2017年理财规划师三级高频考点：其他税种的税收优惠 　　契税优惠的一般规定包括：城镇职工按规定第一次购买公有住房，免征契税。因不可抗力灭失住房而重新购买住房的，酌情减免; 　　城镇土地使用税的减免税项目包括：个人所有的居住房屋及院落用

2017年理财规划师三级高频考点：个人所得税的税收优惠 　　(1)省级人民政府、国务院部委和中国人民解放军军以上单位，以及外国组织颁发的科学教育、技术、文化、卫生、体育、环境保护等方面的奖金; 　　(2)国债和国家发行的金融债权利息;

2017年理财规划师三级高频考点：黄金投资 　　在很多人对于黄金投资没有什么太大的概念，觉得很遥远，投入很大，其实并不是这样的，它是一种非常不错的投资工具。并且与股票，期货等相比具有一定优 势,理应成为家庭理财的武器之一。在这里给大家介绍

一、单项选择题 　　1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(　　)。 　　A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划 　　B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划 　　C.大额

2017年理财规划师三级高频考点：股票 　　股票的涨跌基本原理是：如果选择的股票，因公司业绩比较好，得到大多数投资者的追捧，价格就会上涨，就会获利。 　　股票涨跌：股票之所以会涨，简单的来说，是因为供不应求，流通性非常好，那么这个时候不

2017年理财规划师三级高频考点：民事基础知识 　　一、民事法律事实 　　1、分类：行为事实和自然事实 　　2、民事法律事实的构成 　　是指能引起民事法律关系发生、变更、消灭的几个法律事实的总和。 　　二、民事法律关系的概念及构成

2017年理财规划师三级高频考点：退休养老计划 　　退休养老计划即退休养老规划，是为保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的规划方案。 　　退休养老规划是个人理财规划的重要组成部分，是人们为了在将来拥有高

2017年理财规划师三级高频考点：住房投资 　　一、印花税 　　印花税是对经济活动和经济交往中设立、领受具有法律效力的凭证的行为所征收的一种税。因采用在应税凭证上粘贴印花税票作为完税的标志而得名。印花税的纳税人包括在中国境内设立、领受规

2017年理财规划师三级高频考点：金融投资 　　金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。 　　一、个人所得税 　　个人所得税(personal income tax)是调整征税机关与自然人(居民、非居民人)之间

2017年理财规划师三级高频考点：现金规划 　　制定现金规划方案 　　现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，现金有两个突出的特点：一是现金在所有金融工具中流动性最强。另一个特点就是持有现金的收益率低。 　　(一)现金

2017年理财规划师三级高频考点：保险业 　　纵观我国保险业，从78年全面恢复保险制度，到九十年代引用美国友邦的保险代理人制度，到今天，虽然保险行业取得了明显的成就和进步，但相对于国际市 场和国际保险发展，客观地说，中国保险市场还处在初级

2017年助理理财规划师章节要点汇总 1 2017年助理理财规划师章节要点：现金规划 2 2017年助理理财规划师章节要点：分析客户现金需求 3 2017年助理理财规划师章节要点：制定现金规划方案

2017助理理财规划师考试理论培训试题汇总 1 2017助理理财规划师考试理论培训试题(一) 2 2017助理理财规划师考试理论培训试题(二) 3 2017助理理财规划师考试理论培训试题(三) 4

2017年助理理财规划师章节要点：最大诚信原则 　　诚信是世界各国立法对民事，商事活动的基本要求 　　但保险活动中对诚信原则的要求更为严格，要求做到最大诚信，即要求保险双方当事人在订立与履行保险合同的整个过程中要做到最大化的诚实守信，否

2017年助理理财规划师章节要点：保险利益原则 　　指在签订和履行保险合同的过程中，投保人和被保险人对保险标的必须具有保险利益，否则合同无效 　　合同生效后，投保人或被保险人失去对保险标的的保险利益，保险合同随之失效，但人身保险合同除外

2017年助理理财规划师章节要点：婚姻中的权利义务概述 　　(一)婚姻的成立及法律效果概述 　　1、实质要件：男女双方完全自愿、达到法定年龄、符合一夫一妻制。 　　2、形式要件：办理登记 　　结婚的禁止条件：(1)禁止一定范围内的血

2017年助理理财规划师章节要点：财产分配与传承规划 　　财产分配规划：是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。 　　财产传承规划：是为了保证财产安全承继而设计的财

2017年助理理财规划师章节要点：子女赡养义务 　　法律意义上的子女，包括婚生子女和非婚生子女。 　　子女对父母享有要求被抚养的权利，父母对子女享有要求被赡养的权利。子女对父母赡养扶助义务主要包括：子女在经济上应为父母提供必需的生活用品

2017年助理理财规划师章节要点：CDP变动 　　CDP变动是一国经济成就的根本反映，GDP的持续上升表明国民经济良性发展，制约经济的各种矛盾趋于或达到协调，人们有理由对未来经济产生好的预 期;相反，如果GDP处于不稳定的非均衡增长状态，

2017年助理理财规划师章节要点：国内生产总值 　　政府购买是指各级政府购买物品和劳务的支出，用字母G表示。政府购买是政府支出的一部分，政府支出的另一部分包括政府转移支付、公债利息等。在宏观经济学中，通常是将政府转移支付放到消费支出上来处