2017年助理理财规划师理论考点：理财规划工作准备 　　在正式进行理财规划以前，对客户财务信息及其他相关信息进行收集整理是十分必要的。理财规划具有个性化和综合性的特征，教育规划也是如此，通过对这些信息的收集、分析，理财规划师才能了解客户的

2017年助理理财规划师理论考点：奖学金制度及勤工俭学政策 　　我国各高校都制定了各自的奖学金制度，奖学金的发放办法、数额、发放对象各不相同。以浙江理工大学为例，学校设有综合素质奖和突出贡献奖、优秀学生奖学金、优秀新生奖学金、优秀毕业生奖

2017年助理理财规划师理论考点：高等教育费用 　　1.学费。在1996年以前，我国大学教育基本上是不收学费或象征性地收取学费;1996年高等教育试行并轨招生，学费达到2 000元左右;l997年全面并轨后学费一直维持在3 000元左右;

2017年助理理财规划师理论考点：学位制度 　　我国的学位分为学士、硕士和博士3个级别。学科门类分为哲学、经济学、法学(包括政治学、社会学、民族学等)、数学、教育学(包括体育学)、文学(包括语言学、艺术学、图书馆学)、历史学、理学、工学、

2017年助理理财规划师理论考点：损失补偿原则 　　(一)损失补偿原则的含义 　　不能获得额外利益。 　　(二)损失补偿原则的派生原则 　　1、代位求偿原则 　　(1)代位求偿原则的含义 　　(2)代位求偿原则的主要内容 　　

2017年助理理财规划师理论考点：保险合同的形式 　　1、投保单。投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。 　　2、暂保单。暂保单有效期较短，并在正式保险单签发时自动失效。 　　3、保险单。保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人

2017年助理理财规划师理论考点：高等教育概况 　　高等教育在我国具有重要的地位，一直是教育系统中发展最快的部分。我国的高等教育包括专科、本科、研究生教育三个层次。中国实施高等教育《 2011为大学、学院和高等专科学校。高等学校承担教学、

2017助理理财规划师实操知识点：教育规划的必要性分析 　　(一)良好的教育对于个人意义重大 　　随着市场对优质人力资本的需求增大，接受良好的教育成为提高自身本领和适应市场变化的重要条件，在市场经济条件下，劳动者收入与受教育程度成正比例

2017年理财规划师三级高频考点汇总 1 2017年理财规划师三级高频考点：保险业 2 2017年理财规划师三级高频考点：现金规划 3 2017年理财规划师三级高频考点：金融投资 4 2017年理

考后首发2017年5月三级理财规划师《专业能力》真题|答案 　　2017上半年全国三级理财规划师统一考试时间为5月20日，其中《专业能力》考试时间为：5月20日上午10：30开始，点击查看具体考试时间安排。 　　考试结束后要看真题，要

考后首发2017年5月三级理财规划师《理论知识》真题|答案 　　2017上半年全国三级理财规划师统一考试时间为5月20日，其中《理论知识》考试时间为：5月20日上午8：30开始，点击查看具体考试时间安排。 　　考试结束后要看真题，要对

2017年助理理财规划师全真预测卷及答案汇总 1 2017年助理理财规划师全真预测卷及答案一 2 2017年助理理财规划师全真预测卷及答案二 3 2017年助理理财规划师全真预测卷及答案三 4 2

2017年理财规划师三级高频考点：购房的财务决策 　　(一)购房财务规划的基本方法 　　1、以储蓄及还贷能力估算负担得起的房屋总价 　　(1)可负担首付款 　　(2)可负担房贷 　　(3)可负担房屋总价=可负担首付款+可负担房贷

2017年理财规划师三级高频考点：购房的目标 　　理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标包括计划购房的时间、希望的居住面积、届时房价。 　　(一)购房面积需求：1、不必盲目求大2、无需一次到位3、量力而行

2017年理财规划师三级高频考点：制定住房消费方案 　　一、为什么进行住房消费规划 　　二、住房支出的分类 　　住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式是(买房或租房)。 　　

2017年理财规划师三级高频考点：金融监管的发展趋势 　　从风险性指标来看，在金融业发展的初期，分业经营相对于混业经营具有很大优势。从效率性的指标来看，混业经营相对于分业经营的优势是显而易见的，对于整个金融行业而言，混业经营模式能够鼓励竞

1、助理理财规划师处于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中( )不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。 　　(A)固

1、孙女士的女儿今年10岁，预计l8岁上大学。孙女士计划从现在起给女儿准备好大学学费，她了解到，目前一年大学学费为l2000元，学费为每年年初支付。目前她已经为孩子准备了1万元的教育基金，年收益率约为4.2%，学费增长率为每年3%。那么为了

案例分析题 　　(共3道题，第1～2题每题20分，第3题60分，共100分) 　　一、张某是一公司职员(中国公民)，2007年1～12月收入情况如下： 　　(1)每月取得工资收入3000元： 　　(2)1月份取得上年一次性奖金480

1,下列属于人身险的重要告知事实是(ABC ). 　　A年龄 B性别 C既往病史 D职业 E标的风险状况 　　2,在保险活动中,投保人或者被保险人违反告知义务的表现形式主要有( ABCD ). 　　A漏报 B误告 C隐瞒 D欺诈