单选 　　1.国债发行中，财政部直接对特定投资者发行国债的方式属于(　　)。 　　A.代销发行 　　B.直接发行 　　C.承购包销发行 　　D.招标拍卖发行 　　2.现货市场中，固定方式交易在成交日和结算日之间的间隔日期一般不超

1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是(　　)。 　　A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权 　　B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权 　　C.看跌期权持有者可以

1.投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。投资的主要参考因素包括(　　)。 　　(A)投资的期限 　　(B)投资的成本 　　(C)投资的收益 　　(D)投资的风险 　　(E)投资的税收 　　2.

运输工具保险 　　(一)概念 　　(二)特点 　　保险标的处于运行状态，保险标的出险地点多在异地，意外事故的发生通常与保险双方之外的第三方有密切的关系。 　　(三)分类 　　1、机动车辆保险 　　2、船舶保险 　　3、飞机保险

火灾保险 　　(一)概念 　　(二)火灾保险的发展 　　(三)火灾保险的特点 　　保险标的是陆上处于相对静止状态下的财产物资，承保财产的存放地址是固定的，保险危险非常广泛。 　　(四)火灾保险的分类 　　1、企业财产保险 　　

责任保险 　　(一)概念 　　(二)责任保险的适用范围 　　(三)责任保险的主要分类 　　公众责任保险，产品责任保险，雇主责任保险，，职业责任保险，第三者责任保险。 　　1、公众责任保险 　　责任保险的被保险人因给第三者造成损害

投资与投资规划 　　(一)投资 　　1、投资的定义 　　投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大价值的一种经济活动。购买彩票与购买新家具自用都不是投资。 　　2、投资的分类 　　直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带

信用、保证保险 　　(一)信用保险 　　1、概念 　　2、信用保险合同的特征 　　3、信用保险合同的种类 　　(1)出口信用保险合同 　　普通出口信用保险，寄售信用保险，出口融资信用保险，托收方式出口信用保险，中长期延付出口信用

信托与代理 　　信托与代理具有很大的相似性，两者都是基于当事人之间的信任关系而产生的委托人委托受托人处理委托事务的法律机制，但两者存在着根本的不同： 　　1)代理中的受托人只能在委托人的授权范围内进行活动。信托中的受托人是以自己的名义，

树立正确的投资观念 　　投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期(波动)，长期(创造收益)的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。 　　(一)收益和风险均衡的观念

3、按是否在股票票面上标明金额分类 　　(1)有面额股票 　　(2)无面额股票 　　4、A股、B股、H股、N股、S股等 　　(1)A股：境内发行，境内上市，人民币标明面值，以人民币购买。 　　(2)B股 　　是以人民币标明面值，

客户信息资料的整理与分析 　　(一)客户资料整理 　　1、根据客户基本信息初步编制基本财务表格。 　　2、根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。 　　(二)客户资料分析 　　1、分析客户投资相关信息 　　(1)分析相关财务信

股票及其相关概念 　　(一)股份制度与股份公司 　　1、股份制度 　　2、股份公司 　　(二)股票的定义 　　(三)股票的性质 　　1、股票是反映财产权的有价证券。 　　2、股票是证明股东权的法律凭证。 　　3、股票是投资行

股票、摘牌、停牌与复牌 　　(1)股票 　　(2)摘牌 　　(3)停牌 　　属于技术性停牌的情况有：上市公司计划进行重组;上市证券计划换发新票券;上市公司计划供股集资等。 　　(4)复牌 　　4、ST、*ST与PT制度 　　(

股票的发行与交易 　　(一)股票发行与交易市场 　　1、按股票的交易方式划分 　　(1)一级市场 　　(2)二级市场 　　2、按市场的组织形式分 　　(1)场内市场 　　(2)场外市场 　　(场外交易市场)是证券交易所以外的

股票的收益与风险 　　(一)股票投资的收益 　　(二)股票投资的风险 　　1、系统性风险 　　(1)政策风险 　　(2)利率风险 　　(3)购买力风险 　　(4)市场风险 　　2、非系统性风险 　　(1)经营风险 　　(

股票投资的分析方法 　　(一)基本面分析 　　1、宏观经济分析 　　(1)经济周期 　　(2)通货膨胀 　　(3)利率水平 　　(4)汇率水平 　　(5)财政政策 　　(6)货币政策 　　2、行业分析 　　(1)行业分类

债券的特点和基本要素 　　债券特点： 　　(一)偿还性 　　(二)流动性 　　(三)安全性 　　(四)收益型 　　债券的基本要素 　　(一)债券的票面价值 　　(二)债券价格。溢价、折价、平价。 　　(三)偿还期限 　　

债券的类型 　　(一)按照发行主体不同划分 　　1、政府债券 　　(1)国债 　　国债按形态可以分为无记名(实物)国债、记账式国债和(凭证式国债)。 　　(2)地方政府债券 　　地方政府债券的发行主体是地方政府及地方政府所属的机

债券的发行与流通市场 　　(一)债券的发行市场 　　1、债券发行的目的 　　2、信用评级 　　3、国债的发行 　　4、金融债券的发行 　　5、公司债券发行 　　(二)债券的流通市场