2019年证券从业资格证法律法规考前预测密训题（1）_第6页

　　【参考答案及解析】

　　1.【答案】D

　　【解析】双边法律关系是指在特定的双方法律主体之间存在的权利义务关系，如民事借贷中的债权、债务法律关系、民事诉讼中的原、被告之间的诉讼法律关系，Ⅰ、Ⅱ项符合题意;多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系，如股份有限公司各股东之间的法律关系、劳务派遣中的劳务派遣法律关系，Ⅲ、Ⅳ项不符合题意。

　　2.【答案】B

　　【解析】法律主体是法律关系的参加者，主要包括：(1)自然人、组织和国家三类，Ⅲ、Ⅳ项符合;(2)在我国法律管辖的范围内，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，Ⅰ、Ⅱ项符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　3.【答案】A

　　【解析】资产管理产品合格投资者具备相应风险识别能力和风险承担能力：(1)个人：具有 2 年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于 300 万元，家庭金融资产不低于 500 万元，或者近 3年本人年均收入不低于 40 万元;(2)单位：最近 1 年末净资产不低于 1 000 万元。(3)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。。

　　4.【答案】C

　　【解析】A 选项正确，应当有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额。B选项正确，股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。C 选项错误，发起设立(并非募集设立)是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立的公司。D 选项正确，发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　5.【答案】C

　　【解析】董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过 3 年。董事任期届满，连选可以连任。董事任期届满未及时改选，或者董事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事职务，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　6.【答案】A

　　【解析】有限责任公司监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于 1/3，具体比例由公司章程规定，A 选项符合题意。

　　7.【答案】C

　　【解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 2/3 以上通过，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　8.【答案】B

　　【解析】公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起 1 年内不得转让，B 选项符合题意。

　　9.【答案】B

　　【解析】Ⅰ项错误，分公司的重大决策需要母公司决定;子公司的重大决策仍需母公司决定(并非可自己决定)。Ⅱ项正确，分公司不具有法人资格，不能对享有权利、承担责任，其一切行为的后果及责任由公司承担;子公司具有独立的法人资格，能独立承担公司行为所带来的后果和责任。Ⅲ项正确，分公司没有独立的公司名称及章程，其对外从事经营活动必须以总公司的名义，遵守总公司的章程;子公司拥有独立的公司名称和公司章程。Ⅳ项正确，分公司在人事、经营上没有自主权，其主要业务活动及主要管理人员由总公司决定并委任，并根据总公司的委托或授权进行业务活动;子公司能够以自己的名义开展经营活动，从事各类民事活动。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　10.【答案】D

　　【解析】公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。其中只有Ⅱ项说法正确，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均错误。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　11.【答案】B

　　【解析】A 选项不符合题意，融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。B 选项符合题意，约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。C 选项不符合题意，股票质押式回购业务是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。D 选项不符合题意，质押式报价回购是指证券公司将符合沪、深证券交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。综上所述，A、C、D 选项不符合题意，B 选项符合题意。

　　12.【答案】B

　　【解析】奖励信息、处罚处分信息效力期限为 3 年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为 5 年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算，B 选项符合题意。

　　13.【答案】B

　　【解析】A 选项正确，我国的公司法法律体系以《公司法》为核心。B 选项错误，最高人民法院历次司法解释和《公司登记管理条例》都是根据公司法制定的，属于公司法的一部分，即形式上的公司法(并非不属于公司法)。C 选项正确，《宪法》《刑法》《民法通则》《反垄断法》《合同法》等法律法规中涉及公司的规定都包含在实质意义上的公司法中。D 选项正确，实质或广义的公司法是包含了形式公司法和其他一切调整公司的法律。综上所述，A、C、D 选项正确，B 选项错误。

　　14.【答案】C

　　【解析】公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额 5%以上 15%以下的罚款，C 选项符合题意。

