2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：投资者适当性管理_第2页

　　经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受

　　能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能

　　力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警

　　示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

　　【7】关于办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易(含开户)为基

　　础的相关佣金的机构，以下说法错误的为( )。

　　A.应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定

　　B.任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务

　　C.机构在销售基金和相关产品的过程中应当坚持基金管理人利益优先原则

　　D.未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务

　　【答案】C

　　【解析】C项，根据《证券投资基金销售管理办法》第59条，基金销售机构在销售基金和相关产品的

　　过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的

　　产品销售给合适的基金投资人。

　　【8】( )是证券期货经营机枃构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的重要操作流程，核心目

　　的是“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。

　　A.法人集中清算制度 B.信息隔离墙制度

　　C.利益冲突管理机制 D.投资者适当性制度

　　【答案】D

　　【解析】投资者适当性制度是证券期货经营机构服务投资者、控制经营风险和保护投资者合法权益的

　　重要操作流程，其核心目的在于“将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者”。

　　建立完善的投资者适当性管理制度，有利于规范证券期货投资者适当性管理，维护投资者合法权益。

　　【9】按《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，( )专业投资者指的是符合一定条件的专业投资者，即

　　符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构

　　核验属实的可以直接认定为专业投资者。

　　A.第一类 B.第二类

　　C.第三类 D.第四类

　　【答案】B

　　【解析】依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第二类投资者是符合一定条件的专业投资者，即符合一定资产、财务规模并且具备一定投资知识和经验的投资者。此类投资者需提供相关证明材料，经经营机构核验属实的可以直接认定为专业投资者。

　　【10】按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，( )专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。

　　A.第一类 B.第二类

　　C.第三类 D.第四类

　　【答案】A

　　【解析】依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。

　　【11】经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为( )五个等级。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.C1、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　【答案】C

　　【解析】经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。

　　【12】证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是( )。

　　A.可能直接导致本金亏损的事项

　　B.可能直接导致超过原始本金损失的事项

　　C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项

　　D.利益保证承诺

　　【答案】D

　　【解析】经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：可直接导致本金亏损的事项;

　　②可能直接导致超过原始本金损失的事项;

　　③因经营机内的业务或财产状况变化，可能导致本金或原始本金亏损的事项;

　　④因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由;

　　限制销售对象权利行使期限或可解除合同期限等全部限制内容;

　　⑥投资者适当性匹配意见。

　　【13】根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除( )情形外，证券经营机构应通营业网点向普通投

　　资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像;通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由

　　普通投资者通过符合法律、行政法规要的电子方式进行确认。

　　A.在普通投资者申请转化为专业投资者