证券从业资格考试_金融市场基础知识必做试题（11）_第3页

　　(21)根据规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。

　　A: 35%

　　B: 40%

　　C: 45%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。

　　(22) ( )对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

　　A: 银监会

　　B: 保监会

　　C: 证监会

　　D: 中国人民银行

　　答案:A

　　解析:

　　中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理;中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。

　　(23) 下列关于存款准备金的说法，不正确的是( )。

　　A: 存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金

　　B: 不良贷款率越高，存款准备金率越低

　　C: 央行提高存款准备金率时，货币供应量减少

　　D: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度

　　答案:B

　　解析: 2004年，我国开始实行差别存款准备金制度，商业银行的资本充足率越低、不良贷款率越高，所适用的存款准备金率就越高。存款准备金分为法定准备金和超额存款准备金，当央行提高存款准备金，则流通的货币减少，即货币供应量减少。

　　(24) 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析:

　　封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。

　　(25) 公司盈利首先应( )。

　　A: 缴纳税金

　　B: 支付优先股股息

　　C: 支付债权人的本金和利息

　　D: 分配普通股红利

　　答案:C

　　解析:

　　各国公司法都规定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金;其次是支付优先股股息;最后才分配普通股红利。

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　　(26) 下列不能担任国际债券发行人的是( )。

　　A: 各国政府、政府所属机构

　　B: 银行或其他金融机构

　　C: 自然人

　　D: 工商企业及国际组织

　　答案:C

　　解析:

　　国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

　　(27)某一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )

　　A: 国际债券

　　B: 亚洲债券

　　C: 外国债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

　　(28)除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。

　　A: 6%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 3%

　　答案:A

　　解析:

　　除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足以下条件：①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;②本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%;③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。

　　(29) 下列关于证券流通市场组织方式的说法，正确的是( )。

　　A: 场内交易包括证券交易所交易和柜台交易

　　B: 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易

　　C:在各国金融市场的发展历程中，无论是参与者、交易品种还是交易数量，场内交易均占主导地位

　　D: 证券交易所在一级市场上处于核心地位

　　答案:B

　　解析:

　　柜台交易属于场外交易，选项A错误。随着交易品种的扩大和现代通信技术的发展，场外交易已经占主导地位，选项C错误。证券交易所在一级市场上处于核心地位，选项D错误。

　　(30)对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。

　　A: 中国证券登记结算有限责任公司

　　B: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　C: 交易参与人

　　D: 证券公司

　　答案:B

　　解析:

　　对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券公司(指定的交易参与人)的托管关系即建立，即投资者持有的上海市场证券将由其指定的证券公司负责托管，投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。未办理指定交易的投资者的证券暂由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。