　　15.【答案】A

　　【解析】A 选项错误，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%(并非 30%)。B 选项正确，公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。C 选项正确，公司应当提取税后利润的 10%列入公司法定公积金。D 选项正确，公司法定公积金累计额为公司注册资本的 50%以上的，可以不再提取。

　　16.【答案】C

　　【解析】欺诈客户行为包括：(1)违背客户委托为其买卖证券;(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;(4)未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;(6)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(7)其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　17.【答案】C

　　【解析】证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于 5 人。投资主办人须具有 3 年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历，具备良好的诚信记录和职业操守，通过中国证券业协会的注册登记，C 选项符合题意。

　　18.【答案】C

　　【解析】有以下情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员：(1)因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾五年;(2)因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾五年，C 选项符合题意。

　　19.【答案】C

　　【解析】A 选项正确，任何单位和个人不得超出查询目的使用、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，不得将诚信信息用于非法目的。B 选项正确，融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量。C 选项错误，在融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当证券市值按一定折算率进行折算，上证 180 指数成分股股票及深证 100 指成分股股票折算率最高不超过 70%(并非 80%)，其他股票折算率最高不超过 65%。D 选项正确，证券自营业务的内部控制要求建立健全自营业务风险监控系统的功能。综上所述，A、B、D 选项正确，C 选项错误。

　　20.【答案】D

　　【解析】公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构，A 选项正确;(2)具有持续盈利能力，财务状况良好，B 选项正确，C 选项正确;(3)最近 3 年(并非最近 5 年)财务会文件无虚假记载，无其他重大违法行为，D 选项错误;(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。综上所述，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　21.【答案】C

　　【解析】发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，采取的处罚措施有：(1)尚未发行证券的(并非已经发行证券的)，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款，A 选项错误;(2)已经发行证券的(并非尚未发行证券的)，处以非法所募资金金额 1%以上 5%以下的罚款，B 选项错误;(3)对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款，C 选项正确。综上所述，A、B、D 选项不符合题意，C 选项符合题意。

　　22.【答案】D

　　【解析】A 选项错误，B 选项错误，基金财产的债权，不得(并非可以)与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。C 选项错误，不同基金财产的债权债务，不得(并非可以)相互抵销。D 选项正确，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。综上所述，A、B、C 选项错误，D 选项正确。

　　23.【答案】D

　　【解析】根据《证券公司信息隔离墙制度指引》的规定，在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下：(1)证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任，A 选项正确;(2)各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任，B 选项正确;(3)证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任，C 选项正确;(4)合规总监和规部门(并非监事会)负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责，D 选项错误。综上所述，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　24.【答案】B

　　【解析】证券公司应当按照“需知原则”管理敏感信息，“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则，有需要方享有知情权。

　　25.【答案】B

　　【解析】沪股通股票包括以下范围内的股票：(1)上证 180 指数成分股，A 选项属于沪股通的品种;(2)上证 380 指数成分股，C 选项属于沪股通的品种;(3)A+H 股上市公司的证券交易所上市 A 股，D 选项属于沪股通的品种。B 选项，香港联合交易所上市的 A+H 股公司股票不属于沪股通的品种。综上所述，A、C、D 选项不符合题意，B 选项符合题意。

　　26.【答案】B

　　【解析】A 选项错误，证券投资顾问业务(并非证券投资咨询业务)是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。B 选项正确，中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理。C 选项错误，证券公司经营融资融券业务，应当以自己(并非客户)的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》D 选项错误，中国证监会对证券发行承销过程实施事中事后监管(并非事前事后监管)，发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。综上所述，A、C、D 选项错误，B 选项正确。

　　27.【答案】 C

　　【解析】证券公司在证券经纪服务基础上，向经纪客户提供证券投资顾问增值服务。故本题选 C 选项。

　　28.【答案】D

　　【解析】除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算，Ⅰ项符合 ;(2)收取客户应当归还的资金、证券，Ⅱ项符合;(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款，Ⅲ项符合;(4)按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物，Ⅳ项符合;(5)收取客户应当支付的违约金;(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;(7)法律、行政法规和本办法规定的其他情形。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　29.【答案】A

