2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：资产管理业务_第2页

　　【11】证券公司办理集合资产管理业务，应当保证不同的资产相互独立，表现在( )。

　　I.独立账户

　　II.独立核算

　　III.分账管理

　　IV.平分收益

　　A.I、II、IV B.I、II、III C.I、III、IV D.II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】证券公司办理集合资产管理业务，应当保证不同的资产相互独立，表现在独立账户、独立核算、分账管理。

　　【12】下列说法正确的有( )。

　　I.证券公司资产管理业务的投资主办人须有3年以上证券投资、研究或类似从业经历

　　II.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产

　　III.将资产管理业务与其他业务混合操作

　　IV.合格投资者具备相应风险识别能力和承担风险能力

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV D.II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】III选项错误，不能将资产管理业务与其他业务混合操作。

　　【13】有下列情形( )之一的，证券公司资产管理集合计划应当终止。

　　I、计划存续期间，客户少于200人

　　II、计划存续期满且不展期

　　III、计划说明书约定的终止情形

　　IV、计划存续期间，集合计划总资产规模少于1亿元人民币

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV D.II、III

　　【答案】D

　　【解析】有下列情形之一的，集合计划应当终止：

　　① 计划存续期间，客户少于2人;计划存续期满且不展期;

　　③ 计划说明书约定的终止情形;

　　④ 法律、行政法规及中国证监会规定的其他终止情形。

　　【14】证券公司接受( )为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户进行监控，对客户的其他信息进行集中保管。

　　I.本公司股东

　　II.其他与本公司具有关联方关系的自然人

　　III.其他与本公司具有关联方关系的组织

　　IV.其他与本公司具有关联方关系的法人

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV D.II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】证券公司接受本公司股东、其他与本公司具有关联方关系的自然人、其他与本公司具有关联方关系的组织、其他与本公司具有关联方关系的法人为定向资产管理业务客户的，应当对相关专门账户进行监控，对客户的其他信息进行集中保管。

　　【15】资产管理业务的禁止行为有( )。

　　I.向客户提示风险认知，引导客户审慎作出投资决定

　　II.将资产管理业务与其他业务混合操作

　　III.利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送

　　IV.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV C.II、III、IV D.I、III、IV

　　【答案】C

　　【解析】I选项，向客户提示风险认知，引导客户审慎作出投资决定不属于禁止性行为。

　　【16】金融机构将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当( )。

　　I、具有专业投资能力和资质

　　II、接受金融监督管理部门监管

　　III、切实履行主动管理责任，不具备条件的情况下再进行转委托

　　Ⅳ、可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品

　　A.I、II B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV D.II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】金融机构将资产管理产品投资于其他机构发行的资产管理产品，从而将本机构的资产管理产品资金委托给其他机构进行投资的，该受托机构应当为具有专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构。

　　【17】证券公司开展资产管理业务，应当向客户技露的内容包括( )。

　　I、客户资产管理业务资质

　　II、管理能力和业绩

　　III、市场风险

　　Ⅳ、法律风险

　　A.I、II、IV B.I、II、III、IV C.II、III、IV D.I、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第36条，证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。

　　【18】证券公司因违法经营或者有关财务指标不符合中国证监会的规定，被中国证监会暂停资产管理业务的，应当( )。

　　A.将客户账户内的全部资产交托客户自行管理

　　B.在暂停期间不得签订新的资产管理合同

　　C.注销资产管理专用账户

　　D.停止资产管理活动

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第60条，证券公司因违法违规经营或者有关财务指标不符合中国证监会的规定，被中国证监会暂停客户资产管理业务的，暂停期间不得签订新的资产管理合同;

　　被中国证监会依法取消客户资产管理业务资格的，应当停止资产管理活动，按照相关规定处理合同终止事宜。

　　【19】集合计划资产不可以用于( )。

　　A.利率互换

　　B.参与融资融券交易

　　C.抵押融资或者对外担保

　　D.集合资金信托计划

　　【答案】C

　　【解析】集合计划集的资金可以用于以下投资途径：

　　①投资中国境内依法发行的股票、债券、股指期货、商品期货等证券期货交易所交易的投资品种;

　　②央行票据、短期融资券、中期票据、利率远期、利率互换等银行间市场交易的投资品种;

　　③证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等金融监管部门批准或备案发行的金融产品;

　　【答案】C

　　【解析】集合计划集的资金可以用于以下投资途径：

　　④中国证监会认可的其他投资品种;

　　⑤参与融资融券交易，也可以将其持有的证券作为融券标的证券出借给证券金融公司，证券公司可以依法设立集合计划在境内募集资金，投资于中国证监会认可的境外金融产品。

　　【20】证券公司从事定向资产管理业务，应当由( )行使其所持证券的权利，履行相应的义务，另有约定的除外。

　　A.客户

　　B.资产托管机构

　　C.证券公司

　　D.证券登记结算机构

　　【答案】A

　　【解析】《证券公司定向资产管理业务实施细则》第28条，证券公司从事定向资产管理业务，应当由客户自行行使其所持证券的权利，履行相应的义务，客户书面委托证券公司行使权利的除外。

　　【21】证券公司从事客户资产管理业务，可以( )。

　　A.向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺

　　B.挪用客户资产

　　C.同一投资主办人管理不同集合计划

　　D.将资产管理业务与其他业务混合操作

　　【答案】C

　　【解析】证券公司从事集合资产管理业务，不得有下列行为：

　　①挪用客户资产

　　②向客户做出保证其资产本金不受损失或取得最低收益的承诺

　　③以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户

　　④将资的产管理业务与其他业务混合操作

　　⑤以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益

　　【答案】C

　　【解析】证券公司从事集合资产管理业务，不得有下列行为：

　　⑥ 利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易

　　⑨ 内幕交易、操纵市场

　　⑩ 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

　　【22】在证券公同客户资产管理业务中，证券公司应当至少( )向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

　　A.每季度

　　B.每月

　　C.每年

　　D.每半年

　　【答案】A

　　【解析】证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期量内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。证券公司应当保证客户能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询客户资产配置状况等信息。发生资产管理合同约定的、可能影响客户利益的重大事项时，证券公司应当及时告知客户。

　　【23】证券公司设立管理的投资者人数不受200人限制的集合资产管理计划是指( )。

　　A.证券公司小集合资产管理计划

　　B.证券公司中集合资产管理计划

　　C.证券公司大集合资产管理计划

　　D.证券公司专项资产管理计划

　　【答案】C

　　【解析】证券公司大集合资产管理计划是证券公司设立管理的投资者人数不受200人限制的集合资产管理计划。通过专项资产管理计划形式设立的大集合产品亦属于上述范围。

　　【24】连续( )个工作日投资者不足200人或资产净值低于( )万元的存量大集合产品，应当在过渡期内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计划，并依法履行备案等程序，或通过与其他产品合并、终止产品合同等方式予以规范。

　　A.30;2000

　　B.40;3000

　　C.50;4000

　　D.60;5000

　　【答案】D

　　【解析】连续60个工作日投资者不足200人或资产净值低于5000万元的存量大集合产品，应当在过渡期内逐步转为符合法律法规规定的私募资产管理计划，并依法履行备案等程序，或通过与其他产品合并、终止产品合同等方式予以规范。

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