2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习及答案（八）_第2页

　　11、优先股与普通股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的(　　)。所谓优先，主要体现在对公司的(　　)的优先，而其在公司剩余控制权方面的权利将受到限制。

　　A.控制权剩余索取权

　　B.控制权所有权

　　C.所有权剩余索取权

　　D.所有权控制权

　　参考答案：C

　　参考解析：优先股与普通股一样，都是一种股权证书，代表着对公司的所有权。所谓优先，主要体现在对公司的剩余索取权的优先，而其在公司剩余控制权方面的权利将受到限制。

　　12、按照(　　)划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　A.发行主体

　　B.募集方式

　　C.付息方式

　　D.期限长短

　　参考答案：C

　　参考解析：按照付息方式划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

　　13、基金的资金投向一般是(　　)。

　　A.房地产行业

　　B.实业

　　C.有价证券

　　D.农业

　　参考答案：C

　　参考解析：股票和债券筹集的资金主要投向实业领域;基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　14、下列关于债券基金的说法不正确的是(　　)。

　　A.债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金

　　B.债券基金适合于稳健型投资者

　　C.当市场利率下调时，债券基金收益将下降

　　D.在我国，根据规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

　　参考答案：C

　　参考解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升;反之，当市场利率上调时，其收益将下降。除此以外，如果基金投资于境外市场，汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上进行套期保值。 在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　15、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.80%

　　B.85%

　　C.90%

　　D.95%

　　参考答案：D

　　参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

　　16、目前我国以下三种基金提取基金管理费的比例从高到低排序为(　　)。

　　A.股票基金、债券基金、货币市场基金

　　B.货币市场基金、债券基金、股票基金

　　C.股票基金、货币市场基金、债券基金

　　D.货币市场基金、股票基金、债券基金

　　参考答案：A

　　参考解析：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。

　　17、(　　)指资金融入方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。

　　A.质押式回购

　　B.买断式回购

　　C.债券逆回购

　　D.债券回购

　　参考答案：A

　　参考解析：质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融人方(正回购方)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金、逆回购方解除在出质债券上的质权的融资行为。

　　18、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本(　　)的，无须取得证券自营业务资格。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　19、我国投资主体可以分为(　　)两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.企事业法人机构和各类进基金公司

　　D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

　　参考答案：B

　　参考解析：我国投资主体有个人投资者和机构投资者，不同个人投资者的风险承受能力、投资经验、资产规模是不同的，机构投资者中既有偏好风险的私募基金、券商资管计划等，又有规避风险的养老金、社保基金等。

　　20、(　　)是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的能力，具有(　　)的市场无论买进或卖出股票都很容易成交，且不会对市场价格造成较大冲击。

　　A.市场广度广度

　　B.市场宽度宽度

　　C.市场强度强度

　　D.市场深度深度

　　参考答案：D

　　参考解析：市场深度是指市场在承受大额交易时证券价格不出现大幅波动的能力，具有“深度”的市场无论买进或卖出股票都很容易成交，且不会对市场价格造成较大冲击。