2019年基金从业资格考试法律法规提升练习及答案9_第2页

　　16.下列关于基金交易业务控制的说法中，错误的是()。

　　A.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

　　B.交易执行应遵守公平交易制度

　　C.每日交易记录应当存档

　　D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

　　D【解析】基金交易业务控制的主要内容包括： (1)基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。( 2)公司应当建立交易监测系统、

　　预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。( 3)投资指令应当进行审核，确认其合

　　法、合规与完整后方可执行， 如出现指令违法违规或者其他异常情况， 应当及时报告相应部门与人员。( 4)公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平

　　对待。(5)建立完善的交易记录制度， 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。 (6) 建立科学的交易绩效评价体系。

　　17.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是()。

　　A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同

　　B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议

　　C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报

　　D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度

　　C【解析】忠诚敬业的具体要求包括： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同， 保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。( 2)基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。( 3)基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出

　　授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。( 4)基金从业人员提出辞职时，应当

　　按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请， 并积极配合有关部门完成工作移交。 已提出辞职但尚未完成工作移交的， 从业人员应认真履行各项义务， 不得擅自离岗; 已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。( 5)基金从业

　　人员本人、 配偶、 利害关系人进行证券投资， 应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

　　18.下列不属于基金合同特别约定事项信息的是()。

　　A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

　　B.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

　　C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

　　D.基金当事人的权利义务

　　B【解析】基金合同特别约定事项信息包括： (1)基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利。( 2)基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。( 3)基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。

　　19.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额标准为()。

　　A.个人投资者不得少于 300 万元

　　B.个人投资者不得少于 50 万元

　　C.机构投资者不得少于 100 万元

　　D.机构投资者不得少于 500 万元

　　C【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只

　　私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人： ( 1)净资产不低于 1 000

　　万元的单位。 (2)金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

　　20.封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

　　A.每日

　　B.每月

　　C.每 15 天

　　D.每周

　　D【解析】封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

　　21.基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。Ⅰ. 参加行业协会组织的后续职业培训

　　Ⅱ. 参加所在机构组织的后续职业培训

　　Ⅲ. 加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　Ⅳ. 持续在岗 10 年以上从业人员可选择参加后续职业培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，

　　积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。 只有持续学习， 才能保证持续的专业胜任能力。

　　22.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则， 防范利益冲突。

　　A.货银对付

　　B.共同对手方

　　C.基金管理人利益优先

　　D.基金份额持有人利益优先

　　D【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其

　　有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。

　　23.甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A.客户至上

　　B.保守秘密

　　C.内幕交易

　　D.诚实守信

　　B【解析】甲违反了保守秘密规范的要求。基金的证券投资研究报告属于基金管理公司的商

　　业秘密。 甲利用职务便利， 将证券投资研究报告发送给在其他公司任职的同学供其参考， 属于泄露商业秘密的行为。

　　24.根据《人民共和国证券投资基金法》 的规定， 基金份额持有人享有的权利不包括 ()。

　　A.按要求召开基金投资者大会

　　B.分享基金财产收益

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　D.管理基金资产

　　D【解析】根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利： 分享基金财产收益， 参与分配清算后的剩余基金财产， 依法转让或者申请赎回其持有的基金

　　份额， 按照规定要求召开基金投资者大会， 对基金投资者大会审议事项行使表决权， 查阅或者复制公开披露的基金信息资料， 对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

　　25.目前，居民理财主要方式是()两类。

　　A.外汇投资与黄金投资

　　B.房地产投资与实业投资

　　C.货币储蓄与投资

　　D.股权投资与债券投资

　　C【解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

　　26.下列关于基金销售人员行为规范的说法中，正确的是()。

　　A.直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易

　　B.不保证基金业绩表现

　　C.接受投资者现金

　　D.以个人名义接受投资者款项

　　B【解析】基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同

　　一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、 基金代销机构的销售网点、 网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以

　　个人名义接受投资者的款项。

　　27.基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

　　A.连续 3 年没有开展基金托管业务

　　B.在履行法定职责时存在失误

　　C.履行法定职责未能勤勉尽责

　　D.托管人高级管理人员被行政处罚

　　A【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管

　　资格：( 1)连续 3 年没有开展基金托管业务的。 (2)违反《人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的。( 3)法律、行政法规规定的其他情形。

　　28.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，其内容不包括()。

　　A.对基金持有人的持续服务责任

　　B.销售费用分配的比例和方式

　　C.反洗钱义务的履行和责任划分

　　D.基金投资收益的分配方式

　　D【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基

　　金持有人联系方式等客户资料的保存方式， 对基金持有人的持续服务责任， 反洗钱义务履行

　　及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　29.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。

　　A.员工自律

　　B.各部门主管的监督检查

　　C.股东的检查、监督、控制和指导

　　D.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　C【解析】 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次： 一是员工自律; 二是各部门主管 (包括监察稽核) 的检查监督; 三是公司管理层对人员和业务的监督控制; 四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　30.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或者()内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.发布之日起 5 个工作日

　　B.发布结束后 3 个工作日

　　C.发布之日前 5 个工作日

　　D.发布之日前 3 个工作日

　　A【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料， 应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书， 并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。