2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习（3）

　　1、参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价是(　　)。

　　A.小额报价

　　B.对话报价

　　C.双边报价

　　D.公开报价

　　参考答案：D

　　参考解析：公开报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的、不可直接确认成交的报价。

　　2、中国证券业协会的会员中，会员大会须有(　　)以上会员出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会的会员中，会员大会须有2/3以上会员出席。

　　3、根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个(　　)。

　　A.信用资金账户

　　B.信用证券账户

　　C.保证金账户

　　D.融资专用资金账户

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。

　　4、招标系统客户端出现技术问题，国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”传真至(　　)，并委托其代为投标或债权托管。

　　A.中国人民银行

　　B.中央国债登记结算有限责任公司

　　C.财政部

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　参考答案：B

　　参考解析：招标系统客户端出现技术问题，国债承销团成员可以将内容齐全的“记账式国债发行应急投标书”或“记账式国债债权托管应急申请书”传真至中央结算公司，委托中央结算公司代为投标或债权托管。

　　5、任一单支集合票据注册金不超过(  )人民币。

　　A.10亿元

　　B.15亿元

　　C.20亿元

　　D.25亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一单支集合票据注册金不超过10亿元人民币。

　　6、储蓄式国债与记账式国债的区别包括(　　)。

　　Ⅰ.发行对象不同 Ⅱ.承办机构不同

　　Ⅲ.流通或变现方式不同 Ⅳ.到期前变现收益预知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：C储蓄国债(电子式)与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：第一，发行对象不同。第二，发行利率确定机制不同。第三，流通或变现方式不同。第四，到期前变现收益预知程度不同。

　　7、(　　)是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　参考答案：C

　　参考解析：零股利政策，是将公司所有剩余盈余都投资于本公司，用于内部积累。一般在公司快速成长阶段会使用这种股利政策，虽然不派发股息，但股价会不断增长，从而提供给投资者回报。但是，当公司跨过成长阶段，进入成熟阶段后，公司项目不再有正的现金净流量时，就要改变这种政策，制定新的股利分配政策。

　　8、在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是(　　)。

　　A.政府债券

　　B.公司债券

　　C.企业债券

　　D.金融债券

　　参考答案：A

　　参考解析：A《人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素。持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

　　9、期货交易与现货交易的区别是(　　)。

　　Ⅰ.交易的对象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.对交易价格的定义不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：C金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：①交易对象不同。②交易目的不同。③交易价格的含义不同。④交易方式不同。⑤结算方式不同。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　10、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是(　　)。

　　Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较

　　Ⅱ.没有包含杠杆效应

　　Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应

　　Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：D风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：①不能在各业务部门之间进行比较。②没有包含杠杆效应。③没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。