2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习及答案（七）_第2页

　　11、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.投资形式灵活化 Ⅱ.投资管理专业化

　　Ⅲ.投资结构组合化 Ⅳ.投资行为规范化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：B机构投资者与个人投资者相比，具有以下特点：①投资管理专业化。②投资结构组合化。③投资行为规范化。

　　12、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是(　　)。

　　A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

　　B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

　　C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

　　D.全国股份转让系统实行主办券商制度

　　参考答案：C

　　参考解析：C全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会[第89号令]《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。

　　13、证券交易所具有的特征是(　　)。

　　Ⅰ.有固定的交易场所和交易时间

　　Ⅱ.投资者直接进入交易所买卖证券

　　Ⅲ.通过公开竞价的方式决定证券交易价格

　　Ⅳ.交易对象限于合乎一定标准的上市证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：D证券交易所的特征有：①有固定的交易场所和交易时间。②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。④通过公开竞价的方式决定证券交易价格。⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。⑥实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

　　14、在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在(　　)的次级债务为短期次级债务。

　　A.3个月及以上，2年以下(不含2年)

　　B.1个月及以上，1年以下(不含1年)

　　C.1个月及以上，2年以下(不含2年)

　　D.3个月及以上，1年以下(含1年)

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司借入或发行期限在1年以上(不含1年)的次级债为长期次级债。证券公司为满足正常流动性资金需要，借入或发行期限在3个月以上(含3个月)、1年以下(含1年)的次级债为短期次级债。

　　15、通过(　　)的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

　　A.场外发行

　　B.交易所发行

　　C.网下发行

　　D.证券交易所交易系统发行

　　参考答案：D

　　参考解析：D通过证券交易所交易系统发行(网上发行)的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

　　16、证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　　)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.50%

　　D.100%

　　参考答案：D

　　参考解析：D本题考查证券转融通业务的风控指标管理。净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

　　17、承销是将证券销售业务委托给专门的(　　)销售。

　　A.债券承销机构

　　B.股票承销机构

　　C.证券经营机构

　　D.证券交易所

　　参考答案：C

　　参考解析：C一般情况下，公开发行以承销为主。承销是将证券销售业务委托给专门的证券经营机构(承销商)销售。按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种。

　　18、金融市场的交易对象为(　　)。

　　Ⅰ.实物资产 Ⅱ.货币资产

　　Ⅲ.有价证券 Ⅳ.储蓄存单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：C金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。在金融市场上交易的是各种金融工具，如股票、债券、储蓄存单等。

　　19、我国社保基金主要由(　　)组成。

　　Ⅰ.社会保险基金 Ⅱ.社会保障基金

　　Ⅲ.企业年金 Ⅳ.社会公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：B我国社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　20、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为(　　)。

　　Ⅰ.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系

　　Ⅱ.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高

　　Ⅲ.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D