2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分卷（1）_第5页

　　第 71 题单选题

　　在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。

　　I .更换基金管理人

　　II. 出具业绩报告

　　III. 更换基金托管人

　　IV. 基佥扩募

　　A、II .III

　　B、I.II.IV

　　C、I . II .III

　　D、I .III.IV

　　【正确答案】D

　　【试题解析 1 根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议; 定(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基姿 管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。

　　第 72 题

　　( )属于基金资产承担的费用。

　　I . 基金份额持有人大会费用

　　II. 基金管理费

　　III. 基金发行费

　　IV. 基金托管费

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】c

　　基金发行费不属于基金资产承担的费用。

　　第 73 题

　　下列选项中，( )属于金融危机的特征。

　　I .经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　II. 企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　III. 地区性债务危机凸显

　　IV. 整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　金融危机的特征是人们基于经济未来将更加悲观的预期，整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值， 经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击，往往伴随着企业大量倒闭、失业率提 高、社会普遍经济萧条的现象，甚至有时候伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　第 74 题

　　证券投资基金收入的构成包括( )。

　　I . 利息收入

　　II. 营业收入

　　III. 变现收入

　　IV. 投资收益

　　A.ⅠⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅣ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】B

　　证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入.主要包括利息收入、投资收益以及其 他收人。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计人当期损益。

　　第 75 题

　　基金份额持有人大会可行使的职权有( )。

　　I . 提前终止基金合同

　　II. 转换基金运作方式

　　III. 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　IV. 更换基金托管人

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　《证券投资基金法》第 47 条规定，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权 ①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③ 决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约 定的其他职权。

　　第 76 题单选题(本题 1 分)

　　金融期权的基本功能包括( )

　　Ⅰ.套期保值 Ⅱ.投机 Ⅲ.套利 Ⅳ.价格转移

　　A.ⅡⅢ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　金融期权的基本功能包括(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。

　　第 77 题

　　证券市场的发展阶段有( )。

　　I .萌芽阶段

　　II.初步发展阶段

　　III.停滞阶段

　　IV.加速发展阶段

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　纵观证券市场的发展历史，其进程大致可分为五个阶段.即萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段。

　　第 78 题

　　在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( )。

　　I .安全性

　　II.盈利性

　　III.合规性

　　IV.流动性

　　A.ⅠⅡ Ⅳ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　分析公司财务状况，重点在于研宄公司的盈利性、安全性和流动性。

　　第 79 题

　　有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书应当载明的李有( )。

　　I.公司名称

　　II.公司地址

　　III.公司规模

　　IV.公司成立日期

　　A、I .IV

　　B、I. II.III.

　　C、I. III.IV

　　D、I . II .III.IV

　　【正确答案】A

　　《公司法》第 32 条规定，有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下 列事项公司名称;公司成立日期;公司注册资本;股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日 期;出资证明书的编号和核发日期。出资证明书由公司盖章

　　第 80 题

　　鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以 VaR 为核心，其主要优势有( )。

　　I . VaR 计算简便

　　II. VaR 考虑了不同组合的风险分散效应

　　III. VaR 限额是动态的

　　IV .VaR 限额结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　A.ⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.Ⅱ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A

　　鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以 VaR 为核心，辅之敏感性和压力测试等形成 不同类型的风险限额组合。其主要有以下优势(1) VaR 限额是动态的，其可以捕捉到市场环境和不 同业务部门组合成分的变化，还可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息。(2) VaR 阳 额易于在不同的组织层级以上进行交流，管理层可以很好地了解任何特定的头寸可能发生多大的潜在 损失。(3) VaR 限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。(4) VaR 允许人们汇总和分解不同市场和不 同工具的风险，从而能够使人们深入了解到整个企业的风险状

　　第 81 题

　　关于佣金，以下表述正确的是( )。

　　I .A 股佣金标准的起点与 B 股不同

　　II.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异

　　III.债券交易佣金由证券交易所指定

　　IV.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度

　　A. ⅡⅢ Ⅳ

　　B.ⅠⅡ Ⅳ

　　C.ⅠⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ

　　【正确答案】D

　　目前我国证券投资基金佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　第 82 题

　　以下金融机构属于机构投资者的有( )

　　I . 政府机构

　　II.证券经营机构

　　III.银行业金融机构

　　IV.保险资产管理公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C. Ⅲ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。

　　第 83 题

　　我国证券登记结算公司的证券结算风险基金来源包括( )。

　　I .证券登记结算机构收入

　　II .证券登记结算机构收益

　　III.证券投资收益

　　IV.结算参与人证券交易金额的一定比例

　　A.ⅠⅡ Ⅲ

　　B.ⅠⅢ Ⅳ

　　C.ⅠⅡ Ⅳ

　　D.ⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】C

　　不包括证券投资收益

　　第 84 题

　　证券投资基金所应支付的费用包括( )。

　　I . 基金销售服务费

　　II. 基金托管费

　　III. 基金交易费

　　IV. 基金管理费

　　A.ⅠⅡ

　　B.Ⅲ Ⅳ

　　C.ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】D

　　基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费。(4)基金运作费。(5)基金销售服务费。

　　第 85 题

　　( )是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。

　　A、信用公司债券

　　B、保证公司债券

　　C、可转换公司债券

　　D、附认股权证的公司债券

　　【正确答案】C

　　信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是 公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。可转换公司债券是指发行人依 照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券 是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。

　　第 86 题

　　场外市场价格决定的主要方式是( )。

　　A、公开竞价

　　B、连续竞价

　　C、集合竞价

　　D、协商议价

　　【正确答案】D

　　场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价。具体地说，是证券公司对自己 所经营的证券同时挂出买入价和卖出价，并无条件地按买人价买人证券和按卖出价卖出证券，最终的 成交价是在挂牌价基础上经双方协商决定的不含佣金的净价。券商可根据市场情况随时调整所挂的牌价。

　　第 87 题

　　证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，采用 一致的评级标准和工作程序。

　　A、独立性

　　B、客观性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　【正确答案】D

　　证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对 象跟踪评级，采用一致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分披露。

　　第 88 题

　　()是我国证券公司开展经纪业务的一线监管机构。

　　A、中国人民银行

　　B、中国结算公司

　　C、中国证监会

　　D、证券交易所

　　【正确答案】D

　　证券交易所是我国证券公司开展经纪业务的一线监管机构。

　　第 89 题;

　　金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( )。

　　I . 货币衍生工具

　　II. 股权类产品的衍生工具

　　III. 结构化金融衍生工具

　　IV . OTC 交易的衍生工具

　　A.ⅠⅡ

　　B. Ⅲ Ⅳ

　　C. ⅡⅢ Ⅳ

　　D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

　　【正确答案】A 略。