2018年银行从业资格考试法律法规与综合能力复习试题（4）_第8页

　　三、判断题(本大题15小题.每题1.0分，共15.0分。请对下列各题做出判断，“√”表示正确，“X”表示不正确。在答题卡上将该题答案对应的选项框涂黑。)

　　第1题：企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：企业集团财务公司的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。

　　第2题：我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的。 ( )

　　【正确答案】：　√

　　【答案解析】：货币政策是为了国民经济发展服务的，故虽然货币政策会采取很多短期目标，但其最终目标是与国民经济发展的总目标相同的。

　　第3题：资本市场是银行流动眭管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的基础。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：资本市场产品特点是期限较长，流动性小，风险相对较高，相应的，利润也较高。故不属于银行流动性管理的范围。

　　第4题：确定适当的汇率水平是汇率政策中最基础、最核心的部分。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：汇率政策含：选择汇率制度、确定汇率水平、促进国际收支平衡。其中，选择汇率制度是汇率政策中最基础、最核心的部分。

　　第5题：根据《巴塞尔新资本协议》要求，我国各家银行已经于2007年1月1日达到了最低资本要求。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：《巴塞尔新资本协议》只是要求银行最迟在2007年1月1日达到最低资本要求，但并非所有银行都已达到这一要求。

　　第6题：跟单托收仅附金融单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业单据。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：托收分为光票托收和跟单托收。光票托收仅附金融单据，跟单托收则附有金融单据和发票等商业单据。

　　第7题：在我国，公司债和企业债的监管机构都是证监会。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：在我国，公司债的监管机构是证监会;企业债的监管机构是国家发展和改革委员会。

　　第8题：银行风险管理越来越重视定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：此题的问题是自相矛盾。通过内部模型来识别、计量和监控风险是定量分析的方法，而非定性。随着金融市场不断发展，越来越多的金融创新、金融问题也越来越错综复杂。要实现有效的风险管理，仅仅是进行定性分析是不够的。在管理过程中，我们通过内部模型来进行定量分析，识别、计量风险最后加以监控。

　　第9题：风险管理部门的核心职能是风险信息的采集、分析和报告。 ( )

　　【正确答案】：　√

　　【答案解析】：风险管理部门和风险管理委员会是两个相互独立同时又相互支持的机构，风险管理部门的核心职能是风险信息的采集、分析和报告;而风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，作出经营和战略方面的决策。

　　第10题：行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。 ( )

　　【正确答案】：　√

　　【答案解析】：行政处罚属于法律制裁，而行政处分也是追究行政责任的形式之一。但行政处分则不属于法律制裁。

　　第11题：《合同法》规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 ( )

　　【正确答案】：　√

　　【答案解析】：合同是规定合同签订方之间权利义务关系的。如划定债权债务人之间的权利义务，但债权债务人归于一人时，没有必要再划分权利义务的需要，合同的权利义务终止。

　　第12题：金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：金融市场的功能还表现在借助货币资金的流动和配置影响经济结构和布局，借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高。

　　第13题：伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：伪造货币罪本罪主观方面是故意，即明知自己伪造货币的这种行为会破坏货币管理制度，侵犯货币信用，并且希望或者放任这种结果发生。行为人一般还具有牟利目的，但是不以此为犯罪成立的必要条件。

　　第14题：某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：该员工的行为属于内幕交易行为。内幕交易指的是银行从业人员在业务活动过程中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。虽然他是无意的，但是已经将内幕消息告诉法律和机构允许范围以外人员。其亲属从中获益。这j行为是以客观事实为基础的，而不论其主观意图如何。

　　第15题：根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 ( )

　　【正确答案】：　X

　　【答案解析】：根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行需对代理人和被代理人的身份证明文件进行核对并登记。在出现问题时，才能及时追溯责任。