2020年证券从业资格证法律法规考点：证券经纪业务的营运管理

　　证券经纪业务的营运管理

本章练习 考点讲解

　　(一)账户管理

　　证券经纪业务中客户账户主要包括：

　　客户在证券公司开立的资金账户

　　代理中国结算开立的各市场证券账户

　　代理基金注册登记机构开立的开放式基金账户

　　经核准允许受理的其他金融产品账户

　　1、账户开立的总体要求

　　(1)证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整;

　　(2)证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受;

　　(3)证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

　　2、账户开立的业务规则

　　(1)证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

　　证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并釆取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

　　(2)客户账户开立前，证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。

　　客户委托他人代理开户的，证券公司应釆取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。

　　(3)客户账户开立前，证券公司应当按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。

　　(4)证券公司应当釆取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

　　(5)证券公司应当校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。

　　(6)证券公司应在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的其他账户，并按规定同时为客户办 理客户交易结算资金存管手续。

　　(7)证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

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