2017基金从业法律法规考点汇总 1 2017基金从业法律法规考点：保本基金的保本策略 2 2017基金从业法律法规考点：保本基金的特点 3 2017基金从业法律法规考点：债券基金的类型 4 20

投资者教育工作 　　【知识点一】投资者教育工作的概念和意义 　　投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利

基金客户服务流程 　　【知识点一】基金客户服务宣传与推介 1.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 2.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

基金客户服务概述 　　【知识点一】基金客户服务的意义 　　基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力。 　　【例题·

基金销售信息管理 　　【知识点一】基金销售业务信息管理 　　证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。 　　信息管理平台的建立和维护应

【知识点一】基金销售适用性的指导原则 　　1.投资人利益优先原则 　　2.全面性原则 　　3.客观性原则 　　4.及时性原则 　　【例题·单选题】下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是( )。 　　

基金销售费用其他规范 1.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。 2.基金销售机构应当按照基金合同和

基金销售费用规范 【知识点一】基金销售费用原则性规范 基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。 【知识点二】

QDII基金的禁止性行为 　　除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为： 　　(1)购买不动产。 　　(2)购买房地产抵押按揭。 　　(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。 　　(4)购买实物商品。 　　(5)除应付

QDII基金的投资对象 　　(一)QDII基金可投资的金融产品或工具 　　根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具： 　　(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期

分级基金概述 　　分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额

非公募基金行为监管 　　我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度;禁止公开宣传推介;规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。 　　(一)对非公开募集基金募集对象的限制 　　依据《证券投

基金职业道德之守法合规 　　基金从业人员职业道德，本书简称为基金职业道德。 　　基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职

私募基金管理人登记 　　我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。对于非公开募集基金管理人的内部治理结

过去十几年，中国基金业的投资者教育工作在内容和形式上伴随着行业的成长也越来越多样化。行业协会、基金公司、代销机构等多层次、多角度地组织开展了形式多样、内容丰富的教育活动，切实改善了投资者教育的效果。 　　长期以来，各基金公司通过报纸、电视

(一)投资者教育的基本原则 　　重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参

投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语

基金服务机构的监管 　　随着基金行业的发展，其相关服务业务也迅速发展起来。相应地，具有基金行业特点、对基金投资人资金和财产安全有重要影响的服务业务，也应纳入基金监管范畴。监管的内容包括业务资格的监管和业务行为的监管。 　　基金服务机构的

债券基金的类型 　　根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的

保本基金的特点 　　保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。根据中国证监会2010年10月 26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包