　　【解析】证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：(1)具有证券经纪业务资格，Ⅰ项符合;(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险，Ⅱ项符合(3)公司最近 2 年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;(4)财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定Ⅲ项符合;(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实，Ⅳ项符合;(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度。实现客户与产品的适当性匹配管理; 8)信息系统安全稳定运行，最近 1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;(10)证监会规定的其他条件。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　30.【答案】D

　　【解析】证券经纪商权利有：(1)拒绝接受不符合规定的委托要求的权利，即客户的委托要求应符合有关法律和规章制度的规定，Ⅳ项符合;(2)按规定收取服务费用的权利，如收取交易佣金等，Ⅱ项符合;(3)对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履行或赔偿的权利。Ⅰ项说法错误，证券经纪商不能决定证券买入卖出的时间和价格。Ⅲ项不符合题意，坚持为客户保密制度是经纪商的义务，并非权利。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　31.【答案】A

　　【解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30%。Ⅰ项说法正确，Ⅲ项说法错误。证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明;出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。Ⅱ、Ⅳ项说法正确。

　　32.【答案】A

　　【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产;(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺;(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导，诱导客户;将产管理业务与其他业务混合操作;(4)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益;(5)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送;(6)以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务，Ⅰ项符合;(7自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益;(8)通过报刊、电视等公开媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案，Ⅲ项符合;(9)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券;(10)内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场;(11)将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。违规将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途，Ⅱ项符合;(12)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　33.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项正确，资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，可知证券公司从事资产管理业务应当与客户签订资产管理合同。Ⅱ项正确，专项资产管理业务的特点之一是“综合性”，也就是既可以采取定向资产管理的方式，也可以采取集合资产管理的方式办理该业务。Ⅲ项错误，资产管理业务的禁止行为之一是对客户投资收益或者赔偿投资损作出承诺，可知证券公司不应当保障参与资产管理业务客户的资产稳定增长，投资风险应当由客户自行承担。Ⅳ项错误，集合计划单个客户的参与金额不得低于 100 万元人民币(并非 500 万元人民币)。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　34.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项符合题意，资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动;Ⅱ项不符合题意，基础资产，是指符合法律法规規定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，甚础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利;Ⅲ项符合题意，原始权益人是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法捐有的基础资产以获得资金的主体;(4)Ⅳ项符合题意，管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　35.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。Ⅱ项错误，其他股东自接到书面通知之日起满 30 日未答复的，应视为同意转让(并非视为拒绝转让) 。Ⅲ项错误，其他股东半数以上不同意转让的，不同意(并非同意)的股东应当购买该转让的股权。Ⅳ项正确，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权 。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。

　　36.【答案】A

　　【解析】证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　37.【答案】D

　　【解析】保荐机构应当承担的保荐业务有：(1)尽职调查，Ⅱ项符合;(2)推荐发行和推荐上市，Ⅰ项符合，Ⅲ项符合;(3)配合中国证监会审查;(4)持续督导，Ⅳ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》

　　38.【答案】D

　　【解析】保荐制度主要包括以下内容：(1)建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度，Ⅳ项符合;(2)明确保荐期限，Ⅱ项符合;(3)确立保荐责任，Ⅲ项符合;(4)采取持续信用监管措施。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　39.【答案】D

　　【解析】A 选项正确，同次发行的证券(股票类)，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。B 选项正确，保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见。C 选项正确，保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整。D 选项错误证券(股票类)发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任(并非只能由该保荐机构担任)。

　　40.【答案】C

　　【解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问三项业务的，注册资本最低限额为人民币 5000 万元，Ⅰ、Ⅱ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　41.【答案】C

　　【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，Ⅰ项符合;(2)预测基金的证券投资业绩，Ⅱ项符合;(3)违规承诺收益或者承担损失，Ⅲ项符合;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;(6)登载单位或者个人的推荐性文字，Ⅳ项符合;(7)中国证监会规定的其他情形。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　42.【答案】C

