2018证券从业资格考试金融市场基础知识预习试题(九)_第5页

　　71[单选题] 金融危机的种类包括(　　)。

　　Ⅰ 信用危机 Ⅱ 货币危机 Ⅲ 债务危机 Ⅳ 银行危机

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融危机可以分为货币危机，即货币剧烈贬值;债务危机，即企业或国家出现系统性的债务违约;银行危机，即由于挤兑等造成银行的流动性不足，等等。

　　72[单选题] 回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为(　　)。

　　Ⅰ 国债回购交易 Ⅱ 债券回购交易

　　Ⅲ 质押式回购 Ⅳ 证券回购交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、证券回购交易、质押式回购等。

　　73[单选题] 信用风险的特点有(　　)。

　　Ⅰ 传染性 Ⅱ 客观性 Ⅲ 周期性 Ⅳ 全面性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 信用风险的特点主要包括：客观性、传染性、可控性和周期性。全面性属于财务风险的特点。

　　74[单选题] 关于我国债券市场双边报价，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场稳定性

　　Ⅱ 双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报做市券种的买人和卖出报价

　　Ⅲ 双边报价在买入或卖出报价的券面总额为零时可以对为零一方的报价要素进行修改

　　Ⅳ 双边报价发出后，对未成交部分可予撤销

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，进行双边报价的交易成员称为双边报价商，双边报价商有义务在报价范围内与对手方达成交易，并维持市场流动性。

　　75[单选题] 证券交易的原则包括(　　)原则。

　　Ⅰ 公开 Ⅱ 公正 Ⅲ 集中竞价交易 Ⅳ 大宗交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券交易的原则包括公开原则、公正原则和公平原则。Ⅲ、Ⅳ项是证券交易规则。

　　76[单选题] 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的(　　)。

　　Ⅰ 有效性 Ⅱ 公开性 Ⅲ 质量 Ⅳ 效率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 有形市场借助固定的场地、配置的交易设施、专业化的中介服务和所提供的交易信息吸引买卖双方，集中反映金融市场的供求关系，并通过公开的竞价机制形成合理的价格，提高市场的公开性、公平性和效率。

　　77[单选题] 机构投资者的特点主要有(　　)。

　　Ⅰ 投资管理专业化 Ⅱ 投资结构组合化

　　Ⅲ 风险管理者 Ⅳ 具有稳定市场的功能

　　A.Ⅰ 、ⅡⅢ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 机构投资者的特点主要有：①投资管理专业化;②投资结构组合化;③投资行为规范化;④风险管理者;⑤具有稳定市场的功能。

　　78[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股东权利归属于记名股东 Ⅱ 认购股票的款项不一定一次性缴足

　　Ⅲ 转让相对简便，易于购买 Ⅳ 便于挂失，相对安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 记名股票的特点有：①股东权利归属于记名股东;②认购股票的款项不一定一次性缴足;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　79[单选题] 风险对冲过程中需要遵循的原则有(　　)。

　　Ⅰ 交易方向相同原则Ⅱ 商品种类相同或相近原则

　　Ⅲ 数量相等或相近原则 Ⅳ 月份相同或相近原则

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 风险对冲需遵循四项操作原则：交易方向相反原则、商品种类相同或相近原则、数量相等或相近原则、月份相同或相近原则。

　　80[单选题] 我国证券公司的监管制度主要有(　　)。

　　Ⅰ 以诚信与资质为标准的市场准入制度

　　Ⅱ 信息报送与披露制度

　　Ⅲ 客户结算资金第三方存管制度

　　Ⅳ 合规管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国证券公司的监管制度主要有以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户结算资金第三方存管制度和信息报送与披露制度。

　　81[单选题] 股票融资的特点包括(　　)。

　　Ⅰ 长期性 Ⅱ 不可逆性

　　Ⅲ 无负担性 Ⅳ 免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票融资具有长期性、不可逆性和无负担性的特点。

　　82[单选题] 关于多层次资本市场体系建设的重要意义，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 有利于调动民间资本的积极性 Ⅱ 有利于创新宏观调控机制

　　Ⅲ 有利于促进金融机构扩大化 Ⅳ 有利于促进产业整合

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 多层次资本市场体系建设的重要意义为：①有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力;②有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险;③有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型;④有利于促进产业整合，缓解产能过剩;⑤有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐。

　　83[单选题] 债券与股票的相同点有(　　)。

　　Ⅰ 两者都是有价证券 Ⅱ 两者的收益率相互影响

　　Ⅲ 两者都有固定的偿还期限 Ⅳ 两者都是筹措资金的手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 债券与股票的相同点有：两者都是有价证券、两者都是筹措资金的手段、两者的收益率相互影响。Ⅲ项，债券一般有固定的偿还期限，是一种有期投资;股票是无限期的。

　　84[单选题] 关于存款准备金制度的基本内容，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 规定法定存款准备率 Ⅱ 规定可充当法定存款准备金的标的

　　Ⅲ 规定存款准备金的计算、提存方法Ⅳ 规定存款准备金的用途

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 存款准备金制度的基本内容有：①规定法定存款准备率;②规定可充当法定存款准备金的标的;③规定存款准备金的计算、提存方法;④规定存款准备金的类别。

　　85[单选题] 下列选项中，属于流动性风险特征的有(　　)。

　　Ⅰ 流动性风险自身存在显著的“集聚”性

　　Ⅱ 流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应

　　Ⅲ 流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性

　　Ⅳ 可预测性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 流动性风险的特征有：①流动性风险自身存在显著的“集聚”性;②流动性的正负扰动对流动性风险的变化存在非对称效应;③流动性风险和股价运动的趋势存在着显著的负相关性。

　　86[单选题] 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　Ⅰ 股票基金 Ⅱ 货币市场基金

　　Ⅲ 偏债型基金 Ⅳ 衍生证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据投资标的的不同，可以把证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和衍生证券投资基金。

　　87[单选题] 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为(　　)。

　　Ⅰ 风险偏好型 Ⅱ 风险寻找型

　　Ⅲ 风险中立型 Ⅳ 风险回避型

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　88[单选题] 债券交易的方式主要有(　　)。

　　Ⅰ 现券交易 Ⅱ 回购交易

　　Ⅲ 远期交易 Ⅳ 期货交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易、期货交易。

　　89[单选题] 我国证券市场监管机构的组成包括(　　)。

　　Ⅰ 国务院证券监督管理机构 Ⅱ 中国证券监督管理委员会

　　Ⅲ 中国证监会派出机构 Ⅳ 中国证券业协会

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构，由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。

　　90[单选题] 关于做市商交易的特征，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 降低市场的流动性，满足投资者投资需求

　　Ⅱ 有效稳定市场价格，增强市场稳定性

　　Ⅲ 具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值

　　Ⅳ 能够增强市场的透明度

　　A.Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 做市商交易的特征有：①维持市场流动性，满足投资者投资需求;②有效稳定市场价格，增强市场稳定性;③具有价格发现的功能，有助于发现和提升企业价值;④能够增强市场的透明度;⑤受到严格监管。