2020证券从业资格考试证金融市场基础知识章节强化习题：证券市场主体_第2页

　　【组合型选择题】政府直接融资具有(　)特点。

　　Ⅰ.安全性高 Ⅱ.流通性强

　　Ⅲ.收益稳定 Ⅳ.免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查政府直接融资的特点。政府直接融资的特点包括：(1)安全性高;(2)流通性强;(3)收益稳定;(4)免税待遇。

　　【组合型选择题】股票融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.筹资风险较小

　　Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

　　Ⅲ.没有固定的利息负担

　　Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　【组合型选择题】直接融资对金融市场的不利影响包括(　)。

　　Ⅰ.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

　　Ⅱ.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

　　Ⅲ.直接融资的风险较大

　　Ⅳ.资金供求双方联系不紧密，不利于资金快速合理配置和使用效益的提高

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接融资对金融市场的不利影响。直接融资的资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【组合型选择题】关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是(　)。

　　Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介

　　Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的监管和控制比较严格和保守

　　Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中

　　Ⅳ.直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置;间接融资保密性较强

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。

　　【组合型选择题】企业和事业法人类机构投资者与个人投资者相比较，具有(　)明显的特征。

　　Ⅰ.资金数量庞大

　　Ⅱ.收集和分析信息的能力强

　　Ⅲ.可以进行彻底的分散投资

　　Ⅳ.债券投资侧重于收益的稳定和本金安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ 　　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查企业和事业法人类机构投资者。企业和事业法人类机构投资者与个人投资者相比较，具有几个明显的特征：(1)资金数量庞大;(2)收集和分析信息的能力强;(3)债券投资侧重于收益的稳定和本金安全;(4)可以进行彻底的分散投资;(5)决策与行动上效率低。

　　【组合型选择题】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为(　)。

　　Ⅰ.风险回避型

　　Ⅱ.风险偏好型

　　Ⅲ.风险综合型

　　Ⅳ.风险中立型

　　A.Ⅰ、Ⅳ 　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ 　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查个人投资者。不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型。

　　【组合型选择题】证券公司申请IB业务资格，应当符合下列(　)条件。

　　Ⅰ.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　Ⅱ.已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

　　Ⅲ.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　Ⅳ.配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司IB业务的资格条件。除上述条件外，还包括：全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准;具有满足业务需要的技术系统;中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

　　【组合型选择题】《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列(　)条件的律师事务所从事证券法律业务。

　　Ⅰ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险

　　Ⅲ.有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

　　Ⅳ.最近2年未因违法执业行为受到行政处罚

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;(2)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;(3)已经办理有效的执业责任保险;(4)最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　【组合型选择题】会计师事务所申请证券资格的条件有(　)。

　　Ⅰ.依法成立2年以上

　　Ⅱ.注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人

　　Ⅲ.上一年度审计业务收入不少于1600万元

　　Ⅳ.持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查会计师事务所申请证券资格的条件。Ⅰ正确的说法是“依法成立3年以上”。

　　【组合型选择题】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列(　)条件。

　　Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本

　　Ⅱ.有健全的内部管理制度

　　Ⅲ.有公司章程

　　Ⅳ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。