　　【解析】公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币 3000 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币 6000 万元;(2)累计债券余额不超过公司净资产的 40%，Ⅱ项符合;(3)最近 3 年平均可分配利润足以支付公司债券 1 年的利息，Ⅰ项符合;(4)筹集的资金投向符合国家产业政策，Ⅳ项符合;(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平，Ⅲ项符合;(6)国务院规定的其他条件。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　43.【答案】D

　　【解析】Ⅰ项正确，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量 70%的，为发行失败。Ⅱ项正确，公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。Ⅲ项正确，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。Ⅳ项正确，证券的代销、包销期限最长不得超过 90 日。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ项均符合题意。

　　44.【答案】D

　　【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过 90 日。3 月有 31 日，4 月有 30 日，5 月到 29 日为整整 90日，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　45.【答案】D

　　【解析】证券公司在证券承销过程中也可能有证券自营买入行为。如在股票、债券承销中采用包销方式发证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》行股票、债券时，由于种种原因未能全额售出，按照协议，余额部分由证券公司买入。同样，在配股过程中，投资者未分配部分，如协议中要求包销，也必须由证券公司购入。

　　46.【答案】D

　　【解析】A 选项错误，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票(并非证券登记结算机构的从业人员在任期内可以买卖股票)。B 选项错误，证券承销业务采取代销或者包销方式(并非包括经销的方式)。C 选项错误，未经登记，任何单位或者个人不得(并非单位可以)使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进证券投资活动;但是，法律、行政法规另有规定的除外。D 选项正确，证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。综上所述，A、B、C 选项错误，D 选项正确。

　　47.【答案】A

　　【解析】风险控制委员会的主要职责包括：(1)对合规管理和风险管理的总体目标、基本政策进行审议并提出意见，Ⅰ项符合;(2)对合规管理和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见，Ⅱ项符合;(3)对需董事会审议的重大决策的风险和重大风险的解决方案进行评估并提出意见，Ⅲ项符合;(4)对需董事会审议的合规报告和风险评估报告进行审议并提出意见，Ⅳ项符合; 5)公司章程规定的其他职责。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　48.【答案】D

　　【解析】合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：(1)按照合伙协议的约定办理(Ⅱ项);(2)合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定(Ⅰ项);(3)协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担(Ⅳ项);(4)无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担(Ⅲ项)。综上所述，Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ项符合题意。

　　49.【答案】D

　　【解析】A 选项正确，自然人股东死亡后，其合法继承人可以继承股东资格;但是，公司章程另有规定的除外。B 选项正确，因股权的自愿让与或强制执行产生的股权转让，公司应当注销原股东的出资证明书，向新股东签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中有关股东及其出资额的记载。对公司章程的该项修改不需再由股东会表决。C 选项正确，人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。D 选项错误，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2 个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例;协不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权(并非平均分配所转让的股权)。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。综上所述，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　50.【答案】A

　　【解析】经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的证券公司，应当建立独立董事制度，A 选项符合题意。B 选项“投资银行类业务、研究咨询业务”不符合题意。C 选项“自营业务、证券投资顾问业务”不符合题意。D 选项“研究咨询业务、自营业务”不符合题意。

　　51.【答案】C

　　【解析】A 选项错误，证券公司设监事会的，监事会应当设主席，可以设副主席(并非必须设立副主席)。B 选项错误，监事会主席(并非副主席)是监事会的召集人。C 选项正确，监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助。D 选项错误，对董事、高级管理人员违反法证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》律、行政法规或者公司章程，损害公司、股东或者客户利益的行为，证券公司监事会应当要求董事、高级管理人员限期改正;损害严重或者董事、高级管理人员未在限期内改正的，监事会应当提议召开股东会(并非董事会)，并向股东会(并非董事会)提出专项议案。综上所述，A、B、D 选项错误，C 选项正确。

