2020年证券从业资格证金融市场基础知识模考训练（六）

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　　一、单项选择题

　　1.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是()。

　　A.亚洲债券

　　B.欧洲债券

　　C.龙债券

　　D.外国债券

　　B (P114)在发行方式方面，欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

　　2.下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是()。

　　A.两者均不包含

　　B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　C (P124)封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。

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　　3.基金管理人与托管人之间是()的关系。

　　A.相互依赖

　　B.相互促进

　　C.相互竞争

　　D.相互制衡

　　D (P134)基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　4.根据我国《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　C (P108)我国《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　5.契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

　　A.公约原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　B (P122)契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　6.《人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。

　　A.5 000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.3亿元

　　B (P131)《人民共和国证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，需经国务院证券监督管理机构批准，并应当具备下列条件：(1)有符合本法和《人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　7.下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，错误的是()。

　　A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B.自发行之日起10年内不得赎回

　　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D.期限在15年以上

　　C (P99)我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

　　8.允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外债券的债券是()。

　　A.双货币债券

　　B.可转换欧洲债券

　　C.附权益权证债券

　　D.附债务权证债券

　　D (P115)附权证债券有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证等一系列类型。其特点分别为：(1)附权益权证债券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票;(2)附债务权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买额外的债券;(3)附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币;(4)附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。

　　9.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　B (P127)ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

　　10.下列各项属于按照嵌入式衍生产品的不同属性划分的结构化金融衍生产品的是()。

　　A.基于互换的结构化产品

　　B.私募结构化产品

　　C.保证最低收益型产品

　　D.利率联结型产品

　　A (P196)按照嵌入式衍生产品的属性不同，结构化金融衍生产品可以分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。