理财规划师（二级）考试考点归纳：综合理财规划建议书的写作

　　综合理财规划建议书的写作过程

　　最重要的工作是理顺材料本身的内在结构，在此基础上拟定写作提纲;对材料的梳理安排是行文流畅的关键;在执笔行文之前的准备工作是体现理财规划建议书最本质的过程。

　　(一) 明确目标，制定计划

　　理财规划建议书的写作目的是根据客户当前财务状况中存在的问题，有针对性地确定调整方案。并制定整个调研工作的计划和理财建议书的写作计划。

　　(二) 搜集材料，分类汇总

　　1. 账面材料：家庭收支账

　　2. 现实材料：面谈。包括客户的风险偏好、理财观念和习惯等。

　　3. 历史材料

　　4. 参照材料：与相似家庭各方面情况比较

　　5. 市场状况材料

　　6. 政策法规材料

　　(三) 辨别真伪，梳理材料

　　1. 辨别真伪，精选材料

　　2. 梳理材料，系统分析

　　(四) 一鼓作气，运思行文