　　52.【答案】C

　　【解析】A 选项错误，其他相关高级管理人员等(并非合规负责人)应对申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。B 选项错误，证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交董事会(并非股东大会)决定。C 选项正确，证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制，合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见。D 选项错误，按照合规检查发生的情形分类，合规检查包括例行检查与专项检查(并非突击检查)。综上所述，A、B、D 选项错误，C 选项正确。

　　53.【答案】D

　　【解析】A 选项错误，在以证券公司名义开立的客户证券担保账户和客户资金担保账户内，应当为每一客户单独开立授信账户(并非为同类客户统一设置授信账户)。B 选项错误，具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能的软件产品、软件工具或者终端设备，不属于(并非属于)“荐股软件”。C 选项错误，在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高(并非调低)融资利率或融券费率，客户将面临融资融券成本增加的风险。D 选项正确。证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。综上所述，A、B、C 选项错误，D 选项正确。

　　54.【答案】C

　　【解析】“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：(1)提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势;(2)提供具体证券投资品种选择建议;(3)提供具体证券投资品种的买卖时机建议;(4)提供其他证券投资分析、预测或者建议。

　　55.【答案】B

　　【解析】A 选项错误，根据《公司法》第十四条的规定，公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担(并非分公司具有法人资格，可以独立承担民事责任)。B 选项正确，根据《证券公司监督管理条例》第二十六条的规定，2 个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。C 选项错误，根据《公司法》第一百零七条的规定，股东大会应当对所议事项的决定作成会议记录，主持人、出席会议的董事(并非股东)应当在会议记录上签名。会议记录应当与出席股东的签名册及代理出席的委托书一并保存。D 选项错误，根据《证券法》第二百一十七条的定，证券公司成立后，无正当理由超过 3 个月未开始营业的，或者开业后自行停业连续 3 个月以上的，由公司登记机关吊销其公司营业执照(并非处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款)。综上所述，A、C、D 选项错误，B 选项正确。

　　56.【答案】A

　　【解析】A 选项符合题意，基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。B 选项不符合题意，基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》收益的机构。基金管理人在基金运作中具有核心作用。C 选项不符合题意，基金份额持有人是指依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也就是基金的投资人。他们是基金资产的实际所有者，享有基金信息的知情权、表决权和收益权。基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。D 选项不符合题意，基金中介机构是指依法通过专业知识和技术服务，向委托人提供公证性、代理性、信息技术服务性等中介服务的机构。综上所述，B、C、D 选项不符合题意，

　　A 选项符合题意。

　　57.【答案】A

　　【解析】A 选项正确，取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书，已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书。B 选项错误，参加资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2 年内(并非 3 年内)不得参加资格考试。C 选项错误，证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵(并非只能以标的证券充抵)。D 选项错误，证券公司应建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线(并非第三道防线)。综上所述，B、C、D 选项错误，A 选项正确。

　　58.【答案】A

　　【解析】《证券法》的适用范围包括以下三类：(1)在人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，Ⅰ项符合，Ⅱ项符合;(2)政府债券、证券投资基金份额的上市交易Ⅲ项符合，Ⅳ项符合;(3)证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照《证券法》的原则规定。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　59.【答案】B

　　【解析】客户委托资产应当交由负责客户交易结算资金存管的指定商业银行、中国证券登记结算有限责任公司或者中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　60.【答案】A

　　【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 3 年(已过 4 年可以担任证券公司实际控制人)，Ⅰ项符合题意;(2)净资产低于实收资本的 50%(净资产为实收资本的 50%可以担任证券公司实际控制人)，或者或有负债达到净资产的 50%，Ⅱ项符合题意，Ⅳ项不符合题意;(3)不能清偿到期债务，Ⅱ项不符合题意;(4)国务院证监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　61.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况。Ⅱ项正确，所持本公司股份自公司股票上市交易之日起 1 年内不得转让。Ⅲ项错误，上述人员离职后半年内(并非 1 年内)，不得转让其所持有的本公司股份。Ⅳ项错误，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的 25%(并非 30%)。综上所述，Ⅰ、Ⅱ项符合题意。

