2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：中国的金融体系

　　例题：下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有(　　)。

　　Ⅰ.我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

　　Ⅱ.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

　　Ⅲ.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

　　Ⅳ.“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ项错误，我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。Ⅱ项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。Ⅲ项错误，1984年1月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。Ⅳ项错误，“深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的。故本题选C选项。

　　例题：上海证券交易所的成立日期是(　　)。

　　A.1990年

　　B.1991年

　　C.1992年

　　D.1993年

　　答案：A

　　解析：上海证券交易所的成立日期是1990年11月，深圳证券交易所成立日期是1991年4月。

　　例题：下列关于我国金融市场运行影响因素的说法中,正确的有( )。

　　Ⅰ.国际经济环境因素包括经济全球化、汇率和国际资本流动、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替以及世界货币制度的影响等

　　Ⅱ.信息技术的广泛应用促使全球金融市场形成的同时,更彰显了国际金融与国内金融之间的界限划分

　　Ⅲ.经济因素主要包括了经济增长、经济周期波动这种纯粹的经济因素以及政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素

　　Ⅳ.完备的金融法律制度和高效的执法效率是金融市场平稳运行的根本保障

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅰ项错误，国际经济环境因素包括经济全球化、放松管制和加强管制两种经济哲学的交替及世界货币制度的影响。汇率和国际资本流动属于影响金融市场运行的主要宏观经济变量。

　　Ⅱ项错误，信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融与国内金融的界限日益模糊。

　　Ⅲ项正确，经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素。经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定的财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。

　　Ⅳ项正确，完备的金融法律和高效的执法效率是金融市场平稳运行的根本保障。

　　例题：以下属于狭义的金融机构的是(　　)

　　A.招商证券 B.中国农业发展银行

　　C.中国人民银行 D.中国农业银行

　　答案：D

　　解析：狭义的金融机构一般指商业银行，A属于券商，B属于政策性银行，C属于中央银行，所以选择D。

　　例题：商业银行业务不包括(　　)。

　　A.证券经纪业务

　　B.负债业务

　　C.资产业务

　　D.表外业务

　　答案：A

　　解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。

　　例题：截至2018年底，我国一共有(　　)家证券公司。

　　A.109 B.131

　　C.128 D.226

　　答案：B

　　解析：我国证券公司截至2018年底，一共有131家。

　　例题：中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到“一委一行两会”，其中“一委一行两会”包括(　　)。

　　Ⅰ.国务院金融稳定发展委员会

　　Ⅱ.中国人民银行

　　Ⅲ.原中国银监会

　　Ⅳ.中国银保监会

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　解析：本题考查我国金融监管体制的演变。中国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两会”即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以及中国银行保险监督管理委员会。故本题选B选项。

　　例题：以下属于银保监会职责的有(　　)。

　　I.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。

　　II.依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。

　　III.依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。

　　IV.对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信息披露等实施监管。

　　A.I、II、IV B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：银保监会的职责包括了包含以上四条以内的十五条职能。

　　例题：金融服务实体经济的实质就是有效发挥其(　　)的功能。

　　A.媒介资源配置

　　B.所有权转移

　　C.活跃市场交易

　　D.吸收国际资本

　　答案：A

　　解析：所谓金融服务实体经济，实质就是有效发挥其媒介资源配置的功能。

　　例题：中央银行资产负债表的负债项目包括(　　)。

　　Ⅰ.储备货币

　　Ⅱ.货币发行

　　Ⅲ.国外资产

　　Ⅳ.自有资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中央银行的负债业务包括(1)储备货币(储备货币包括货币发行和其他存款性公司存款);(2)发行债券;(3)国外负债;(4)政府存款;(5)自有资金;(6)其他负债。

　　故本题选择D选项。

　　例题：下列关于货币乘数的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.货币乘数与存款准备金率有关

　　Ⅱ.货币乘数描述的是基础货币与货币供给之间的倍数

　　Ⅲ.法定存款准备金率越高货币乘数越大

　　Ⅳ.多数情况下提现率不影响货币乘数

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ项正确,商业银行可以根据基础货币,创造出倍数的货币供给额。其中,基础货币和货币供给之间的倍数关系,被称为货币乘数，I项正确,Ⅲ、Ⅳ项错误,完整的货币乘数公式为：m=c+1/c+r+e其中,c为提现率,e为超额准备金率,r为法定存款准备金率。由公式可以看出,法定存款准备金率与货币乘数成负相关,法定存款准备金率越高货币乘数越小(并非越大),货币乘数与存款备金率有关,提现率影响货币乘数,综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意,故本选D选项

　　例题：货币政策最终目标包括(　　)。

　　Ⅰ.经济增长和充分就业

　　Ⅱ.金融稳定和稳定物价

　　Ⅲ.国际收支平衡

　　Ⅳ.货币供应量稳定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：C

　　解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。Ⅳ项不符合题意，货币供应量属于货币政策的中介目标。

　　综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。

　　例题：以下不属于选择性货币政策工具的是(　　)

　　A.中央银行购买政府债券

　　B.道义劝告

　　C.规定存款利率

　　D.消费者信用控制

　　答案：A

　　解析：A是公开市场业务，属于一般性货币政策工具，除此之外还包括存款准备金制度和再贴现制度。

　　例题：以下正确描述了货币政策一般传导过程的是(　　)。

　　A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

　　B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

　　C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标

　　D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

　　答案：D

　　解析：货币政策的一般传导过程为：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

　　例题：取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制后，证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至(　　)。

　　A.10% B.49%

　　C.50% D.51%

　　答案：D

　　解析：取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制后，证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51% , 三年后不再设限。

　　例题：我国首家外资控股证券公司是(　　)

　　A.野村东方国际证券

　　B.瑞银证券

　　C.瑞信方正证券

　　D.摩根士丹利华鑫证券

　　答案：B

　　解析：2018年11月30日，瑞银证券成为我国首家外资控股证券公司。