1.在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当( C )。 　　A.向客户隐瞒 　　B.视客户的重要度而定 　　C.向客户披露 　　D.等冲突明显了再向客户说明 　　2.理财规划师在

1.客观公正原则要求( A )。 　　A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度 　　B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露 　　C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏

熟悉国际资本流动及国际直接投资 (1)国际资本流动 国际资本流动是指一个国家(或地区)的政府、企业或个人与另外一个国家(或地区)的政府、企业或个人之间，以及国际金融组织之间资本的流入和流出。 1)长期资本流动 一年以上期限的资本

了解国际收支的基本内容 国际收支是在一定时期内(通常为一年)一国居民与世界其他国家居民之间的全部经济交易的系统记录，进行国际收支统计的主要目的是使政府当局了解本国的国际债权债务地位，从而为制定货币政策提供信息。 国际收支的特点包括：①国

1.对退休前期的描述不正确的是( D )。 　　A.它的家庭模型是中年家庭 　　B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等 　　C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等 　　D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

1.以下属于客户非财务信息的是( B )。 　　A.社会保障情况 　　B.风险管理信息 　　C.投资偏好 　　D.工资、薪金 　　2.以下哪项属于客户的财务信息?( D ) 　　A.客户子女情况 　　B.客户收入情况 　　C

1.退休期的理财优先顺序是( A )。 　　A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划 　　B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划 　　C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划 　　D.税务规划现金规划资产传

熟悉金融监管的发展趋势及当前中国的金融监管体制 从风险性指标来看，在金融业发展的初期，分业经营相对于混业经营具有很大优势。从效率性的指标来看，混业经营相对于分业经营的优势是显而易见的，对于整个金融行业而言，混业经营模式能够鼓励竞争，限制垄

了解混业与分业两种基本的金融监管模式 根据银行经营的业务范围和金融机构分工程度的不同，金融业经营模式一般可以分为两类：一类是1999年以前以美国、日本、英国为代表的分业经营模式：另一类是德国为代表的混业经营模式，也称“全能制”。 混业经

1、职业技能的特点：a、时代性 b、专业性c、层次性、4综合性 　　2、职业技能的作用：a、职业技能是企业发展生产经营活动的前提和保证;b、职业技能关系到企业的核心竞争力;c、职业技能是就业的保障;d、职业技能有助于增强竞争力;e、职业技

以人寿保险为例 　　保险是个人理财的两大支柱之一。 　　个人理财的两大支柱 　　1.增加财富 　　投资 　　税收筹划 　　2.保障财富 　　保险 　　遗产规划 　　3.给谁保险 　　一家之主的责任是投保他们的生命提供保障

风险是指某种事件发生的不确定性。在人们从事某种活动或做出某种决策的过程中，未来结果可能具有随机不确定性，从而导致某种事件的发生或者不发生。风险是一种不确定性，然而并不是所有的不确定性都是风险。不确定性是风险的必要而非充分条件。对于微观经济主

财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 　　财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。可保财产，包括物质形态

个人所得税的税收优惠 　　(1)省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织颁发的科学教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金; 　　(2)国债和国家发行的金融债权利息; 　　(3)按照国家统一规定发给的

风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包括人寿保险产品和财产保险产品。 　　投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 　　投资规划的工具：(一

26岁的李先生，未婚，有稳定收入，每月5000元左右，约有一半用于衣食住行等基本开销，另一半交给父母。 　　李先生的资产状况如下：拥有市区一类地区房产两处，用于自住与出租，每月租金3000元，尚欠房贷10万元。房产即将面临拆迁，拆迁费补贴

三年前大学毕业的严沛然今年26岁，在上海的一家私营软件公司工作，由于学习能力较强，工作能力出众，经过两次加薪，现在每月收入已经达到了5000元。在许多大学生毕业后还在为找工作发愁的大环境下，这样的收入在同龄人中虽不算特别突出，但也能让许多人

大学刚毕业的小蒋今年23岁，在一家科研单位工作，每个月固定收入2000元，奖金和各项补助3000元。日常支出主要是房租支出1000元，衣食支出800元，交通通讯支出400元及其他支出100元。活期存款12万元(其中有父母支持的8万元)，定期

独自一人来到他乡闯荡 ，还要挑起繁重的家庭负担，这恐怕是很多外来打工者的生活写照。可能每月挣的工资并不少，但几年的时间下来存款没见多，这成为困扰他们的一大难题。本期“Q 助问答”栏目将就一位外来打工者提供的情况，邀请理财分析师帮他进行详细的

读者王女士给《每日经济新闻》发来信息，希望理财专家能给她提供理财意见。具体情况如下： 　　王女士今年36岁，大学学历，现在单身，带一个小孩子，刚刚上小学。王女士目前经营着一家小的贸易公司，家庭税后年收入约20万。目前有一套房子自住，无按揭