　　62.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。Ⅱ项错误，一个公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散(并非合并各方解散)。Ⅲ项错误，2 个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并.合并各方解散(并非被吸收的公司解散)。Ⅳ项正确，公司合并时，合并各方的债权、债务.应当证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》合并后存续的公司或者新设的公司承继。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。

　　63.【答案】C

　　【解析】公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　64.【答案】C

　　【解析】Ⅰ项正确，基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书。Ⅱ项错误，基金宣传材料不得(并非可以)预测基金的证券投资业绩。Ⅲ项错误，基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策不得(并非可以)主要推荐某只或者某几只基金。Ⅳ项错误，基金推介材料不得(并非可以)登载个人的推荐性文字。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　65.【答案】D

　　【解析】全国股份转让系统主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　66.【答案】B

　　【解析】A 选项错误，证券自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等(并非由自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等)。B 选项正确，证券公司需建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。C 选项错误，自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁从自营账户中提取现金，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金(并非可以从自营账户中提取现金)。D 选项错误，对自营资金执行独立清算制度，自营清算岗位应当与经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位分离(并非由经纪业务、资产管理业务及其他业务的清算岗位担任)。

　　67.【答案】C

　　【解析】证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定之一是：持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过 5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外，C 选项符合题意。

　　68.【答案】D

　　【解析】证券金融公司的资金，除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买：(1)银行存款，C 选项正确;(2)购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品，A 选项正确，B 选项正确;(3)购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。因此，A、B、C 选项正确，D 选项错误。

　　69.【答案】B

　　【解析】A 选项正确，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的 20 个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。B 选项错误，中国证券投资基金业协会为私募基金管人和私募基金办理登记备案不构成(并非构成)对私募基金管理人投资能力持续合规情况的认可。C 选项正确，中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不作为对基金财产安全的保证。D 选项正确，私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在 20 个工作日向基金业协会报告。

　　70.【答案】D

　　【解析】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分

　　30

　　证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》支机构”的架构设立和运行。Ⅰ项错误，董事会(并非部门负责人)负责确定融资融券业务的总规模。项错误，业务执行部门(并非业务决策机构)负责确定对具体客户的授信额度。Ⅲ项错误，业务决策机构并非业务执行部门)负责确定单一客户和单一证券的授信额度。Ⅳ项错误，分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作(并非分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取)。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均说法错误。

　　71.【答案】D

　　【解析】《企业债券管理条例》由国务院制定并颁布，属于行政法规层级的规定。

　　72.【答案】C

　　【解析】A 选项错误，证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权(并非可以超出公司章程使用其职权)。B 选项错误，证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职(并非可以兼任)。C 选项正确，证券公司设总经理的，总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事负责。D 选项错误，证券公司高级管理人员应当对内部控制不力、不及时处理或者改正内部控制中存在的缺陷或者问题承担相应的责任(并非不承担责任)。

　　73.【答案】C

　　【解析】我国《证券法》规定的上市公司收购方式包括要约收购、协议收购和其他合法收购方式，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　74.【答案】C

　　【解析】本题考查协议收购。Ⅰ项错误，采取协议收购方式的，收购人可以依照法律、行玫法规的规定同被收购公司的股东以协议方式进行股份转让(并非不得进行股份转让)。Ⅱ项正确，以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在 3 日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。Ⅲ项正确，一个上市公司已发行的股份达到 30%时，继续进行收购的，应当向该上公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。Ⅳ项正确，采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　75.【答案】B

　　【解析】A 选项正确，B 选项错误，合伙人以实物、知识产权、土地使用权或者其他财产权利出资，需要评估作价的，可以由全体合伙人协商确定，也可以由全体合伙人委托法定评估机构评估(并非必须委托法定评估机构评估)。C、D 选项正确，合伙人以劳务出资的，其评估方法由全体合伙人协商确定，并在合伙协议中载明。

　　76.【答案】A

　　【解析】普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于普通合伙企业的特点。Ⅲ项不属于普通合伙企业的特点。

