2020年初级银行从业资格证银行管理提高练习（六）_第2页

　　二、多选题

　　1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对问题授信应采取的措施包括( )。

　　A.重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见

　　B.确认实际授信余额

　　C.书面通知所有可能受到影响的分支机构并要求承诺落实必要的措施

　　D.对于没有实施的授信额度，依照约定条件和规定予以终止

　　E.要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权

　　2.根据《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银监会及其派出机构在督促银行业金融机构履行银行业消费者权益保护工作方面的说法正确的有( )。

　　A.银监会及其派出机构可以通过采取风险监管与行为监管并重的措施和手段，督促银行业金融机构落实银行业消费者权益保护工作的各项要求

　　B.可以把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与现场检查形成联动，督促银行业金融机构履行银行业消费者权益保护工作的责任

　　C.可以把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与非现场监管挂钩

　　D.不应当把对银行业金融机构消费者权益保护工作的综合考评结果与市场准入挂钩，如暂停业务的办理，这违背了监管服务原则

　　E.督促银行业金融机构建立消费者权益保护工作评估体系，并将考评结果纳入监管综合考评体系

　　3.下列组织中，具有法人资格的有( )。

　　A.依法设立并经工商部门核准登记的外商独资企业

　　B.依法设立的合伙企业

　　C.具有法人资格的公司设立的子公司

　　D.依法领取营业执照的个人独资企业

　　E.依法登记并经工商部门核准登记的中外合资企业

　　4.根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估的风险包括( )。

　　A.产品市场风险 B.原材料风险

　　C.超支风险 D.环保风险

　　E.完工风险

　　5.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理体系应包括的基本要素有( )。

　　A.合规风险识别和管理流程

　　B.合规风险管理计划

　　C.合规政策

　　D.合规培训与教育制度

　　E.合规管理部门的组织结构和资源

　　6.根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，下列关于个体网络借贷说法正确的有( )。

　　A.个体网络借贷机构的性质属于信息中介

　　B.在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴

　　C.个体网络借贷平台经批准可以提供增信服务

　　D.个体网络借贷机构可以建立资金池

　　E.个体网络借贷机构不得非法集资

　　7.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行对操作风险进行管理可以采取的方法包括( )。

　　A.关键风险指标的监测

　　B.损失事件的报告和数据收集

　　C.内部控制的测试和审查

　　D.新产品和新业务的风险评估

　　E.评估操作风险和内部控制

　　8.根据《绿色信贷指引》，银行业监管机构应当全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，将评估结果作为( )的重要依据。

　　A.监管评级 B.高管人员履职评价

　　C.机构准入 D.薪酬确定

　　E.业务准入

　　9.根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与下列( )监管激励措施挂钩。

　　A.与考评对象设立机构挂钩

　　B.与考评对象高级管理人员任职资格核准挂钩

　　C.与考评对象开办新业务挂钩

　　D.与考评对象行政许可事项审批时限挂钩

　　E.与考评对象新进员工指标挂钩

　　10.下列属于企业集团财务公司可以经营的业务有( )。

　　A.对成员单位提供担保

　　B.办理成员单位之间的委托贷款及委托投资

　　C.对成员单位办理贷款及融资租赁

　　D.办理成员单位及上下游单位之间的内部结算

　　E.吸收成员单位的存款

　　三、判断题

　　1.目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.客户经理的职责主要是根据市场竞争的需要和客户开发工作的要求，积极主动地寻找客户、评价客户，向客户推荐和营销适当的产品，为客户提供高水准的专业服务，在为银行选择优质客户并向其提供服务的过程中，实现客户收益的最大化。( )

　　A.正确 B.错误

　　3.协定账户是一种可以在活期存款账户，可转让支付命令账户和货币市场存款账户三者之间自动转账的新型活期存款账户。( )

　　A.正确 B.错误

　　4.对活期存款账户或可转让支付命令账户，一般都规定一个最低余额，超过最低余额的款项由银行自动转入同一存户的货币市场存款账户上，以便获得较高的利息。( )

　　A.正确 B.错误

　　5.在非金融类不良资产业务中，债权人将不良资产转让给资产公司，变更了债务人，同时也减轻了债务人的负担。( )

　　A.正确 B.错误