2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（十一）_第2页

　　第 1 题

　　在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。

　　Ⅰ.租赁

　　Ⅱ.互助保证

　　Ⅲ.保险合同

　　Ⅳ.基金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。

　　第 2 题

　　债券的等级标准分为( )。

　　Ⅰ.A 级债券

　　Ⅱ.B 级债券

　　Ⅲ.C 级债券

　　Ⅳ.D 级债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 债券的等级标准分为 A 级债券、B 级债券、C 级债券和 D 级债券。

　　第 3 题

　　下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系

　　Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行

　　Ⅲ.金融市场是以金融资产为交易对象的市场

　　Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场的特点可概括为：①金融市场以金融资产为交易对象;②金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致;③金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行;④金融市场是一个自由竞争市场;⑤金融市场的非物质化;⑥金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;⑦现代金融市场是信息市场。

　　第 4 题

　　下列机构中，属于证券服务机构的有( )。

　　Ⅰ.资信评级机构

　　Ⅱ.财务顾问机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.投资咨询机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　第 5 题

　　中小企业板块是主板市场的组成部分，其在与主板市场的关系上实行( )。

　　Ⅰ.指数独立

　　Ⅱ.监察独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.运行独立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

　　第 6 题

　　下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押

　　Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的 50%

　　Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式

　　Ⅳ.发行主体必须是商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后 5 年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣 20%。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%。

　　第 7 题

　　按照金融活动的范围划分，金融市场可以分为( )。

　　Ⅰ.国际金融市场

　　Ⅱ.国内金融市场

　　Ⅲ.直接融资市场

　　Ⅳ.间接融资市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 第Ⅲ、Ⅳ项是根据融资方式划分的。

　　第 8 题

　　根据发行主体的不同，债券可以分为( )。

　　Ⅰ.金融债券

　　Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.政府债券

　　Ⅳ.地方债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

　　第 9 题

　　下列银行中，属于我国政策性银行的有( )。

　　Ⅰ.中国农业银行

　　Ⅱ.国家开发银行

　　Ⅲ.中国工商银行

　　Ⅳ.中国进出口银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　第 10 题

　　关于我国证券公司的发展历程，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　Ⅱ.新中国资本市场的萌生始于 1986 年

　　Ⅲ.1990 年 12 月 19 日和 1991 年 7 月 3 日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

　　Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于 1998年年底颁布了《人民共和国证券法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 新中国资本市场的萌芽期(1978—1992 年)。1978 年 12 月，以中国共产党第十一届三中全会的召开为标志，经济建设成为国家的基本任务。

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