2018年5月证券从业资格考试法律法规冲刺试题（8）_第4页

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选，错选均不得分。

　　51[单选题] 取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加的培训是(　)。

　　Ⅰ.所在机构组织的培训

　　Ⅱ.协会远程系统的培训

　　Ⅲ.所在辖区地方证券业协会组织的培训

　　Ⅳ.所在辖区以外的地方证券业协会组织的培训

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加所在机构组织的培训，也可以参加协会远程系统的培训或所在辖区地方证券业协会组织的培训。

　　52[单选题] 为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示包括(　)。

　　Ⅰ.基金管理人管理和运用基金资产的原则

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

　　Ⅳ.基金管理人和基金持有人的披露责任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露责任;②管理人管理和运用基金资产的原则;③投资风险提示;④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。

　　53[单选题] 基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括(　)。

　　Ⅰ.全面性原则

　　Ⅱ.及时性原则

　　Ⅲ.客观性原则

　　Ⅳ.基金销售机构利益优先原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则：②全面性原则：③客观性原则;④及时性原则。

　　54[单选题] 下列关于企业年金的表述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.企业年金不能用于证券投资基金

　　Ⅱ.企业年金是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金

　　Ⅲ.企业年金基金财产限于境内投资

　　Ⅳ.每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：企业年金可以用于证券投资基金。

　　55[单选题] 下列属于证券公司风险监控体系一般规定的是(　)。

　　Ⅰ.建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离

　　Ⅱ.各证券公司应按要求将全部自营账户明细(含不规范账户)报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案

　　Ⅲ.风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议

　　Ⅳ.根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险监控体系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项属于证券公司的风险监控体系一般规定的内容：Ⅱ项属于证券公司的投资决策机制一般规定的内容。

　　56[单选题] 下列关于国际债券的表述正确的有(　)。

　　Ⅰ.发行人发行国际债券筹集到的资金一般是一种可通用的自由外汇资金

　　Ⅱ.国际债券资金来源广、发行规模大

　　Ⅲ.不存在汇率风险

　　Ⅳ.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及2个或2个以上的国家

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国际债券存在汇率风险。

　　57[单选题] 下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.证券投资基金必须定期披露信息

　　Ⅱ.证券投资基金的风险相对较大

　　Ⅲ.证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

　　Ⅳ.银行储蓄存款的收益相对固定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证：银行对存款者负有法定的保本付息责任。

　　58[单选题] 证券投资基金具有集合投资的特点，下列不属于集合投资的优点是(　)。

　　Ⅰ.强化监管

　　Ⅱ.具有规模优势

　　Ⅲ.收益稳定

　　Ⅳ.风险固定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　59[单选题] 证券公司办理集合资产管理业务，关于委托资产的说法，错误的是(　)。

　　Ⅰ.单个客户参与金额不低于5万元人民币

　　Ⅱ.委托资产应当是货币资金

　　Ⅲ.委托资产应当是客户合法持有的证券投资基金份额、短期融资券、金融衍生品等金融资产

　　Ⅳ.委托资产应当是股票或债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元;设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

　　60[单选题] 根据《人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是(　)。

　　Ⅰ.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

　　Ⅱ.公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

　　Ⅲ.股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

　　Ⅳ.交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：Ⅱ项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额降低至人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为10%以上。

　　61[单选题] 下列属于基金份额登记机构主要职责的是(　)。

　　Ⅰ.代理发放红利

　　Ⅱ.基金交易确认

　　Ⅲ.建立并管理投资人基金份额账户

　　Ⅳ.基金投资运作管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户：③负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

　　62[单选题] 下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的是(　)。

　　Ⅰ.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

　　Ⅱ.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员

　　Ⅲ.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员

　　Ⅳ.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。

　　63[单选题] 基金临时报告书披露的重大事件包括(　)。

　　Ⅰ.转换基金运作方式

　　Ⅱ.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2%

　　Ⅲ.更换基金管理人或托管人

　　Ⅳ.基金经理发生变动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等。

　　64[单选题] 以下关于增长型基金、收入型基金、平衡型基金的风险收益特征的表述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.增长型基金的风险大、预期收益高

　　Ⅱ.平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收益型基金之间

　　Ⅲ.收入型基金的风险小、预期收益高

　　Ⅳ.收入型基金的风险小、预期收益低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

　　65[单选题] 另类投资基金的投资对象包括(　)。

　　Ⅰ.股票、债券

　　Ⅱ.黄金、艺术品

　　Ⅲ.房地产、证券化资产

　　Ⅳ.大宗商品、对冲基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化产品、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

　　66[单选题] 证券投资基金的销售人员包括(　)。

　　Ⅰ.负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员

　　Ⅱ.基金销售机构中从事基金宣传推介活动的人员

　　Ⅲ.基金销售机构中从事基金理财业务咨询活动的人员

　　Ⅳ.取得证券经纪业务营销资格的人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金的销售人员是指下列基金销售人员：①基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人;②基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。

　　67[单选题] 下列关于基金管理公司内部控制的表述，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责

　　Ⅱ.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易

　　Ⅲ.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

　　Ⅳ.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：督察长对董事会负责;研究业务控制内容包括建立研究与投资的业务交流制度，保持通常的交流渠道;基金交易实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　68[单选题] 下列有关ETF申购赎回原则的表述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.场外申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

　　Ⅱ.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

　　Ⅲ.场外申购赎回采用现金申购、份额赎回的方式

　　Ⅳ.申购和赎回申请提交后可以撤销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：申购和赎回申请后提交后不得撤销。

　　69[单选题] 在证券发行市场上，属于证券发行主体的是(　)。

　　Ⅰ.政府

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ.政府机构

　　Ⅳ.居民

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券发行市场上，不属于证券发行主体的是居民。

　　70[单选题] 下列关于欺诈发行股票、债券罪客观要件的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.行为人必须在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中，有隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为

　　Ⅱ.行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定的严重程度，才构成犯罪

　　Ⅲ.行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为

　　Ⅳ.本罪侵犯的客体是复杂客体

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件，第Ⅳ项属于其客体要件。