2018证券从业资格考试金融市场基础知识预习试题(三)_第3页

　　41[单选题] 由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、(　　)以下罚款。

　　A.1万元

　　B.2万元

　　C.3万元

　　D.4万元

　　参考答案：C

　　参考解析：由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。

　　42[单选题] 金融风险的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性

　　Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D金融风险的特征包括：①隐蔽性。②扩散性。③加速性。④不确定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[单选题] 《人民共和国证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。在社会募集方式下，股份公司发行的股份，除了由发起人认购一部分外，其余部分应该向社会公众公开发行。《人民共和国证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

　　44[单选题] 关于委托指令的分类，说法错误的是(　　)。

　　A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

　　B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

　　C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

　　D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。

　　45[单选题] 下列不属于创业板市场功能的是(　　)。

　　A.承担风险资本的退出窗口作用

　　B.促进产业升级

　　C.优化资源配置

　　D.有“宏观经济晴雨表”之称

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用;二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用，而对企业来讲，上市除了融通资金外，还有提高企业知名度、分担投资风险、规范企业运作等作用。相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

　　46[单选题] 向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于(　　)。

　　A.证券承销与保荐业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。

　　47[单选题] 金融衍生工具的发展动因包括(　　)。

　　Ⅰ.避险 Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ.金融机构的利润驱动 Ⅳ.新技术革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A金融衍生工具的发展动因包括：①金融衍生工具产生的最基本原因是避险。②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　48[单选题] 全国性社会保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人员工资 Ⅱ.失业救济

　　Ⅲ.社会养老保险 Ⅳ.财政补贴

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。

　　49[单选题] 中国国库券的期限最短的为(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　参考答案：A

　　参考解析：中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。

　　50[单选题] 我国金融系体的主体是(　　)

　　A.保险公司

　　B.证券机构

　　C.中央银行

　　D.商业银行

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D在我国的金融机构体系中，以商业银行为代表的银行业金融机构主体，并且以银行信贷为主的间接融资在社会总融资中占主导地位。