2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》经典练习及答案2_第2页

　　16、上海证券交易所托管制度的特点是( )。

　　A.投资者的证券托管是自动实现

　　B.投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管

　　C.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

　　D.托管制度是和指定交易制度联系在一起

　　参考答案：D，

　　解析：

　　对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

　　17、债券是一种虚拟资本，而不是(　)。

　　A.真实资本

　　B.实收资本

　　C.固定资本

　　D.流动资本

　　参考答案：A，

　　解析：

　　债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。

　　18、以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是()。

　　A.金融机构

　　B.中央银行

　　C.中国证监会

　　D.商业银行

　　参考答案：B，

　　解析：

　　以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行

　　19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.结构化金融衍生工具

　　参考答案：A，

　　解析：

　　嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　20、发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为()

　　A.再保险

　　B.次保险

　　C.继保险

　　D.原保险

　　参考答案：D，

　　解析：

　　发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为，称为再保险。

　　21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　参考答案：D，

　　解析：

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：A，

　　解析：

　　这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　23、股权类产品的衍生工具不包括()

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.货币互换

　　参考答案：D，

　　解析：

　　股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

　　24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　参考答案：A，

　　解析：

　　上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

　　25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　参考答案：A，

　　解析：

　　股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　26、证券市场监管的“三公”原则指的是( )。

　　A.公平、公开、公允

　　B. 公开、公允、公明

　　C.公平、公开、公正

　　D.公开、公正、公明

　　参考答案：C，

　　解析：

　　“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。

　　27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　参考答案：A，

　　解析：

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。

　　A.可以股东身份参与股份公司的重大事项决策

　　B.公司资产收益权和剩余资产分配权

　　C.优先认股权或配股权

　　D.股东持有的股份可依法转让

　　参考答案：A，

　　解析：

　　其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

　　29、()是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　参考答案：A，

　　解析：

　　金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　30、中小企业私募债的期限一般为()年。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　参考答案：C，

　　解析：

　　中小企业私募债的期限一般为2年。