2018年5月证券从业资格考试法律法规冲刺试题（7）_第4页

　　51[单选题] 以下属于基金管理公司制定内部控制制度原则的是(　)。

　　Ⅰ.全面性原则

　　Ⅱ.合法、合规性原则

　　Ⅲ.审慎性原则

　　Ⅳ.成本效益原则

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则;②全面性原则;③审慎性原则;④适时性原则。

　　52[单选题] 下列关于股票基金的表述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.股票基金能给投资者带来稳定收入

　　Ⅱ.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

　　Ⅲ.股票基金以追求长期的资本增值为目标

　　Ⅳ.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

　　53[单选题] 以下关于股票合并的说法正确的是(　)。

　　Ⅰ.并股常见于高价股

　　Ⅱ.股票合并时将若干股票合并为1股

　　Ⅲ.并股后，流动性有可能提高，导致估值上调

　　Ⅳ.理论上，并股后，股东所持股票的市值不会发生变化

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：并股常见于低价股。

　　54[单选题] 下列属于证券、期货投资咨询业务的是(　)。

　　Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

　　Ⅱ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

　　Ⅲ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

　　Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券、期货投资咨询业务的界定：①接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务;②举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等;③在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务;④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务;⑤中国证监会认定的其他形式。

　　55[单选题] 下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

　　Ⅱ.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下1个工作日就可以赎回

　　Ⅲ.认购费一般高于申购费

　　Ⅳ.认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠;②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认;③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。

　　56[单选题] 下列选项中，(　)属于道德与法律的区别。

　　Ⅰ.表现形式不同

　　Ⅱ.内容结构不同

　　Ⅲ.调整手段不同

　　Ⅳ.调整对象不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：道德与法律的区别：表现形式不同、内容结构不同、调整范围不同、调整手段不同。

　　57[单选题] 将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金可能是以下哪类基金(　)。

　　Ⅰ.被动型分级基金

　　Ⅱ.主动型分级基金

　　Ⅲ.封闭型分级基金

　　Ⅳ.混合型分级基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

　　58[单选题] 下列(　)属于证券经纪业务营业部管理方面的法律法规。

　　Ⅰ.《证券业从业人员资格管理办法》

　　Ⅱ.《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》

　　Ⅲ.《证券从业人员行为守则(试行)》

　　Ⅳ.《证券公司融资融券业务试点管理办法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券经纪业务营业部管理方面的法律包括《证券从业人员资格管理办法》《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》和《证券从业人员行为守则(试行)》等。选项Ⅳ属于融资融券方面的法律法规：

　　59[单选题] 以下证券投资风险中不属于系统性风险的是(　)。

　　Ⅰ.信用风险

　　Ⅱ.利率风险

　　Ⅲ.经营风险

　　Ⅳ.财务风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：系统风险包括：政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。

　　60[单选题] 证券研究报告主要包括(　)。

　　Ⅰ.上市公司价值分析报告Ⅱ.财务分析报告

　　Ⅲ.行业研究报告Ⅳ.投资策略报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的上市公司价值分析报告、行业研究报告、投资决策报告等。

　　61[单选题] 证券投资咨询人员可以分为(　)。

　　Ⅰ.专业证券投资咨询机构的咨询人员

　　Ⅱ.证券经营机构研究部门的咨询人员

　　Ⅲ.取得证券从业资格证的人员

　　Ⅳ.证券公司负责人

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：申请咨询执业资格的证券投资咨询人员包括：①专业证券投资咨询机构的咨询人员;②证券经营机构研究部门的咨询人员。

　　62[单选题] 下列关于有限责任公司组织机构的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会

　　Ⅱ.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事

　　Ⅲ.一人有限责任公司也要设股东会

　　Ⅳ.国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《人民共和国公司法》，对有限责任公司组织机构的设置作了多元制的规定：①一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会;②股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事;③一人有限责任公司不设股东会;④国有独资有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会。

　　63[单选题] 下列关于证券投资基金特点的陈述，正确的是(　)。

　　Ⅰ.独立托管

　　Ⅱ.风险固定

　　Ⅲ.集合理财

　　Ⅳ.组合投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　64[单选题] 证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.公司净资本符合中国证监会的规定

　　Ⅱ.财务顾问主办人不少于3人

　　Ⅲ.建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制

　　Ⅳ.公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当具备下列条件：①公司净资本符合中国证监会的规定;②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度，严格执行风险控制和内部隔离制度;③建立健全的尽职调查制度，具备良好的项目风险评估和内核机制;④公司财务会计信息真实、准确、完整;⑤公司控股股东、实际控制人信誉良好且最近3年无重大违法违规记录;⑥财务顾问主办人不少于5人;⑦中国证监会规定的其他条件。

　　65[单选题] 基金销售费用包括(　)。

　　Ⅰ.申购(认购)费

　　Ⅱ.销售服务费

　　Ⅲ.基金管理费

　　Ⅳ.赎回费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　66[单选题] 基金职业道德修养的方法包括(　)。

　　Ⅰ.正确树立基金职业道德观念

　　Ⅱ.积极参加基金职业道德实践

　　Ⅲ.坚决维护基金职业道德规范

　　Ⅳ.深刻领会基金职业道德规范

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念;②深刻领会基金职业道德规范;③积极参加基金职业道德实践。

　　67[单选题] 下列选项中属于农产品期货的是(　)。

　　Ⅰ.大豆

　　Ⅱ.咖啡

　　Ⅲ.天然橡胶

　　Ⅳ.原油

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕桐油)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。

　　68[单选题] 我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

　　Ⅱ.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　Ⅲ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　69[单选题] 下列关于LOF份额认购的说法，正确的是(　)。

　　Ⅰ.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

　　Ⅱ.场外认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

　　Ⅲ.基金募集期间，投资者可以通过具有基金业务代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额

　　Ⅳ.场内认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户;场外认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户。

　　70[单选题] 根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以(　)。

　　Ⅰ.了解基金经理的全部投资信息

　　Ⅱ.判断该基金的风险状况

　　Ⅲ.决定是否继续持有基金

　　Ⅳ.判断基金投资是否符合基金合同的约定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。