　　77.【答案】C

　　【解析】本题考查股东会的职权。我国《公司法》规定，股东会行使下列职权：(1)决定公司的经营方针

　　和投资计划，Ⅱ项符合;(2)选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬项;(3)审议批准董事会的报告，Ⅲ项符合;(4)审议批准监事会或者监事的报告;(5)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;(6)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(7)对公司增加证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》或者减少注册资本作出决议;(8)对发行公司债券作出决议，Ⅳ项符合;(9)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;(10)修改公司章程，Ⅰ项符合;(11)公司章程规定的其他职权。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意。

　　78.【答案】D

　　【解析】合伙人有下列情形之一的，当然退伙：(1)作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡，C 选项属于当然退伙的情形，故排除;(2)个人丧失偿债能力，A 选项属于当然退伙的情形，故排除;(3)为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产;(4)法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格;(5)合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人法院强制执行，B 选项属于当然退伙的情形，故排除。D 选项不属于当然退伙情形，执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，故符合本题要求。综上所述，A、B、C 选项不符合题意，D 选项符合题意。

　　79.【答案】B

　　【解析】投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于 100%。

　　80.【答案】B

　　【解析】违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取 3~5 年的证券市场禁入措施;行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取 5~10 年的证券市场禁入措施。

　　81.【答案】D

　　【解析】开放式基金的基金份额持有人在基金合同期限内，可以依照基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金份额，D 选项符合题意。

　　82.【答案】B

　　【解析】证券研究报告可使用的信息来源包括：(1)政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息，A 选项正确;(2)上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息，C 选项正确;(3)上市公司及其子公司通过公司网站、新闻媒体等公开渠道发布的信息，以及上市公司通过股东大会、新闻发布会、产品推介会等非正式公告方式发布的信息;(4)证券公司、证券投资咨询机构通过上市公司调研或者市场调查，从上市公司及其子公司、供应商、经销商等处获取的信息，内幕信息和未公开重大信息除外;(5)证券公司、证券投资咨询机构从信息服务机构等第三方合法取得的市场、行业及企业相关信息，D 选项正确;(6)经公众媒体报道的上市公司及其子公司的其他相关信息;(7)其他合法合规信息来源。综上所述，A、C、D 选项属于证券研究报告可使用的信息来源。B 选项不属于证券研究报告可使用的信息来源，符合题意。

　　83.【答案】A

　　【解析】证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息(并非无须包含其高级管理人员薪酬信息及控股情况)，故 A 选项正确，B、C 选项错误;证券公司以及有关单位和个人披露、报送或者提供的资料、信息应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(并非可以存在误导性陈述)，故 D选项错误。因此，A 选项正确，B、C、D 选项错误。

　　84.【答案】C

　　【解析】期货交易的交割，由期货交易所统一组织进行，C 选项符合题意。

　　85.【答案】B

　　【解析】期货公司不得接受下列机构委托为其进行期货交易：(1)国家机关和事业单位，D 选项不符合题意，A 选项不符合题意;(2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员，C 选项不符合题意;(3)证券、期货市场禁止进入者;(4)未能提供开户证明材料的单位和个人;(5)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。综上所述，A、C、D 选项不符合题意，B 选项符合题意。

　　86.【答案】C

　　【解析】Ⅰ项正确，证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议;证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。Ⅱ项错误，证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议(并非证券研究报告操作上向特定用户发布)。Ⅲ项正确，证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII 等专业投资者。Ⅳ项正确证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价;证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响。

　　87.【答案】B

　　【解析】发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果。下列情况为前款所称重大事件：(1)公司的经营方针和经营范围的重大变化，Ⅰ项符合;(2)公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定，Ⅱ项符合;(3)公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响;(4)公司发生重大债务和能清偿到期重大债务的违约情况;(5)公司发生重大亏损或者重大损失;(6)公司生产经营的外部条件发生的重大变化;(7)公司的董事、1/3 以上监事(并非董事)或者经理发生变动，Ⅲ项不符合;(8)持有公司 5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，Ⅳ项符合; 9)公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;(10)涉及公司的重大诉讼，股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效;(11)公司涉嫌犯罪被司法机关立案调查，公司董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施;(12)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。

