2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》日常练习及答案7_第2页

　　第 11 题

　　( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险.

　　A、市场风险

　　B、信用风险

　　C、操作风险

　　D、流动性风险

　　【正确答案】：A

　　【答案解析】：

　　市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。

　　第 12 题

　　我国金融业的四大支柱不包括( )。

　　A、信托业

　　B、银行业

　　C、保险业

　　D、债券业

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　信托业、银行业、证券业与保险业并称为金融业的四大支柱。

　　第 13 题

　　下列不属于证券交易所职能的是( )。

　　A、设立证券登记结算机构

　　B、确定证券发行价格

　　C、接受上市申请、安排证券上市

　　D、制定证券交易所的业务规则

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5) 对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9) 中国证监会许可的其他职能。

　　第 14 题

　　下列关于融资租赁的说法，错误的是( )。

　　A、融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动

　　B、融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人

　　C、融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权.还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式

　　D、融资租赁与经营租赁的根本区别在于.融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险.而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。

　　第 15 题

　　在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。

　　Ⅰ.证券登记结算机构Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.会计师事务所Ⅳ.律师事务所

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：D

　　【答案解析】：

　　在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等.

　　第 16 题

　　扩张型货币政策措施包括( )。

　　Ⅰ.降低法定存款准备金率

　　Ⅱ.提高再贴现率Ⅲ.降低再贴现率

　　Ⅳ.在公开市场上卖出有价证券

　　Ⅴ.扩张贷款规模

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　扩张型货币政策措施包括：降低法定存款准备金率、降低再贴现率、在公开市场上买进有价证券、扩张贷款规模等。

　　第 17 题

　　证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险， 并由客户在( )上签字确认。

　　A、《证券交易委托代理协议书》

　　B、《证券风险客户提示书》

　　C、《风险揭示书》

　　D、《证券客户须知》

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　证券公司要从开户环节着手风险提示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认。

　　第 18 题

　　投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )

　　A、申报

　　B、成交

　　C、委托

　　D、开户

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.

　　第 19 题

　　国家股从资金来源上看，主要有( )。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资

　　Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正确答案】：B

　　【答案解析】：

　　国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　第 20 题

　　以下关于金融市场的特点说法正确的有( )。

　　Ⅰ.金融市场交易的对象是货币、资金以及其他金融工具Ⅱ.市场交易价格的不一致性

　　Ⅲ.市场交易活动的集中性Ⅳ.交易主体角色的固定性Ⅴ.市场商品的特殊性

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　【正确答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性：交易主体角色的可变性。