2019年基金从业资格考试法律法规提升练习及答案9

　　1.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。

　　A.基金经理的历史过往业绩

　　B.基金净值的历史波动程度

　　C.基金的历史规模

　　D.基金产品的投资范围和持仓比例

　　A【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素： (1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。 (2)基金的历史规模和持仓比例。 (3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。( 4)基金成立以来有无违规行为发生。

　　2.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括()。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.审慎开展执业活动

　　D.具有本科以上学历

　　D【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

　　3.基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括()。

　　A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

　　B.追求基金公司利润最大化

　　C.保障公司经营运作的合法合规

　　D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

　　B【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是： (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经

　　营理念。( 2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。( 3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

　　4.基金管理人不得向销售机构支付非以()为基础的客户维护费。

　　A.销售机构的客户数量

　　B.销售基金的保有量

　　C.销售机构销售成本

　　D.基金销售的规模

　　B【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

　　5.基金销售人员在向客户推荐基金品种时，错误的做法是()。

　　A.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

　　B.向所有客户推荐业绩优良的股票基金

　　C.了解客户的投资需求和投资目标

　　D.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求

　　B【解析】基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基

　　金的风险收益特征， 明确提示投资者注意投资基金的风险， 了解投资者的投资目标、 风险承受能力、投资期限和流动性要求。

　　6.下列关于金融资产的说法中，错误的是()。

　　A.金融资产具有较大的升值空间

　　B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

　　C.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

　　D.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

　　A【解析】在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融

　　资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证， 标示了明确的价值， 表明了交易双方的所有权关系和债权关系。 一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。 债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　7.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是()。

　　A.采取抽奖方式销售基金

　　B.依靠服务质量销售基金

　　C.赠送基金份额销售基金

　　D.低于基金销售成本销售基金

　　B【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为： (1)在签订销售协议或销售 基金的活动中进行商业贿赂。 (2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。( 3) 未 经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准， 或通过先收后返、 财务处理等方式变相降低收费标准。 (4)采取抽奖、 回扣或者送实物、 保险、 基金份额等方式销售基金。 (5) 其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　8.下列关于道德与法律关系的说法中，错误的是()。

　　A.道德在调整范围上对法律具有补充作用

　　B.有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

　　C.法律对传播道德具有促进作用

　　D.道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性

　　D【解析】道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。 二者都属于上层建筑范畴， 都为一定的社会经济基础服务。 绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的， 在评价标准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　9.下列不属于证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的

　　作用的是()。

　　A.有利于基金投资者获得更高的收益

　　B.有利于促进信息的有效利用和传播

　　C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

　　D.有利于市场合理定价

　　A【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利

　　于促进信息的有效利用和传播， 有利于市场合理定价， 有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　10.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

　　A.取消资格

　　B.没收违法所得

　　C.罚款

　　D.电话提示、警告

　　D【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　11.下列关于廉洁公正要求的说法中，错误的是()。

　　A.抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

　　B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

　　C.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

　　D.对上级的指示无条件服从

　　D【解析】廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。基金从业人员应当做

　　到以下几点：( 1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。( 2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取

　　非法利益。(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。 (4)

　　不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。( 5)不得为了迎合客户的不合理要求而损

　　害社会公共利益、 所在机构或者他人的合法权益， 不得私下接受客户委托买卖证券期货。 (6) 不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。( 7)抵制来自于上级、

　　同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

　　12.封闭式基金和开放式基金的区别不包括()。

　　A.价格形成方式不同

　　B.期限不同

　　C.份额限制不同

　　D.投资标的不同

　　D【解析】封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：( 1)期限不同。( 2)份额限制不同。

　　(3)交易场所不同。( 4)价格形成方式不同。( 5)激励约束机制与投资策略不同。

　　13.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，下列说法错误的是()。

　　A.以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现

　　B.使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　C.声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　D.基金合同生效十年以上，使用最近十年完整会计年度的业绩表现

　　A【解析】基金宣传推介材料应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水

　　平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。 基金宣传推介材料登载基金过往业绩的， 应当特别声明， 基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

　　14.基金管理人合规管理的基本原则不包括()原则。

　　A.协调性

　　B.成本效益

　　C.独立性

　　D.客观性

　　B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括选项 B。

　　15.基金管理公司需要在每年结束后()内，编制完成基金年度报告。

　　A.60 日

　　B.15 日

　　C.45 日

　　D.90 日

　　D【解析】基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。