2017年证券金融市场基础知识模拟试题（7单选100题）_第8页

　　A: 批准金融机构法人的设立和变更

　　B: 批准金融机构董事的任职资格

　　C: 批准设立非金融机构

　　D: 批准开办新的产品和服务

　　答案:C

　　解析:

　　中国银行业监督管理委员会对商业银行的市场准入管理包括3个方面：机构、

　　业务和高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更;

　　业务准入是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务;

　　高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。

　　(77) 企业的组织形式不包括( )。

　　A: 独资制

　　B: 合资制

　　C: 合伙制

　　D: 公司制

　　答案:B

　　解析: 企业的组织形式包括独资制、合伙制和公司制3种，不包括合资制。故选B。

　　(78) ( )是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

　　A: 结构化金融衍生产品

　　B: 嵌入型金融衍生品

　　C: 综合化金融衍生产品

　　D: 收益化金融衍生产品

　　答案:A

　　解析:

　　结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，

　　将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。

　　(79) ( )是股票最基本的特征。

　　A: 风险|生

　　B: 流动性

　　C: 永久性

　　D: 收益性

　　答案:D

　　解析: 收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。

　　(80) 根据规定，我国银行业金融机构可用自有资金买卖( )。

　　A: 政府债券和金融债券

　　B: 政府债券和政府机构债券

　　C: 政府机构债券和金融债券

　　D: 信托投资基金

　　答案:A

　　解析:

　　根据《人民共和国商业银行法》规定，

　　银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，

　　在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，

　　不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　(81) 转托管数据确认后的( )交易日起，相应的证券托管才能转入证券营业部。

　　A: 同1个

　　B: 下1个

　　C: 第3个

　　D: 第4个

　　答案:B

　　解析: 转托管数据确认后的下1个交易日起，相应的证券托管再转入证券营业部。

　　(82) 恒生综合指数可分为( )。

　　A: 地域指数系列、行业指数系列

　　B: 地理指数系列、行业指数系列

　　C: 地理指数系列、产业指数系列

　　D: 地域指数系列、产业指数系列

　　答案:A

　　解析:

　　恒生综合指数包括200家市值最大的上市公司，并分为两个独立指数系列，

　　即地域指数系列和行业指数系列。

　　(83) 根据规定企业中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:A

　　解析:

　　企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，

　　中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;

　　企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，

　　并在发行文件中明确披露资金具体用途;

　　企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　(84) 开放式基金所特有的风险是( )。

　　A: 市场风险

　　B: 管理能力风险

　　C: 技术风险

　　D: 巨额赎回风险

　　答案:D

　　解析: 巨额赎回风险，这是开放式基金所特有的风险。

　　(85) 基金管理公司办理特定客户资产管理业务，客户委托的初始资产合计不得低于( )万元人民币。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，

　　单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000

　　万元人民币。

　　(86) 股权类产品的衍生工具是指以( )为基础工具的金融衍生工具。

　　A: 各种货币

　　B: 股票或股票指数

　　C: 利率或利率的载体

　　D: 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

　　答案:B

　　解析:

　　股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，

　　主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、

　　股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　(87) 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A: 资本公积

　　B: 股本

　　C: 盈余公积

　　D: 留存收益

　　答案:A

　　解析:

　　发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，

　　以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　(88) 股票型基金的托管费率要( )债券型基金和货币市场基金的托管费率。

　　A: 高于

　　B: 低于

　　C: 等于

　　D: 可能高于也可能低于

　　答案:A

　　解析: 股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。

　　(89) 在委托受理阶段，( )

　　主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实。

　　A: 验证