2020年证券从业资格考试金融市场基础知识预测试题（四）_第2页

　　11、有关场外交易市场特征的描述不正确的是(　　)。

　　A.场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式

　　B.场外交易市场的组织方式大多采取做市商制

　　C.场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主

　　D.场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此不易管理和监督

　　参考答案：A

　　参考解析：A场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式、组织方式、监管程度等多方面不同。

　　12、债券基金与单一债券的区别主要表现不包括(　　)。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买人并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.所承担的投资风险不同

　　参考答案：B

　　参考解析：B本题考查债券基金与单一债券的区别，选项A、C、D正确。债券基金没有准确的到期日。

　　13、自营业务决策机构原则上应当按照(　　)的三级体制设立。

　　A.董事会—投资决策机构—自营业务部门

　　B.投资决策机构—董事会—自营业务部门

　　C.董事会—自营业务部门—投资决策机构

　　D.自营业务部门—投资决策机构一董事会

　　参考答案：A

　　参考解析：A自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构一自营业务部门的三级体制设立。

　　14、下列不属于我国证券登记结算制度的是(　　)。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.一级结算制度

　　D.净额结算制度

　　参考答案：C

　　参考解析：C本题考查证券登记结算制度的具体内容。我国证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度及结算证券和资金的专用性制度。

　　15、下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是(　　)。

　　A.违反监管规定

　　B.动力输送中断

　　C.声誉受损

　　D.黑客攻击

　　参考答案：C

　　参考解析：C考生要对几大风险有基本了解，便不难选出答案，应是选项C，声誉风险。

　　16、国家股、法人股等是按(　　)来划分的。

　　A.股票上市地点

　　B.股票投资主体的不同性质

　　C.股票上市主要监管部门

　　D.股票是否公开发行

　　参考答案：B

　　参考解析：B按股东的权利和义务关系，国外一般将股票分为普通股和优先股。在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

　　17、证券公司的主要业务有(　　)。

　　A.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　B.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、融资融券、资信评级

　　C.经纪、承销与保荐、资产评估、自营业务、资产管理、融资融券、IB业务

　　D.经纪、承销与保荐、证券投资咨询、自营业务、资产管理、登记结算、IB业务

　　参考答案：A

　　参考解析：A。选项B中的资信评级不是证券公司的业务;选项C中的资产评估不是证券公同的业务;选项D中的登记结算不是证券公司的业务。

　　18、金融远期合约不包括(　　)。

　　A.远期汇率协议

　　B.远期利率协议

　　C.远期股票合约

　　D.远期股指合约

　　参考答案：D

　　参考解析：D金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约主要包括远期利率协议、远期汇率合约以及远期股票合约。

　　19、在证券市场起中介作用的机构是(　　)和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。

　　A.证券公司

　　B.证券业协会

　　C.证券交易所

　　D.证券登记结算机构

　　参考答案：A

　　参考解析：A证券中介机构是指为证券市场参与者如发行人、投资者等提供各种服务的专职机构。按提供服务的内容不同，证券中介机构可以分为：证券经营机构;证券投资咨询机构;证券结算登记机构;证券金融公司;可从事证券相关业务的各类事务所。我国的证券经营机构，可分为证券专营机构(即证券公司)和证券兼营机构(即信托投资公司)。

　　20、有甲、乙、丙、丁四人，均申报买入X股票，申报价格和时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13：40;乙的买入价10.40元，时间为13：25;丙的买入价10.70元，时间为13：25;丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么他们交易的优先顺序应为(　　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　参考答案：D

　　参考解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交：价格优先是指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报;时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。