2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》备考试题：证券投资基金与衍生工具_第3页

　　参考答案：

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的定义。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　2、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特征。专业理财：将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的区别。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能低于股票。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。中国境内第一家较为规范的投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)，于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立。

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国证券投资基金的发展概况。我国第一家中外合资基金公司诞生于2002年末。

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

　　7、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。选项D错误，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　10、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。被动型基金一般选取特定指数作为跟踪对象，因此通常又被称为“指数基金”。

　　12、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国私募基金的发展概况。我国私募股权投资的热浪：第一次投资浪潮出现在1992年改革开放后。这一阶段的投资对象主要以国有企业为主，海外投资基金大多与中国各部委合作。

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。上市开放式基金(Listed Open—ended Funds，简称“LOF”)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类方法。分级基金又被称为“结构型基金”“可分离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金份额持有人。选项A错误，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　16、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。选项C是基金托管人的职责。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金管理人。公开募集基金的基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新的基金管理人，在此期间，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金托管人。选项C是公开募集基金管理人应具备的条件。

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按1.5%的比例计提基金管理费。

　　21、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按照1.5%比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　22、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

　　23、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0.25%。

　　24、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与份额净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。

　　25、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产总值。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

　　26、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金资产估值。基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

　　27、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。封闭式基金分配方式：我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，基金收益分配应当采用现金方式，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

　　28、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金的利润分配原则。根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损，如当年发生亏损则不进行收益分配。

　　29、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金的投资风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　30、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金10%。