2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》巩固提升练习13

　　第1题：

　　在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正确答案：A

　　解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”

　　第2题：

　　两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。

　　A.互换

　　B.期货

　　C.期权

　　D.远期

　　正确答案：A

　　解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

　　第3题：

　　一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。

　　A.多于

　　B.少于

　　C.等于

　　D.不是

　　正确答案：A

　　解析：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

　　第4题：

　　如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.信用增级机构

　　C.信用评级机构

　　D.证券化产品投资者

　　正确答案：C

　　解析：如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　第5题：

　　目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券交易所

　　正确答案：B

　　解析：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

　　第6题：

　　金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

　　A.新技术革命

　　B.金融自由化

　　C.利润驱动

　　D.避险

　　正确答案：D

　　解析：在金融衍生工具的产生和迅速发展主要原因中，避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。故选D。

　　第7题：

　　证券投资基金是通过公开发售( )募集资金。

　　A.理财产品

　　B.有价证券

　　C.企业债券

　　D.基金份额

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　第8题：

　　下列对公司型基金的认识中，正确的是( )。

　　A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　正确答案：B

　　解析：A项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司;C项，公司型基金以发行股份的方式募集资金;D项，公司型基金的投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。

　　第9题：

　　投资者在申购和赎回ETF时，使用的是( )。

　　A.其他基金份额

　　B.一篮子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　正确答案：B

　　解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

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　　第10题：

　　基金管理人作为受托人，必须履行( )。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　正确答案：A

　　解析：基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。