2020年证券从业资格金融市场基础知识强化习题（七）_第2页

　　11.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　答案：B【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

　　12.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。

　　A.对冲

　　B.实物交割

　　C.现金交割

　　D.转手交易

　　答案：A【解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　13.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。

　　A.5;3

　　B.2;3

　　C.3;5

　　D.3;2

　　答案：C【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　14.商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　A.中国证券监督管理委员会

　　B.中国人民银行

　　C.中国银行业监督管理委员会

　　D.财政部

　　答案：C【解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

　　15.由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性被称为( )。

　　A.流动性风险

　　B.操作风险

　　C.经营风险

　　D.信用风险

　　答案：A【解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　16.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。

　　A.30亿元

　　B.40亿元

　　C.60亿元

　　D.100亿元

　　答案：C【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。

　　17.中央银行货币政策的首要目标为( )。

　　A.稳定物价

　　B.充分就业

　　C.促进经济增长

　　D.平衡国际收支

　　答案：A【解析】稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

　　18.我国于( )年，正式启动创业板。

　　A.2006

　　B.2007

　　C.2008

　　D.2009

　　答案：D【解析】2009年10月，创业板正式启动，成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。

　　19.下列选项中，不属于未上市流通股份的是( )。

　　A.优先股

　　B.内部职工股

　　C.境外上市外资股

　　D.发起人股份

　　答案：C【解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份。(2)募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。

　　20.基金资产不能运用于( )。

　　A.已上市股票

　　B.非上市股票

　　C.已上市交易的债券

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

　　答案：B【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金资产应当运用于下列资产：上市交易的股票、债券;国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。