2019年基金从业资格考试法律法规提升练习及答案9_第3页

　　31.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。

　　A.独立基金销售机构

　　B.证券公司

　　C.基金管理公司

　　D.商业银行

　　C【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　32.基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

　　A.20 个

　　B.15 个

　　C.30 个

　　D.10 个

　　B【解析】 基金管理公司需要在每季结束后 15 个工作日内， 在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

　　33.在我国，基金当事人包括()。

　　A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

　　B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

　　C.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

　　D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

　　A【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　34.证券投资基金依据法律形式的不同，可分为()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.交易型基金和非交易型基金

　　C.契约型基金和公司型基金

　　D.开放式基金和封闭式基金

　　C【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　35.下列不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。

　　A.基金投资管理制度

　　B.股东的股权协议

　　C.公司风险管理制度

　　D.信息披露操作手册

　　B【解析】基金管理公司内部控制制度体系包括： (1)内控大纲。公司内部控制大纲是对公 司章程规定的内控原则的细化和展开， 是各项基本管理制度的纲要和总揽， 内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。( 2)基本管理制度。基本管理

　　制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、 公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。( 3)部门规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体 说明。( 4)业务操作手册。业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的

　　性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明， 是业务人员上岗操作的指南。故本题选 B。

　　36.对于持有期低于()年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。A.3

　　B.1

　　C.4

　　D.2

　　A【解析】对于持有期低于 3 年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　37.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是()。

　　A.中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　B.组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补

　　C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　D.基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　B【解析】在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

　　38.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。当乙所在的公司发

　　行公司债券时， 甲考虑到和乙的朋友关系， 就用自己所管理的基金购买了乙所在公司的部分债券。这种行为违反了()职业道德要求。

　　A.保守秘密

　　B.诚实守信

　　C.客户至上

　　D.内幕交易

　　C【解析】甲的做法不符合客户至上规范的要求。甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当

　　以客观的专业分析做出判断， 而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。 甲利用职权照顾朋友利益， 很可能或造成客户利益受损。 基金经理在证券投资活动中， 应尽可能避免与投资者发生利益冲突。 如果利益冲突不可避免， 则应以投资者利益优先， 并应及时向所在机构报告。

　　39.基金信息披露的作用不包括()。

　　A.有利于提高证券市场的效率

　　B.能有效保障投资者的投资收益

　　C.有利于防止利益冲突和利益输送

　　D.能有效防止信息滥用

　　B【解析】基金信息披露的作用主要变现在：( 1)有利于投资者的价值判断。( 2)有利于

　　防止利益冲突与利益输送。( 3)有利于提高证券市场的效率。( 4)能有效防止信息滥用。

　　40.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法中，错误的是()。

　　A.用户的密码和口令应定期更换

　　B.数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管

　　C.电子信息数据应当即时保存

　　D.信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

　　B【解析】在基金管理人的信息技术系统控制中，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。

　　41.()，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　A.按投资市场分类

　　B.按投资风格分类

　　C.按股票投资规模分类

　　D.按收益率分类

　　A【解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　42.下列单个开放日的净赎回申请的计算，正确的是()。

　　A. 净赎回申请 =赎回申请 - 申购申请

　　B. 净赎回申请 =赎回申请 +转出申请 - 申购申请 - 转入申请

　　C.净赎回申请 =赎回申请 +转出申请 - 申购申请

　　D.净赎回申请 =赎回申请 - 申购申请 - 转入申请

　　B【解析】单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余

　　额。

　　43.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括()。

　　A.交易型开放式指数基金

　　B.上市开放式基金

　　C.开放式基金

　　D.封闭式基金

　　C【解析】 目前， 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、 上市开放式基金 (LOF)和交易型开放式指数基金( ETF)以及分级基金子份额。

　　44.下列不属于基金信息披露内容的是()。

　　A.基金份额持有人大会决议

　　B.基金资产净值、基金份额净值

　　C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　D.基金管理人年度财务报告

　　D【解析】基金信息披露的内容包括以下方面：基金招募说明书;基金合同;基金托管协议;

　　基金份额发售公告;基金募集情况;基金合同生效公告;基金份额上市交易公告书; 基金资产净值、基金份额净值;基金份额申购、赎回价格;基金定期报告，包括基金年度报告、基

　　金半年度报告和基金季度报告;临时报告; 基金份额持有人大会决议;基金管理人、 基金托管人的基金托管部门的重大人事变动;涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

　　澄清公告;中国证监会规定的其他信息。

　　45.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.60

　　B.45

　　C.15

　　D.30

　　D【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任： (1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 (2)在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

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