2018年5月证券从业资格考试法律法规冲刺试题（8）_第5页

　　71[单选题] 下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日

　　Ⅱ.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　Ⅲ.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

　　Ⅳ.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

　　72[单选题] 个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.具备3年以上保荐相关业务经历

　　Ⅱ.最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人

　　Ⅲ.参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效

　　Ⅳ.未负有数额较大到期未清偿的债务

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：①具备3年以上保荐相关业务经历;②最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人;③参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效;④诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚;⑤未负有数额较大到期未清偿的债务。

　　73[单选题] 下列说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立

　　Ⅱ.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效

　　Ⅲ.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效

　　Ⅳ.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　74[单选题] 基金管理公司内部控制的主要内容中，属于投资管理业务控制的是(　)。

　　Ⅰ.严格制定信息系统的管理制度

　　Ⅱ.明确提示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

　　Ⅲ.明确提示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施

　　Ⅳ.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：严格制定信息系统的管理制度属于信息技术系统控制。

　　75[单选题] 下列属于公司高级管理人员的是(　)。

　　Ⅰ.经理

　　Ⅱ.副经理

　　Ⅲ.财务负责人

　　Ⅳ.股东

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。

　　76[单选题] 下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

　　Ⅱ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

　　Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

　　Ⅳ.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定之一是禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故Ⅳ项说法错误。

　　77[单选题] 下列关于债券的表述正确的有(　)。

　　Ⅰ.债券是一种真实资本

　　Ⅱ.债券属于有价证券

　　Ⅲ.债券是债权的表现

　　Ⅳ.债券有一定的票面格式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：债券是一种虚拟资本而不是真实资本。

　　78[单选题] 下列行为中，属于内幕交易的是(　)。

　　Ⅰ.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　Ⅱ.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　Ⅲ.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　Ⅳ.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：①知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券;②非法获取内幕信息的其他人员买入或者卖出所持有的该公司的证券;③知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为;④知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　79[单选题] 属于封闭式基金合同内容的是(　)。

　　Ⅰ.确定基金交易价格

　　Ⅱ.基金份额持有人的权利和义务

　　Ⅲ.基金份额发售、交易安排

　　Ⅳ.基金财产清算方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：第Ⅰ项不属于封闭式基金合同的内容。

　　80[单选题] 以下关于股票的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　Ⅱ.股票是设权证券

　　Ⅲ.股票是资本证券

　　Ⅳ.股票是综合权利证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：股票是证权证券而不是设权证券。

　　81[单选题] 证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，(　)应当相互分离，并由不同人员负责。

　　Ⅰ.投资品种的研究

　　Ⅱ.投资组合的制定和决策

　　Ⅲ.投资方式的审批

　　Ⅳ.交易指令的执行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责;投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。

　　82[单选题] 证券经纪业务的禁止行为包括(　)。

　　Ⅰ.不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易

　　Ⅱ.不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

　　Ⅲ.不得侵占、损害客户的合法权益

　　Ⅳ.不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券经纪业务的禁止行为包括：①不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易;②不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物;③不得侵占、损害客户的合法权益;④不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托;⑤不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失;⑥不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖;⑦不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收;⑧不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低交易所公布的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用;⑨不得散布谣言或其他非公开披露的信息;⑩不得利用职业之便利用或泄露内幕信息;⑪不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。

　　83[单选题] 下列属于证券登记结算公司法定职能的是(　)。

　　Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券持有人名册登记及权益登记

　　Ⅳ.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据法律规定，证券登记结算公司依法履行以下职能：①证券账户、结算账户的设立和管理;②证券的存管和过户;③证券持有人名册登记及权益登记;④证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理;⑤受发行人委托派发证券权益;⑥办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务;⑦国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。

　　84[单选题] 下列属于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的是(　)。

　　Ⅰ.期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的

　　Ⅱ.证券交易成交额累计在50万元以上的

　　Ⅲ.获利或者避免损失数额累计在10万元以上的

　　Ⅳ.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：根据有关规定，涉嫌下列情形之一的，应确定为利用未公开信息交易罪，并予以立案追诉：①证券交易成交额累计在50万元以上的;②期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的;③获利或者避免损失数额累计在15万元以上的;④多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的;⑤其他情节严重的情形。

　　85[单选题] 以下关于开放式证券投资基金的说法，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.价格的形成以基金份额净值为基础

　　Ⅱ.每月公布一次基金资产净值

　　Ⅲ.基金的发行和存续规模是固定的

　　Ⅳ.基金有固定的存续期限

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　86[单选题] 证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，表述不正确的是(　)。

　　Ⅰ.有利于维护非流通股股东利益

　　Ⅱ.有利于推动市场价值判断体系的形成

　　Ⅲ.有助于形成以个人投资者为主的投资

　　Ⅳ.推动股指持续上升

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

　　87[单选题] 下列关于存托凭证的优点，正确的是(　)

　　Ⅰ.市场容量大，筹资能力强

　　Ⅱ.以欧元交易，且通过投资者熟悉的清算公司进行清算

　　Ⅲ.避开直接发行股票与债券的法律要求

　　Ⅳ.上市手续简单，发行成本低

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：投资于存托凭证是以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算。

　　88[单选题] 基金客户服务中售前服务包括(　)。

　　Ⅰ.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　Ⅱ.开展投资者风险教育

　　Ⅲ.推介符合适应性原则的基金

　　Ⅳ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：①介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律法规;②介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;③开展投资者风险教育。

　　89[单选题] 以下几种基金，适宜长期投资的是(　)。

　　Ⅰ.货币市场基金Ⅱ.股票基金Ⅲ.债券基金Ⅳ.混合基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　90[单选题] 《人民共和国证券法》对证券发行的规定包括(　)。

　　Ⅰ.公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股票募集资金的使用

　　Ⅱ.公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途

　　Ⅲ.经纪业务中的禁止性规定

　　Ⅳ.公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：《人民共和国证券法》关于证券发行的主要内容除Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ3项外，还包括：①报送申请核准发行证券的文件格式、报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定;②证券发行的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式;③证券公司承销证券约定的内容;④证券承销的期限、发行价格的协商确定等。经纪业务中的禁止性规定是《人民共和国证券法》对证券公司的规定。