2021年初级银行从业资格证《银行管理》章节巩固题：非银行金融机构和业务

　　1[.单选题]银监会针对非银行金融制定了一些行政许可实施办法。着力强调非银行金融机构内部控制与()相结合，加强市场准入管理，深入推进金融创新，扎实服务金融企业，严格督促非银行金融健康化发展。

　　A.合规管理

　　B.风险控制管理

　　C.客户管理

　　D.资金管理

　　[答案]A

　　[解析]银监会针对非银行金融制定了一些行政许可实施办法。着力强调非银行金融机构内部控制与合规管理相结合，加强市场准入管理，深入推进金融创新，扎实服务金融企业，严格督促非银行金融健康化发展。

　　2[.单选题]设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.40%

　　D.50%

　　[答案]D

　　[解析]根据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，设立金融租赁公司法人机构，必须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50%。

　　3[.单选题]金融租赁公司应当自领取营业执照之日起()个月内开业。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.9个月

　　D.12个月

　　[答案]B

　　[解析]金融租赁公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。

　　4[.单选题]对信托公司的监管，要重点研究防范大股东()风险措施，防止成为大股东的融资工具。

　　A.内幕交易

　　B.操纵市场

　　C.关联交易

　　D.损害股东利益

　　[答案]C

　　[解析]对信托公司的监管，要重点研究防范大股东关联交易风险措施，防止成为大股东的融资工具。

　　5[.单选题]()，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。

　　A.2010年6月

　　B.2016年7月

　　C.2015年6月

　　D.2012年6月

　　[答案]C

　　[解析]2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。

　　6[.单选题]2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的()获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。

　　A.东方公司

　　B.长城公司

　　C.信达公司

　　D.华融公司

　　[答案]C

　　[解析]2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的信达公司获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。

　　7[.单选题]以下不属于非银行金融机构的核 心业务的是()

　　A.证券公司、投行业务

　　B.资产管理公司、不良资产处置

　　C.财务公司、账户管理

　　D.保险公司、保险业务

　　[答案]C

　　[解析]非银行金融机构的核 心业务：(1)证券公司、投行业务。(2)保险公司、保险业务。(3)资产管理公司、不良资产处置。(4)财务公司、相当企业集团内部的准银行。

　　8[.单选题]()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

　　A.财务公司

　　B.证券公司

　　C.期货公司

　　D.保险公司

　　[答案]A

　　[解析]财务公司是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构，设立财务公司是20世纪80年代国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一。

　　9[.单选题]设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为()元人民币或等值的可自由兑换货币。

　　A.1亿

　　B.2亿

　　C.3亿

　　D.5亿

　　[答案]A

　　[解析]设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

　　10[.单选题]以下关于非银行金融机构的说法中错误的是()

　　A.非银行金融机构业务能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求

　　B.非银行金融机构业务增加了金融体系的风险

　　C.非银行金融机构促进实体经济的发展

　　D.非银行金融机构业务能全面实现金融体系的基本职能，提高金融效率

　　[答案]B

　　[解析]经过多年的改革发展，非银行金融机构已经成为我国金融体系中富有活力的生力军。非银行金融机构业务灵活多样，不仅能有效满足一个不断发展的经济环境中居民和企业多样化的金融需求，从而降低了金融体系的风险，还能全面实现金融体系的基本职能提高金融效率，促进实体经济的发展，为深化我国金融改革、健全金融体系、引进竞争机制、改善金融服务、支持国民经济发展发挥了重要作用。

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