2020年证券从业资格考试法律法规测试题（七）_第3页

　　1.【答案】A

　　【解析】资产管理产品合格投资者具备相应风险识别能力和风险承担能力：(1)个人：具有 2 年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于 300 万元，家庭金融资产不低于 500 万元，或者近 3年本人年均收入不低于 40 万元;(2)单位：最近 1 年末净资产不低于 1 000 万元。(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。。

　　2.【答案】C

　　【解析】A 选项正确，应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额。B选项正确，股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。C 选项错误，发起设立(并非募集设立)是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立的公司。D 选项正确，发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　3.【答案】A

　　【解析】有限责任公司监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于 1/3，具体比例由公司章程规定，A 选项符合题意。

　　4.【答案】B

　　【解析】公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起 1 年内不得转让，B 选项符合题意。

　　5.【答案】B

　　【解析】A 选项不符合题意，融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。B 选项符合题意，约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。C 选项不符合题意，股票质押式回购业务是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。D 选项不符合题意，质押式报价回购是指证券公司将符合沪、深证券交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。综上所述，A、C、D 选项不符合题意，B 选项符合题意。

　　6.【答案】B

　　【解析】奖励信息、处罚处分信息效力期限为 3 年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为 5 年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算，B 选项符合题意。

　　7.【答案】B

　　【解析】A 选项正确，我国的公司法法律体系以《公司法》为核心。B 选项错误，最高人民法院历次司法解释和《公司登记管理条例》都是根据公司法制定的，属于公司法的一部分，即形式上的公司法(并非不属于公司法)。C 选项正确，《宪法》《刑法》《民法通则》《反垄断法》《合同法》等法律法规中涉及公司的规定都包含在实质意义上的公司法中。D 选项正确，实质或广义的公司法是包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律。综上所述，A、C、D 选项正确，B 选项错误。

　　8.【答案】C

　　【解析】公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额 5%以上 15%以下的罚款，C 选项符合题意。

　　9.【答案】A

　　【解析】A 选项错误，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%(并非 30%)。B 选项正确，公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。C 选项正确，公司应当提取税后利润的 10%列入公司法定公积金。D 选项正确，公司法定公积金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取。

　　10.【答案】C

　　【解析】欺诈客户行为包括：(1)违背客户委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　11.【答案】D

　　【解析】双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，如民事借贷中的债权、债务法律关系、民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系，Ⅰ、Ⅱ项符合题意;多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派遣中的劳务派遣法律关系，Ⅲ、Ⅳ项不符合题意。

　　12.【答案】B

　　【解析】法律主体是法律关系的参加者，主要包括：(1)自然人、组织和国家三类，Ⅲ、Ⅳ项符合;(2)在我国法律管辖的范围内，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，Ⅰ、Ⅱ项符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　13.【答案】C

　　【解析】董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过 3 年。董事任期届满，连选可以连任。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　14.【答案】C

　　【解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 2/3 以上通过，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　15.【答案】B

　　【解析】Ⅰ项错误，分公司的重大决策需要母公司决定;子公司的重大决策仍需母公司决定(并非可自己决定)。Ⅱ项正确，分公司不具有法人资格，不能对享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由司承担;子公司具有独立的法人资格，能独立承担公司行为所带来的后果和责任。Ⅲ项正确，分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程;子公司拥有独立的公司名称和公司章程。Ⅳ项正确，分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动;子公司能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　16.【答案】D

　　【解析】公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。其中只有Ⅱ项说法正确，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均错误。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　17.【答案】D

　　【解析】除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算，Ⅰ项符合 ;(2)收取客户应当归还的资金、证券，Ⅱ项符合;(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款，Ⅲ项符合;(4)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物，Ⅳ项符合;(5)收取客户应当支付的违约金;(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;(7)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　18.【答案】A

　　【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)具有证券经纪业务资格，Ⅰ项符合;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险，Ⅱ项符合;(3)公司最近 2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;(4)财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定，Ⅲ项符合;(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实，Ⅳ项符合;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度。实现客户与产品的适当性匹配管理;(8)信息系统安全稳定运行，最近 1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)证监会规定的其他条件。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　19.【答案】D

　　【解析】证券经纪商权利有：(1)拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定，Ⅳ项符合;(2)按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等，Ⅱ项符合;(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履行或赔偿的权利。Ⅰ项说法错误，证券经纪商不能决定证券买入卖出的时间和价格。Ⅲ项不符合题意，坚持为客户保密制度是经纪商的义务，并非权利。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　20.【答案】A

　　【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30%。Ⅰ项说法正确，Ⅲ项说法错误。证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明;出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。Ⅱ、Ⅳ项说法正确。