2018证券从业资格考试金融市场基础知识预习试题(三)_第6页

　　91[单选题] 运用货币政策所采取的主要措施包括(　　)。

　　Ⅰ.控制和调节对政府的贷款

　　Ⅱ.选择性信用管制

　　Ⅲ.改变存款准备金率

　　Ⅳ.控制货币发行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：运用货币政策所采取的主要措施包括七个方面：第一，控制货币发行。第二，控制和调节对政府的贷款。第三，推行公开市场业务。第四，改变存款准备金率。第五，调整再贴现率。第六，选择性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常备借贷便利。

　　92[单选题] 以净资本为核心的经营风险控制制度的特点有(　　)。

　　Ⅰ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　Ⅱ.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

　　Ⅲ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　Ⅳ.建立了准备金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

　　93[单选题] 中国证券业协会的职责有(　　)。

　　Ⅰ.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规，依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求

　　Ⅱ.制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

　　Ⅲ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查

　　Ⅳ.推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：(1)依据《证券法》的有关规定，行使下列职责：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规;依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求;收集整理证券信息，为会员提供服务;制定会员应遵守的规则，组织会员单位的从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流;对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解;组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。 (2)依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使下列职责：制定自律规则、执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理;负责证券业从业人员资格考试、认定和执业注册管理;负责组织证券公司高级管理人员资质测试和保荐代表人胜任能力考试，并对其进行持续教育和培训;负责做好证券信息技术的交流和培训工作，组织、协调会员做好信息安全保障工作，对证券公司重要信息系统进行信息安全风险评估，组织对交易系统事故的调查和鉴定;行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。

　　(3)依据行业规范发展的需要，行使其他涉及自律、服务、传导的自律管理职责：推动行业诚信建设，督促会员依法履行公告义务，对会员信息披露的诚信状况进行评估和检查;制定证券从业人员职业标准，组织证券从业人员水平考试和水平认证;组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;其他自律、服务、传导职责。

　　94[单选题] 以下关于沪港通的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资

　　Ⅱ.以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资

　　Ⅲ.投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通

　　Ⅳ.单向的投资方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：沪港通是以两地交易所为载体，互相建立起市场连接，从而实现投资者跨市场投资。 QFII等是以资产管理公司为载体，通过向投资者发行金融产品吸收资金以进行投资。沪港通投资方向是双向的，中国香港投资者可以投资上交所市场的沪股通，内地投资者也可以投资中国香港市场的港股通。而QFII、QDII等则都是单向的投资方式。

　　95[单选题] 金融市场的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.商品经济

　　Ⅱ.信用制度

　　Ⅲ.股份制经济

　　Ⅳ.IT技术和通信技术的应用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的形成得益于商品经济、信用制度和股份制经济的发展，而金融市场的存在与发展又是现代经济得以存在与发展的重要支柱之一。

　　96[单选题] 发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，股票承销的方式通常分为(　　)。

　　Ⅰ.包销Ⅱ.代销

　　Ⅲ.备用代销Ⅳ.备用包销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，股票承销的方式通常分为以下三种：(1)包销;(2)代销;(3)备用包销。

　　97[单选题] 根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则有(　　)。

　　Ⅰ.可实现最大成交量的价格

　　Ⅱ.可实现最大收益金额的价格

　　Ⅲ.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

　　Ⅳ.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：(1)可实现最大成交量的价格;(2)高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;(3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。

　　98[单选题] 关于存款准备金制度的基本内容的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.凡商业银行吸收的存款，必须按照法定比率提留一定的准备金存入中央银行

　　Ⅱ.规定可充当法定存款准备金的标的

　　Ⅲ.规定存款准备金的计算、提存方法

　　Ⅳ.规定存款准备金的类别，一般分为两种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备率。凡商业银行吸收的存款，必须按照法定比率提留一定的准备金存人中央银行，这部分资金就是法定存款准备金。法定存款准备金占全部存款的比例就是法定存款准备金率。商业银行其余部分资金才能用于贷款或投资。(2)规定可充当法定存款准备金的标的。一般只限存人中央银行的存款。英国的传统做法允许商业银行的库存现金抵充存款准备金;法国规定银行的高流动性资产(如政府债券)也可作为存款准备金的组成部分。(3)规定存款准备金的计算、提存方法。一是确定存款类别及存款余额基础，二是确定缴存准备金的持有期。计算存款余额有的以商业银行的日平均存款余额，扣除应付未付款项后的差额作为计提准备金的基础，有的以月末或旬末、周末的存款余额扣除应付未付款项后作为计提基础。确定缴存准备金的持有期一般有两种办法：一种是同期性准备金账户制，即以结算日的当期存款余额作为计提持有期;另一种是延期性准备金账户制，即以结算期以前的一个或两个时期的存款余额作为计提持有期。(4)规定存款准备金的类别，一般分为三种：活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。有的国家还规定某些特殊的准备金，中央银行一般不计付利息，实际存款低于法定准备限额的，须在法定时限内(一般是当天)补足，否则要受处罚;超过法定准备限额的存款余额为超额准备金，中央银行给予付息并允许随时提用。

　　99[单选题] 证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循(　　)三个原则。

　　Ⅰ.公开Ⅱ.公平

　　Ⅲ.公正Ⅳ.可靠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，为了保障证券交易功能的发挥，以利于证券交易的正常运行，证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。

　　100[单选题] 证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用，包括(　　)。

　　Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者

　　Ⅱ.为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等

　　Ⅲ.证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等

　　Ⅳ.证券公司也是证券市场重要的机构投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等;另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。