2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：证券发行人

　　例题：证券市场融资属于(　　)。

　　A.间接融资 B.直接融资

　　C.信用融资 D.银行融资

　　答案：B

　　解析：是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动，属于典型的直接融资。

　　例题：通常情况下，可以作为证券发行人的机构主要包括(　　)。

　　Ⅰ.政府和政府机构

　　Ⅱ.公司

　　Ⅲ.金融机构

　　Ⅳ.慈善机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案： A

　　解析：通常情况下，可以作为证券发行人的机构主要包括：政府和政府机构、公司、金融机构。故本题选A选项。

　　例题：西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于(　　)。

　　A.优先股

　　B.长期债券

　　C.中央银行票据

　　D.短期债券

　　答案：A

　　解析：在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　例题：企业的组织形式有(　　)。

　　Ⅰ.合资制

　　Ⅱ.独资制

　　Ⅲ.合伙制

　　Ⅳ.公司制

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。

　　例题：公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指(　　)。

　　A.首次公开发行股票

　　B.增发

　　C.定向增发

　　D.配股

　　答案：D

　　解析：A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。

　　B选项不符合题意，增发是指上市公司向不特定对象公开募集股份的行为。

　　C选项不符合题意，非公开发行股票，也称定向增发，是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为。

　　D选项符合题意，向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。故本题选D选项。

　　例题：以下关于金融机构直接融资特点说法中，错误的是(　　)

　　A.金融债券表示的是银行等金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

　　B.我国金融债券的发行对象主要为个人

　　C.金融债券的利息以复利计算

　　D.金融债券的利率固定，一般都高于同期储蓄利率

　　答案：C

　　解析：金融债券的利息不计复利，不能提前支取，延期兑付亦不计逾期利息。