2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（3）_第4页

　　61.关于国际金融市场，说法正确的是()。

　　Ⅰ.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所

　　Ⅱ.产品同时向许多国家的投资者发行

　　Ⅲ.不受一国法令制约

　　Ⅳ.离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：国际金融市场又叫外部市场，是金融资产的交易跨越国界、进行国际交易的场所。该市场上的证券的显著特点是：它们同时向许多国家的投资者发行，且不受一国法令的制约。离岸金融市场(狭义的国际金融市场)是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所，由所在地的金融机构和金融资产的国际性交易形成。

　　62.金融债风险的作用机制主要有( )。

　　Ⅰ.金融稳定机制

　　Ⅱ.风险传导机制

　　Ⅲ.风险内生机制

　　Ⅳ.风险冲击机制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：金融债风险的作用机制主要有金融稳定机制、风险内生机制、风险传导机制和风险冲击机制。

　　63.按信托目的，可将信托划分为()。

　　Ⅰ.担保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.处理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：按照信托目的，可将信托分为担保信托、管理信托和处理信托。

　　64.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.我国发行国际债券始于20世纪80年代

　　Ⅱ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　Ⅲ.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

　　Ⅳ.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅳ项，我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　65.下列属于无面额股票特点的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　　Ⅱ.为股票发行价格的确定提供依据

　　Ⅲ.发行价格灵活

　　Ⅳ.转让价格灵活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：无面额股票特点包括：①发行或转让价格比较灵活;②便于股票分割。

　　66.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，出现下列( )情形，信用评级机构及参与信用评级的人员不得参与相关信用评级业务。

　　Ⅰ.信用评级机构开展评级业务前1~2年内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸

　　Ⅱ.参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币

　　Ⅲ.在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品

　　Ⅳ. 交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的人员(包括评级小组成员和信用评审委员会委员)不得参与相关信用评级业务：①信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸;②参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币;③在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品;④交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形。

　　67.国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在()。

　　Ⅰ.资金来源广、发行规模大

　　Ⅱ.存在利率风险

　　Ⅲ.有国家主权保障

　　Ⅳ.以自由兑换货币作为计量货币

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在：①资金来源广、发行规模大。②存在汇率风险。③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币。

　　68.投资QDII基金时应注意的风险有()。

　　Ⅰ.汇率风险

　　Ⅱ.国别风险

　　Ⅲ.市场风险

　　Ⅳ.流动性风险

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：投资QDII基金时应注意的风险有：①国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险。②国际市场会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。③尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险。④QDII基金的流动性风险也需注意。

　　69.买断式回购和质押式回购的区别是()。

　　Ⅰ.买断式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方

　　Ⅱ.质押式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方

　　Ⅲ.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

　　Ⅳ.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：债券买断式回购与质押式回购的区别在于：在买断式回购的初始交易中，债券持有人是将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。

　　70.对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

　　Ⅰ.现金

　　Ⅱ.流通性好的蓝筹股

　　Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券

　　Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券。

　　71.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。

　　I.互换和期权

　　II.投资合同

　　III.期货合同

　　IV.远期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　72.股权类期权包括()。

　　Ⅰ.单只股票期权

　　Ⅱ.股票组合期权

　　Ⅲ.认股权证期权

　　Ⅳ.股票指数期权

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。

　　73.下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券

　　Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券

　　Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　74.证券投资基金可能面临的技术风险是()。

　　Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险

　　Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险

　　Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。

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　　75.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是()。

　　Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值

　　Ⅱ.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　Ⅲ.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。

　　76.货币市场基金利润分配的规定有()。

　　Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

　　Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润

　　Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

　　Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润 进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第 Ⅱ项错误。

　　77.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。

　　Ⅰ.北京

　　Ⅱ.上海

　　Ⅲ.浙江省

　　Ⅳ.深圳

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：经国务院批准，2011年上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点。

　　78.下列关于股东权利的表述，正确的是()。

　　Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权

　　Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权

　　Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后

　　Ⅳ.优先股股东没有投票表决权

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。

　　79.作为国际支付手段的外汇必须具备()。

　　Ⅰ.可支付性

　　Ⅱ.可获得性

　　Ⅲ.可增值性

　　Ⅳ.可兑换性

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

　　80.有形信托财产包括()。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.商标权

　　Ⅲ.土地

　　Ⅳ.银行存款

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。