2021年证券从业资格《金融市场基础知识》章节精选习题:中国的金融体系与多层次资本市场

　　1[.单选题](2020年真题)在我国金融中介体系中，信托机构属于()

　　A.银行机构体系

　　B.房地产中介体系

　　C.保险中介体系

　　D.投资中介体系

　　[答案]D

　　[解析]目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系;拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系;拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。

　　2[.单选题](2020年真题)影响我国金融市场运行的主要因素有()Ⅰ经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等Ⅱ信息技术的发展程度Ⅲ投资者的心理预期Ⅳ金融市场法律制度是否完善

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，可以将之大体归纳为经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素以及其他因素七个方面。I是经济因素。Ⅱ是技术因素。Ⅲ是心理因素。Ⅳ是法律因素。

　　3[.单选题](2020年真题)以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()

　　A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

　　B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标

　　C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

　　D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

　　[答案]A

　　[解析]货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标,也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。

　　4[.单选题](2020年真题)一般来说，下列属于中央银行主要职能的有()Ⅰ、发行货币与代理国库Ⅱ、管理商业银行Ⅲ、保证经济体系适度流动性Ⅳ、对政府提供信贷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行的银行”“政府的银行”。(1)“发行的银行”。“发行的银行”是指中央银行垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。货币发行权经国家以法律形式授予，中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。(2)“银行的银行”。“银行的银行”是指中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。中央银行面向银行等金融机构提供的服务包括：集中保管商业银行的存款准备金;作为商业银行的最后贷款人;组织全国商业银行之间的清算。(3)“政府的银行”。“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。作为“政府的银行”，其具体职能包括：第一，代理国库收支;第二，代理国家债券的发行;第三，对政府提供信贷;第四，代表政府管理金融活动，制定、发布并监督执行有关金融监管和业务的命令及规章，负责金融业的统计、调查、分析和预测;第五，持有、管理、经营国家外汇储备和黄金储备;第六，代表政府参加国际金融组织活动，进行国际金融合作。

　　5[.单选题](2020年真题)下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()

　　A.机动车保险

　　B.船舶/货运保险

　　C.责任保险

　　D.人身保险

　　[答案]D

　　[解析]财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险;②企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外);③责任保险;④船舶/货运保险;⑤短期健康/意外伤害保险。财产保险公司扩展类业务包括以下四项：①农业保险;②特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险;③信用保证保险;④投资型保险。

　　6[.单选题](2020年真题)下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()Ⅰ、我国债劵交易市场分为场内市场和场外市场Ⅱ、债劵市场违约事件不断减少Ⅲ、在我国，信用债包括企业债、公司债、商业票据和短期融资券四个主要品种Ⅳ、在我国，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。信用债，是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。我国债券市场运行特点：信用风险高位企稳，包括信用债违约规模仍居高位，违约企业行业集中度上升，信用债发行持续回暖，二级市场信用利差全面收窄。

　　7[.单选题](2020年真题)下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()

　　A.通常在特定区域从事商业银行业务

　　B.依靠地域优势与当地经济发展水平

　　C.各项业务均衡发展

　　D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

　　[答案]C

　　[解析]城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。

　　8[.单选题](2020年真题)货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()

　　A.利率传导机制

　　B.信用传导机制

　　C.资产价格传导机制

　　D.汇率传导机制

　　[答案]A

　　[解析]利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核 心观点。在这一传导机制中，核 心的变量为利率。货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。货币政策对收入水平影响的大小取决于：货币政策对货币供应量的影响，这取决于基础货币和货币乘数;利率对投资水平的影响;投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。其基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑

　　9[.单选题](2020年真题)关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是()。

　　A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

　　B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

　　C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

　　D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

　　[答案]B

　　[解析]理论上，货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数，调整法定存款准备金率会直接改变货币乘数。现实中，上面的存款货币创造过程存在一系列漏出因素,这些漏出因素会使货币乘数减小。

　　10[.单选题](2020年真题)当前中国人民银行的职责包括()Ⅰ依法制定和执行货币政策Ⅱ发行人民币，管理人民币流通Ⅲ监管境内期货合约的上市、交易和清算Ⅳ监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]B

　　[解析]中国人民银行的主要职责包括：制定和执行货币政策;发行人民币，管理人民币流通;监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场等。Ⅲ项是中国证券监督管理委员会的职责。

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