2019年基金从业资格考试法律法规提升练习及答案10

　　1.职业道德的作用有()。

　　Ⅰ. 调整职业关系

　　Ⅱ. 提升职业素质

　　Ⅲ. 促进行业发展Ⅳ. 消除职业矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】职业道德的作用有：( 1)调整职业关系。( 2)提升职业素质。( 3)促进行业发展。

　　2.担任基金托管人，应当具备的条件不包括()。

　　A.有安全保管基金财产的条件

　　B.设有专门的基金投资管理机构

　　C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　D.有安全高效的清算、交割系统

　　B【解析】 担任基金托管人， 应当具备下列条件： (1)净资产和风险控制指标符合有关规定。

　　(2)设有专门的基金托管部门。( 3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。( 4) 有安全保管基金财产的条件。 (5)有安全高效的清算、交割系统。 (6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。( 7)有完善的内部稽核监控制度

　　和风险控制制度。( 8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　3.基金财产不能用于投资()。

　　A.房地产

　　B.上市交易的债券

　　C.上市交易的股票

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

　　A【解析】基金财产应当用于下列投资：( 1)上市交易的股票、债券;( 2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　4.下列关于基金客户服务内容的说法中，错误的是()。

　　A.分析市场趋势

　　B.推荐适合的产品

　　C.推荐绩优基金

　　D.进行风险教育

　　C【解析】 基金客户服务内容之一是推介符合适用性原则的基金， 而不是仅仅推荐绩优基金， 选项 C 错误。

　　5.基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括()。

　　A.利用基金资产为第三人牟利

　　B.未按规定建立投资对象备选库

　　C.投资业绩大幅波动

　　D.不公平对待不同投资组合

　　C【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投

　　资对象备选库; 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; 利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送; 基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

　　6.下列不属于基金管理人内部控制内容的是()。

　　A.选择办公地址

　　B.运用管理方法

　　C.实施操作程序与控制措施

　　D.建立组织机制

　　A【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上， 通过建立组织机制、 运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

　　7.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式，错误的是()。

　　A. 认购费用 =认购金额 - 净认购金额

　　B. 净认购金额 =认购金额 - 认购金额×认购费率

　　C.净认购金额 =认购金额 / (1+认购费率)

　　D.认购份额 =(认购金额 +认购利息) / 基金份额面值

　　B【解析】净认购金额 =认购金额 / (1+认购费率)，选项 B 错误。

　　8.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是()。

　　A.不可替代市场参与者的监管工作

　　B.有助于监管机构保护投资者

　　C.存在广泛适用的投资者教育计划

　　D.将投资者教育纳入各业务环节

　　C【解析】投资者教育的基本原则包括：( 1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。( 2) 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。( 3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。( 4)投资者教育没有一个固定的模式。 相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。( 5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。( 6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

　　9.下列对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东的说法中，正确的是()。

　　A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录

　　B.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币

　　C.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3 000 万元人民币

　　D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上

　　B【解析】对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 000 万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。

　　10.()就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

　　A.风险共担

　　B.风险评估

　　C.风险接受

　　D.风险回避

　　B【解析】风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。