2020年中级银行从业资格考试个人理财模拟试题（一）_第2页

　　21.个人理财顾问服务的风险管理的原则是( )。

　　A.事先防范、事中控制、事后损失最小化原则

　　B.了解客户并符合商业银行利益最大化

　　C.了解客户和符合客户最大利益的原则

　　D.谨慎原则

　　22.( )是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。

　　A.现金红利

　　B.增额红利

　　C.派发新股

　　D.其他

　　23.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。

　　A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

　　B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式约定

　　C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

　　D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

　　24.关于违约责任,下列说法错误的是( )。

　　A.违约责任的承担形式包括违约金责任

　　B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任,主要表现为民事责任

　　C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是违约

　　D.违约责任的承担形式有强制履行

　　25.股票按股东承担风险和享有权利情况来划分,可以分为( )

　　A.记名股票和无记名股票

　　B.面额股票和无面额股票

　　C.流通股票和非流通股票

　　D.普通股股票和优先股股票

　　26.注重基金的长期成长，现金持有量较小的是( ).

　　A.指数型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成长型基金

　　D.收入型基金

　　27.小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在( )进行交易，这笔交易是在( )之间进行的。

　　A.二级市场，小王和其他投资人

　　B.一级市场，小王和其他投资人

　　C.二级市场，小王和A公司

　　D.一级市场，小王和A公司

　　28.下列选项中不属于家庭收支管理核心内容的是( )。

　　A.投资管理

　　B.增收节支

　　C.建立应急基金

　　D.现金管理

　　29.根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值( )。

　　A.5万美元

　　B.1万美元

　　C.5万人民币

　　D.1万人民币

　　30.一般而言,按预期收益率从低到高顺序排列正确的是( )。

　　A.国债,企业债券,股票

　　B.企业债券,股票,国债

　　C.股票,国债,企业债券

　　D.股票,企业债券,国债

　　31.以下理财产品中主要投资于信用级别较高,流动性较好的金融工具的是( )。

　　A.货币型理财产品

　　B.股票类理财产品

　　C.债券型理财产品

　　D.新股申购型理财产品

　　32.理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品,商业银行或其委托的境内投资管理人应具备( ),以及相适应的风险管理能力。

　　A.金融机构衍生品交易资格

　　B.理财产品交易资格

　　C.储蓄产品交易资格

　　D.金融机构投资产品交易资格

　　33.对于商业银行分支机构,《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后( )个工作日内,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　34.下列不属于银行理财师的职业道德要求的是( )。

　　A.平等自愿

　　B.保守秘密

　　C.正直守信、客观公正

　　D.勤勉尽职、专业胜任

　　35.( )业务的服务对象主要是高净值客户。

　　A.理财计划

　　C.私人银行

　　B.理财顾问

　　D.财务策划

　　36.下列理财客户的信息中,可以进行定量化衡量的是( )。

　　A.收入与支出

　　B.投资偏好

　　C.健康状况

　　D.风险特征

　　37.下列会造成结构性产品浮动收益部分变化的是( )。

　　A.央行公布的贷款基准利率

　　B.市场利率

　　C.所挂钩标的资产的利息

　　D.所挂钩标的资产的表现

　　38.下列选项中，人身意外伤害保险所承保的“意外伤害”应当具备的条件为( )

　　A.非本意的、外来的和突然的

　　B.本意的，非外来的和突然的

　　C.非本意的、内生的和突然的

　　D.非本意的、外来的和可预见的

　　39.一般情况下，对于企业债而言，中期债券是指期限在( )的债券。

　　A.三年以上五年以下

　　B.一年以上五年以下

　　C.一年以上十年以下

　　D.一年以上三年以下

　　40.根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险等级分类，其中，中等风险等级产品是指( )。

　　A.各种保证收益类产品，或者保障本金且预期收益不能实现的概率极低的产品

　　B.可能实现较高收益，但本金存在较大亏损概率的产品

　　C.亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性的产品

　　D.本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品