2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：金融市场概述

　　例题：现代金融市场属于(　　)

　　A.有形的市场

　　B.无形的市场

　　C.发行的市场

　　D.交易的市场

　　答案：B

　　解析：现代金融市场因互联网的作用，更多的是无形的市场。

　　题：下列关于金融市场功能的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理

　　Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本

　　Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一

　　Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅰ项正确，金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理。Ⅱ项正确，金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本。Ⅲ项正确，提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一。Ⅳ项正确，金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置。

　　故本题选D选项。

　　例题：下列各项关于直接融资的说法，错误的有( )。

　　Ⅰ.直接融资的活动分散于各种场合

　　Ⅱ.在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量

　　Ⅲ.相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险相对较小

　　Ⅳ.商品赊购不属于直接融资的范畴

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：直接融资的特点包括：(1)直接性。(2)分散性，直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合，Ⅰ项说法正确。(3)融资的信誉有较大的差异性。(4)部分融资方式具有不可逆性。(5)融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量，Ⅱ项说法正确。

　　例题：下列关于直接融资与间接融资区别的表述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动

　　Ⅱ.直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否直接形成债权债务关系

　　Ⅲ.直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定

　　Ⅳ.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的投资者和融资者则有相对较强的自主性

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：Ⅰ项错误，一般认为，直接融资活动从时间上早于(并非晚于)间接融资。Ⅱ项正确，直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。Ⅲ项正确，直接融资部分融资方式具有不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。间接融资全部具有可逆性(即可返还性)。

　　Ⅳ项正确，关于间接融资，其融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资的融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。

　　例题：关于直接融资度金融市场影响的说法中，错误的是(　　)

　　A.直接融资和间接融资的比例关系反映一国中两种金融组织方式对实体经济的支持和贡献程度

　　B.在现代市场经济中，直接融资与间接融资并行发展

　　C.间接融资是直接融资的基础

　　D.直接融资与间接融资相互促进

　　答案：C

　　解析：C选项应为直接融资是间接融资的基础。

　　例题：金融市场的重要性体现在( )

　　Ⅰ.促进投资——储蓄转化

　　Ⅱ.优化资源配置

　　Ⅲ.反映经济状态

　　IV.宏观调控

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：金融市场的功能第I项应当为促进储蓄——投资转化。

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　　例题： 下列属于资本市场的有( )。

　　Ⅰ.股票市场

　　Ⅱ.银行间同业拆借市场

　　Ⅲ.中长期国债市场

　　Ⅳ.大额可转让存单市场

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。Ⅱ、Ⅳ属于货币市场，故本题选D选项。