公司 　　一、公司概述： 　　1、公司具有三个基本特征： 　　(1)公司具有法人资格 　　(2)公司以营利为目的 　　(3)公司应依法成立 　　2、分类 3、公司与其他企业的区别 4、公司的设立 　　5、公司章程 6、公司治理

民事诉讼证据 　　一、举证规则：“谁主张，谁举证” 　　二、视听资料的证据效力：视听资料能否作为证据，目前存在争议 　　三、整个证据证明同一事实的效力顺序

民事诉讼管辖 　　一、级别管辖 　　是指不同级别的法院管辖不同的案件 　　二、地域管辖 　　是指由同级法院不同辖区的哪个法院来管辖 　　三、专属管辖 　　是指法律规定某些特殊类型的案件专门由特定的法院来审理

收集客户信息 　　第一单元 客户财务信息的收集和整理 　　一、客户的收支情况 　　1、收入 2、支出 　　二、资产负债情况 　　1、资产：包括金融资产、实物资产和其他个人资产 　　2、负债 　　三、社会保障信息 　　四、风险

确定客户关系 　　一、签订理财规划服务合同 　　二、理财规划服务合同的形式和内容 　　1、形式：书面形式 　　2、主要条款 　　(1)当事人条款 (2)鉴于条款 (3)委托事项条款 　　(4)服务费用条款 (5)陈述与保证条款

收益与风险 　　第一单元 收益率的计算 　　收益率是指投资金融工具所带来的收益与本金的比率，衡量各种投资工具的收益大小就需要计算各种收益率。 　　一、预期收益率：未来的预期收益率 　　二、持有期收益率：是衡量持有某一投资工具一段时间

与客户交谈和沟通 　　一、理财规划师的态度： 　　1、尊敬 2、真诚 3、理解和包容 4、自知 　　二、交流如何开始 　　三、两种交流手段 　　1、语言 　　(1)常用的语言交流形式：解释、安慰、建议、提问、总结 　　(2)语

仲裁 　　一、仲裁及仲裁机构的管辖权 　　1、仲裁又称公断，是指由独立的第三方居中裁断当事人纠纷的行为 　　2、仲裁机构是民间机构，不同于人民法院，对于民事主体纠纷的受理权限并不是直接来自于法律的规定，而是来自于争议当事方的授权。

法院判决或仲裁裁决的执行 　　一、执行期限 　　申请执行的期限，双方或者一方当事人是公民的为1年，双方是法人或者其他组织的为6个月。 　　二、执行担保与和解 　　三、执行终结 　　是指正在执行的生效法律文书不再执行的行为。

概率基础 　　第一单元 概率理论的基本概念 　　概率是度量某一事件发生的可能性的方法。 　　一、概率的应用方法： 　　1、古典概率或先验概率方法 　　即我们可以应用逻辑判断来确定每种可能的概率。 　　2、统计概率方法 　　用通

公证 　　一、公证的定义： 　　是国家的一项法律制度，是指由国家专门设立的公证机构，根据法律的规定和当事人的申请，按照法定程序证明法律行为、有法律意义的事件、文书的真实性与合法性，以及其他与公证有关的法律事务的非诉讼活动。 　　二、公

统计基础 　　第一单元 统计表和统计图 　　一、统计表 　　1、二维统计表 2、高维的统计表 　　二、统计图 　　1、直方图 2、散点图 3、饼状图 4、盒形图 　　第二单元 常用的统计量 　　一、平均数 　　1、算术平均数

交付理财规划方案 　　一、首次交付 　　1、制作文件文本 2、交付方案文本 　　二、方案的修改 　　1、根据其他专业人士的意见改进方案 2、根据客户意见修改 　　3、因理解差异而修改理财方案

持续提供理财服务 　　理财服务不是一次性完成的，它除了包括建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务。 　　一、定期理财方案进行评估 　　1、适用情况 2、评

保险的避税功能 　　(一)企业可以合理合法地为员工投保人寿保险进而达到避税的目的 　　避税是指纳税人利用合法的手段，在税收法规许可范围内，采取一定的形式、方法或手段，通过经营和财务活动的安排，逃避纳税义务的行为。 　　企业拿出职工工资

保险在家庭理财中的功能 　　一、风险保障 　　二、储蓄功能 　　复利计算 　　三、资产保护功能 　　避免资金被冻结或拍卖 　　四、融通资金功能 　　保险具有融通资金的功能，主要是通过保单的质押贷款来实现 　　五、规避通货膨胀

购买保险保障的程度取决于下面几个因素(如保险价格和购买者的收入等)，其中影响保险购买的一个因素是：一个人对在什么时候更需要更多金钱的偏好。一个人是愿意在遭受损失后有更多的钱，还是愿意在没有发生损失时有更多的钱?尽管人们希望在两种情况下都有更

人生五个阶段：未成年期、单身期、已婚青年期、已婚中年期、退休老年期 　　(一)未成年期——从出生到开始独立工作 　　面临的风险：父母收入中断(父母死亡、残疾、疾病、下岗失业等)、意外伤害和疾病 　　(二)单身期——从独立工作到结婚组成

旅行社人士声称，出境游已达到下半年最低位，抄底出游正当时。不少精明的消费者也开始准备抄底出境旅游，不仅机票、酒店等价格均有所降低，跟团游价格明显降低，而且接踵而来的感恩节、购物打折季、圣诞节折扣季，也让境外旅游更具吸引力。如果在出境游时能充

●退休人士须留足10%-20%的流动现金 　　●多选择中短期的保本型理财产品 　　●富裕老人可拿出10%-20%的资金投资股票 　　城市退休老年人大都拥有一笔可观的积蓄，老年人不适合炒股?老年人风险承受力差?老年人理财除了存款只能买国