41、利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却十分灵活，能弥补银行的信用不足，这种信用形式是( )。 (A)民间信用 (B)消费信用 (C)国家信用 (D)商业信用 42、既是商业银行维持其流动性而必须持有的资产，又是银行信誉的根本保证的

26、王先生和张小姐是一对年轻白领夫妇，对风险的承受能力比较高，对于这样的家庭，理财规划的核心策略是（ ） （A）月光型 （B）进攻型 （C）攻守兼备型 （D）防守型 27、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。他希望对其个人财产提供最高

职业道德个人表现部分（第17～25题） 17、如果你在某个旅游景点游览，遇见某个体经营者正在用假货蒙蔽外国游客，你会（ ） （A）不理睬，认为这是正常的市场行为 （B）把个体经营者拉到一边，劝他不要这样做 （C）向外国游客说明产品的

多项选择题（第9～16题） 9、职业道德的特征包括（ ） （A）适用范围上的有限性 （B）一定的强制 （C）绝对稳定性 （D）利益相关性 10、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（ ） （A）个人主义 （B）集体

单项选择题（第1～8题） 1、 关于职业道德，正确的说法是( ) 。 （A）对职业道德的理解无一定规 （B）职业道德是从业人员就业的道德资格 （C）职业道德总是不断变化、难以捉摸的 （D）职业道德是一种人为的主观要求 2、关于职业化

周先生以前是一名军旅作家，创作的一部小说（甲）在1997 年4 月 己被某出版社答应出版，其中版费为10 万元，但直到1998 年7 月才将出版费 10 万元汇入周先生的账户中。周先生的另外一部小说（乙）于1999 年8 月在 某刊物

为了增加企业的竞争力，咬好地把员仁个人利益与其个人对企业贡献所 获得的经济效益相联系，有很多企业建立了企住年金。某钢铁公司是一家大型的 钢铁上市公司，公司张总打算制订年金计划，但是对于年金不是很了解，因此向 助理理财规划师就相关问题进

案例：联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业，为了使职工更大程序地参与企业管理和企业效益分配，增加职工的凝聚力和向心力，鼓励职工受岗敬业，在企业长期工作，公司老板张总计划制订年金计划，但是对于年金不是很了解，理财规划师就相关问题进行了解释

案例：理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时，人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。根据案例三回答89～94题。 89、客户清楚“不可投辩条款”是对自身利益的保护，但保险合同通常具有可抗辩期，时间

案例：李女士眼光比较独到，几年前就看到了房价的上涨趋势，并于2003年1月在某海滨城市购买家庭第二套普通住房用于投资。李女士在购得住房后又将其出租，每月还能获得一些租金。购房的房款共计60万元。李女士从银行贷款，首付两成。在贷款的过程中采取

案例：随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的女子准备高等教育金，也开始考虑尽早筹集儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由

61、某客户提出其现在还未婚，家庭责任不重，尚不需要高额的人身保险保障，10万左右的额度应该就可以满足其需求，但随着以后结婚和生育子女，人身保险保障的额度就需要不断调高，直到其子女独立再调减。根据该客户的需要，理财规划师向其介绍（）产品可能

51、客户提出想要购买既提供死亡保障，又提供生存保障的保险，理财规划师应该向其推荐（ ）。 （A）生存保险 （B）死亡保险 （C）两全保险 （D）变额寿险 52、在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品

41、李先生购买了某种面值为100元的债券，票面利率5%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（ ）。 （A）79.87元 （B）82.13元 （C）110.34元 （D）123.17元 42、某只股票的发行价

31、李女士打算进行外汇投资，她了解到我国实盘外汇柜台交易的时间为（ ）。 （A）上午8：30～下午4：30 （B）上午8：15～下午4：30 （C）上午9：00～下午4：00 （D）上午9：00～下午4：30 32、银行某时美

21、刘先生如果按照这种方法将所有款项还清，则所还利息总额约为（ ）。 （A）361,095元 （B）461,095元 （C）561,095元 （D）661,095元 22、刘先生把等额本金还款法与等额本息还款法进行了比较，若他采用

11、刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入。小儿子大专刚刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所遗两居房屋，在××路××号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记明年月日。不久其去世。关于本例，（）说法

1、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（ ）不能作为现金等价物。 （A）活期储蓄 （B）货币市场基金 （C）各类银行存款 （D）股票 2、2005年10月，蒋先生退休，当年他以定活两便方式存入银行20,000元资金以

判断题（116~125 题，每题1 分，共10 分。对于下面的叙述，你认为正确的，请在答题卡把相应题号下“A”涂黑，你认为错误的把“B”涂黑） 116、遗嘱继承人必须要遗产处理之前做出接受继承的表示，不表示接受的，视为放弃继承。（）

111、遗产不包括被继承人（ ）。 （A）依法享有的土地使用权 （B）因公死亡的抚恤金 （C）著作权中的财产权利 （D）肖像权 （E）租住的房屋 112、人们在短期需求导致人们有保持资金流动性的动机，这种动机主要包括（）。 （A）交