1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是(　　)。 　　(A)全部承担无限责任 　　(B)全部承担有限责任 　　(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任 　　(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定 　　2.下列不属于股

1、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是(　) 　　A.月光型 　　B.进攻型 　　C.攻守兼备型 　　D.防守型 　　2、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个

制定并调整财产传承规划 　　一、制定财产传承规划的原则 　　1、保证财产传承规划的可变通性：从制定到生效有一段不确定期间 　　2、确保财产传承规划的现金流动性：在遗产中预留充足的现金以满足支出。 　　二、财产传承规划目标和特点 　

综合理财规划建议书写作的操作要求 　　工作程序 　　第一步:制作封面及前言(知识点1) 　　(一)封面 　　(二)前言 　　1、致谢 　　2、理财规划建议书的由来 　　3、建议书所用资料的来源 　　4、公司义务 　　5、客

第一节 完成客户财务分析报告 　　一、综合理财规划建议书的概念 　　1、概念 　　综合理财规划:整体考虑客户的需求与现实状况，协调各大规划之间的顺序与重要程度, 为客户量身定做的理财规划的方案与过程。 　　综合理财规划建议书是在对客

综合理财规划案例分析二 　　(注：本部分内容为面向考试的案例分析) 　　客户基本资料： 　　韩先生35岁，是一家合伙企业的合伙人。2006年，他与同岁的刘女士结婚，婚后刘女士做了全职太太。韩先生目前月薪1万元(税前)，年终奖金15万元

综合理财规划案例分析一 　　(注：本部分内容为案例分析，具体分析内容请参见教材内容) 　　[案例介绍]唐勇先生现年35岁，研究生毕业，在一家知名外资企业做行政主管， 目前年薪20万元(注：唐先生每月税前收入1万元，年终效益收入8万元)，

1、资金业务按业务种类不同可分为：(ACDE)A、短期资金业务B、中长期资金业务C、债券业务D、外汇业务E、衍生品业务F、股票业务 　　2、远期交易既是外汇业务的内容，也是衍生品业务的内容(A )A(对) B(错) 　　3、下列属于短期

1、发行金融债券的目的是为了筹措：(D)A、短期贷款 B、中期贷款 C、长期贷款 D、中长期贷款 　　2、可转换公司债券只有债券的特性(B )A(对) B(错)兼具债券与股票特性 　　3、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是：(B

1、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有：(ABCE)A、会提高商业银行向中央银行融资的成本B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现C、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快(整个社会投资支出减少，经济增速放

1、定期存款的储户如果在存款到期前要求提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。(B) A(对) B(错) 　　2、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处，是：(C )A、利息都会受到损失B、利息都不会受到损失C、提前支

1、经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。 　　(A )A(对) B(错) 　　2、下列属于第二产业的行业有：(ABF) 　　A、建筑业B、电力、燃气及水的生产和供应业、采矿业，C

1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:( C ) 　　A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 　　2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCD

1、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以(E)和(C)业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。 　　A、存款 B、贷款 C、中

企业财产保险是指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险，保险标的的存放地点相对固定处于相对静止状态。企业财产保险是我国财产保险业务中的主要险种之一，其适用范围很广，一切工商、建筑、交通、服务企业、国家机关、社会团体等均可投

家庭财产保险是以城乡居民室内的有形财产为保险标的的保险。家庭财产保险为居民或家庭遭受的财产损失提供及时的经济补偿，有利于安定居民生活，保障社会稳定。我国目前开办的家庭财产保险主要有普通家庭财产险和家庭财产两全险。 　　灾害损失险的保险标的

财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 　　财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。可保财产，包括物质形态

风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。 　　投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 　　投资规划的工具：(一

为了制定理财策划报告书，需要将有关顾客的信息进行数值化，通过问卷的形式将需要的信息进行汇总。 　　问卷中的问题大多数涉及顾客的个人隐私，顾客往往不愿意将这些数据告诉给别人，而要进行正确的理财策划，又必须要用到这些信息。因此，如何取得顾客的

风险是指某种事件发生的不确定性。在人们从事某种活动或做出某种决策的过程中，未来结果可能具有随机不确定性，从而导致某种事件的发生或者不发生。风险是一种不确定性，然而并不是所有的不确定性都是风险。不确定性是风险的必要而非充分条件。对于微观经济主