2020年证券从业资格证法律法规考点习题：证券投资基金法

　　【1】有权召集基金份额持有人大会的机构是( )。

　　I.基金管理人

　　II.基金公司

　　III.基金托管人

　　IV.证券公司

　　A、I、II B、I、III C、I、III、IV D、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】根据《基金法》规定，基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集，该日常机构未召集的，由基金管理人召集，基金管理人未召集的，由基金托管人召集。

　　【2】下列选项( )是错误的。

　　I.基金托管人和基金管理人可相互出资或者持有股份

　　II.基金的一切投资活动都是为了增加基金管理人的收益

　　III.基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任

　　IV.基金管理人按照基金合同约定，有权向基金份额持有人分配收益

　　A、I、II B、I、III、IV C、I、II、III D、II、III

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是国绕保护投资者利益来考虑的。因此，基金份额持有人是基金一切活动的中心。

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　　【1】基金管理公司设立的条件有( )。

　　I.注册资本不低于1亿人民币

　　II.基金从业资格人员必须达到法定人数

　　III.有营业场所

　　IV.主要股东资产规模应达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录

　　A、I、II B、II、IV C、I、II、IV D、I、II、IV

　　【答案】C

　　【解析】基金公司的设立，注册资本不低于1亿元人民币且必须为实缴货币资本;主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录;取得基金从业资格的人员达到法定人数;董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。

　　【1】基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其( )为限对基金财产承担责任，但基金合同依照基金法另有约定的，从其约定。

　　A.出资 B.储蓄存款

　　C.基金份额 D.证券资产

　　【答案】A

　　【解析】基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照基金法另有约定的从其约定。

　　【2】基金财产独立性表现在( )。

　　A.基金托管人不得将基金财产归入其固有财产

　　B.基金财产的债权可以与基金管理人固有财产的债务相抵销

　　C.基金管理人被依法宣告破产，基金财产可一并进行清算

　　D.基金财产投资的相关税收，基金管理人无权代扣代缴

　　【答案】A

　　【解析】基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销，基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

　　【3】关于基金财产债权债务的说法中，正确的是( )。

　　A.基金财产的债权可与基金管理人固有财产的债务相抵销

　　B.基金财产的债权可与基金托管人固有财产的债务相抵销

　　C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

　　D.非因基金财产本身承担的债务不得对基金财产强制执行

　　【答案】D

　　【解析】考察基金财产的独立性。

　　基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。

　　【1】公募基金和私募基金的不同点主要反映在( )。

　　I.基金的发行对象不同 II.基金的投资人数要求不同

　　III.基金信息披露程度不同 IV.接受的监管要求不同

　　A、I、III、IV 　 B、I、II、IV C、I、II、III、IV 　　　D、II、III

　　【答案】C

　　【解析】公募基金和私募基金的不同点：

　　1、募集方式和对象不同

　　2、基金管理人的类型及产生方式不同

　　3、投资范围不同

　　4、信息披露要求不同