2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（3）_第2页

　　21.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　正确答案：C

　　解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于1 5%。证券金融公司应当确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。证券金融公司可以与证券登记结算机构签订合同，委托证券登记结算机构代为管理保证金。

　　22.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称()。

　　A. 订单驱动市场

　　B. 竞价市场

　　C. 经纪商市场

　　D. 做市商市场

　　正确答案：D

　　解析：报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。

　　23.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的()通过。

　　A. 半数

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 全数

　　正确答案：A

　　解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

　　24.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()。

　　A. 1978~1992年

　　B. 1993~1998年

　　C. 1981~1990年

　　D. 1999年至今

　　正确答案：B

　　解析：全国性资本市场的形成和初步发展是在1993~1998年。

　　25.证券登记结算制度实行证券()。

　　A. 代持制

　　B. 实名制

　　C. 代理制

　　D. 经纪制

　　正确答案：B

　　解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

　　26.国际货币基金组织总部位于()。

　　A. 华盛顿

　　B. 巴黎

　　C. 纽约

　　D. 斯德哥尔摩

　　正确答案：A

　　解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

　　27.()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　A. ETF

　　B. LOF

　　C. QDII

　　D. QFII

　　正确答案：D

　　解析：QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

　　28.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。下列不属于股票的特征的是( )。

　　A. 多样性

　　B. 永久性

　　C. 参与性

　　D. 流动性

　　正确答案：A

　　解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;风险性;流动性;永久性;参与性。

　　29.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A. 产品分级

　　B. 产品规模

　　C. 客户风险

　　D. 产品收益

　　正确答案：A

　　解析：实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　30.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。

　　A. 风险准备金

　　B. 保障基金

　　C. 保护基金

　　D. 保证金

　　正确答案：C

　　解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

　　31.证券公司向客户融资、融券，应收取证券交易保证金，保证金可以( )充抵。

　　A. 收益凭证

　　B. 外汇

　　C. 期货

　　D. 证券

　　正确答案：D

　　解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。

　　32.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在( )上的要求。

　　A. 所持股份多少

　　B. 股东义务

　　C. 经济利益

　　D. 股权大小

　　正确答案：C

　　解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

　　33.下列不属于企业年金基金投资范围的是()。

　　A. 银行存款

　　B. 国债

　　C. 短期债券回购

　　D. 长期债券回购

　　正确答案：D

　　解析：企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

　　34.投资者通过( )持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

　　A. 银行账户

　　B. 证券账户

　　C. 交收账户

　　D. 投资账户

　　正确答案：B

　　解析：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。

　　35.证券投资基金筹集的资金主要投向( )。

　　A. 实业

　　B. 有价证券

　　C. 房地产

　　D. 第三产业

　　正确答案：B

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　36.创业板指数以( )为权数，进行加权逐日连锁计算。

　　A. 发行在外的总股本数

　　B. 可回收股本数

　　C. 可流通股本数

　　D. 剩余股本数

　　正确答案：C

　　解析：创业板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算。

　　37.基金管理人与托管人之间是( )关系。

　　A. 相互依赖

　　B. 相互促进

　　C. 相互竞争

　　D. 相互制衡

　　正确答案：D

　　解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　38.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

　　A. 净资本

　　B. 固定资本

　　C. 流动资本

　　D. 注册资本

　　正确答案：A

　　解析：200 6年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

　　A. 证券代销

　　B. 证券承销

　　C. 证券发行

　　D. 证券包销

　　正确答案：B

　　解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

　　40.股票的账面价值又称为()。

　　A. 股票净值

　　B. 净收益

　　C. 股票面值

　　D. 股票内在价值

　　正确答案：A

　　解析：股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。