　　88.【答案】C

　　【解析】Ⅰ项错误，每个证券账户只能指定一个(并非可以指定多个)交易参与人(证券公司)。Ⅱ项正确，投资者应当与指定交易的证券公司签订指定交易协议，明确双方的权利、义务和责任。Ⅲ项正确，投资者变更指定交易的，应当向已指定的证券公司提出撤销申请，由该证券公司申报撤销指令。Ⅳ项错误，指定交易撤销后即可(并非 7 日后方可)重新申办指定交易。

　　89.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项正确，Ⅱ项正确，上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。Ⅲ项正确，出席董事会的无关联关系董事人数不足 3 人的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。Ⅳ项错误，该董事会会议由过半数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联关系董事过半数通过(并非 1/3 通过)。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》

　　90.【答案】D

　　【解析】《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》在净资产指标、专门托管部门设置、系统配备、人员素质、制度建设等方面设置了准入条件，具体如下：(1)净资产指标方面：需满足最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 20 亿元人民币，Ⅰ项符合。(2)风控指标方面：要求其风险指标应持续符合监管规定。(3)部门设置方面：需设有专门的基金托管部门，Ⅳ项符合。(4)系统配备方面：部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统，Ⅲ项符合。(5)独立性要求与利益冲突防范：具备安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件，不从事与托管业务潜在重大利益冲突的其他业务。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　91.【答案】A

　　【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。因此，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

　　92.【答案】A

　　【解析】Ⅰ项错误，另类子公司不得下设任何机构(并非可以下设子公司)。Ⅱ项正确，证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系。Ⅲ项错误，另类子公司不得(并非可以)从事投资业务之外的业务。Ⅳ项正确，证券公司应当清晰划分证券公司与另类子公司及另类子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和利益输送。因此，Ⅰ、Ⅲ项说法错误，Ⅱ、Ⅳ项说法正确。

　　93.【答案】D

　　【解析】A、B、C 项说法均正确;D 项说法错误，应为：根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务。

　　94.【答案】C

　　【解析】证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。

　　95.【答案】B

　　【解析】合格投资者应当委托境内商业银行作为托管人托管资产，委托境内证券公司办理在境内的证券交易活动。

　　96.【答案】C

　　【解析】协会负责制定有关自律规则，组织或者办理证券经纪人的资格考试、注册登记、证书印制与后续职业培训，并可以对证券公司委托、管理证券经纪人的情况和证券经纪人的执业行为进行监督检查，对违反自律规则的证券公司和证券经纪人予以纪律处分。协会建立证券经纪人数据库，向社会公众提供证券经纪人执业注册登记信息的查询服务。

　　97.【答案】D

　　【解析】本题考查证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品可采取的方式。证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用集中竞价方式，法律法规有明确规定的除外。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，Ⅳ项不符合题意。

　　98.【答案】C

　　【解析】Ⅰ项错误，Ⅲ项正确，股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行，前者通常证券一般从业资格考试《证券市场基本法律法规》称为上市交易，后者的常见形式是柜台交易。Ⅱ项正确，在股票上市交易后，如果发现不符合上市条件或其他原因，可以暂停上市交易，直至终止上市交易。Ⅳ项错误，发行人申请公开发行股票应当聘请(并非不需要聘请)具有保荐资格的机构担任保荐人。综上所述，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

　　99.【答案】A

　　【解析】在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有：(1)不直接从事经营管理，Ⅱ项符合;(2)能力不足、无相关职业背景;(3)任职时间短、不了解情况，Ⅳ项符合;(4)相信专业机构或者专业人员出具的意见和报告;(5)受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预。因此，Ⅱ、Ⅳ项正确。

　　100.【答案】A

　　【解析】证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

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